نشرة BIS تقترح تجديد إجراءات مكافحة غسل الأموال للتشفير باستخدام درجات التوافق

تقترح الورقة، الصادرة عن اقتصاديي بنك التسويات الدولية، استخدام البلوكشين كسجل للمعاملات للتغلب على القيود التي تواجهها إجراءات مكافحة غسل الأموال الحالية عند التعامل مع الأصول اللامركزية، مثل العملات المشفرة والعملات المستقرة، من أجل حماية المؤسسات المالية التقليدية.

نشرة بنك التسويات الدولية تقترح استخدام سجل البلوكشين لبناء درجة مكافحة غسل الأموال للعملات المشفرة

إن توسع العملات المشفرة والعملات المستقرة يدفع مؤسسات التمويل التقليدية إلى تنفيذ مفاهيم جديدة لمنع استخدامها لأغراض غير مشروعة. تقترح ورقة جديدة صادرة عن اقتصاديي بنك التسويات الدولية (BIS) استخدام البلوكشين لتحديد درجة مكافحة غسل الأموال (AML) لكل عنوان عملة مشفرة، مما يساعد المؤسسات على التعامل مع مخاوف التوافق.

تعلق النشرة، بعنوان "نهج للامتثال لمكافحة غسل الأموال للأصول المشفرة"، على عدم كفاءة الطرق الحالية لتقييم ما إذا كانت أموال العملات المشفرة غير مشروعة أم لا، نظرًا لاعتمادها على مشغلين لامركزيين وغير محددين، مثل المصادقين أو المنقبين، لنقل هذه الأموال.

يدعو الاقتصاديون إلى استخدام نفس الهيكل الذي يجعل العملات المشفرة محصنة ضد نهج مكافحة غسل الأموال التقليدية لتقييم المخاطر المرتبطة بالتعامل مع عنوان محفظة أو معاملة محددة.

"بما أن التاريخ الكامل للمعاملات على البلوكشين متاح للجمهور، يمكن أن يساعد ذلك في تقييم مدى ارتباط وحدة معينة من الأصول المشفرة بنشاط غير مشروع سابق أو حالي،" كما تسلط النشرة الضوء.

يمكن إصدار درجة مكافحة غسل الأموال المشار إليها فيما يتعلق بسجل المعاملات هذا. سيتم إنشاء درجة مكافحة غسل الأموال على مقياس من 0 إلى 100 نقطة، حيث تكون العناوين التي تحمل 100 نقطة هي الأنظف و0 هي الأكثر خطورة. سيساعد ذلك منصات البنوك المستخدمة كنقاط خروج (النقاط التي يتم فيها تبادل العملات المشفرة إلى العملات التقليدية) على تقييم ما إذا كان يجب إكمال المعاملات المطلوبة أو رفض التفاعل مع عنوان مشار إليه.

وأوضحت الورقة:

ستكون لدى المؤسسات المختلفة درجات تحمل مختلفة للعناوين ذات المخاطر العالية اعتمادًا على مبادئها التشغيلية وولايتها القضائية وأطرها التنظيمية. على سبيل المثال، سيكون لدى متجر يبيع بطاقات الهدايا تحمل أعلى من بنك يقدم خيارات استثمارية في العملات المشفرة.

اقرأ المزيد: دراسة بنك التسويات الدولية تظهر أن تحويلات البيتكوين منخفضة القيمة تعيد تشكيل التحويلات المالية وسط ارتفاع التكاليف التقليدية

اقرأ المزيد: بنك التسويات الدولية يتخلى عن المشاركة في مشروع Mbridge: 'لم يتم إنشاؤه لخدمة مجموعة بريكس'