อินเดียบล็อกเว็บแลกเปลี่ยนคริปโตต่างประเทศ ขณะที่การบังคับใช้กฎหมาย AML เร่งตัวขึ้น

ในรายงานประจำปี 2024–2025 หน่วยข่าวกรองทางการเงิน – อินเดีย ยืนยันว่าตอนนี้มีแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโทเคอเรนซี 49 แห่งที่ต้องปฏิบัติตามข้อผูกพันด้านการป้องกันการฟอกเงินของอินเดีย ข้อกำหนดนี้เกิดจากการตัดสินใจของรัฐบาลในปี 2023 ที่จัดประเภทผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนจริงภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงิน ทำให้แพลตฟอร์มคริปโทอยู่ภายใต้กรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบเดียวกันกับธนาคารและสถาบันการเงินที่ได้รับการควบคุมอื่นๆ

ประเด็นสำคัญ:

• อินเดียขณะนี้กำหนดให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโท 49 แห่งปฏิบัติตามมาตรฐาน AML และการรายงานอย่างครบถ้วน
• แพลตฟอร์มในอินเดีา 45 แห่งและแพลตฟอร์มต่างประเทศ 4 แห่งได้ลงทะเบียน FIU เสร็จสมบูรณ์แล้ว
• แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ไม่ปฏิบัติตามกฎเผชิญกับการถูกบล็อกการเข้าถึงสำหรับผู้ใช้ชาวอินเดีย
• หน่วยงานกำลังใช้การตรวจสอบธุรกรรมเพื่อระบุและดำเนินคดีอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับคริปโท

ณ วันที่ 5 มกราคม 2026 FIU รายงานว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนในอินเดีย 45 แห่งได้ลงทะเบียนภายในประเทศเสร็จสมบูรณ์และผ่านการตรวจสอบด้านกฎระเบียบแล้ว นอกจากนี้แพลตฟอร์มต่างประเทศอีก 4 แห่งก็ได้ลงทะเบียนแล้วเช่นกัน ทำให้สามารถดำเนินการได้อย่างถูกกฎหมายในขณะที่ปฏิบัติตามมาตรฐานการรายงานของอินเดีย หน่วยงานที่ลงทะเบียนทั้งหมดขณะนี้ต้องดำเนินการตรวจสอบตัตนลูกค้า ตรวจสอบธุรกรรม และส่งรายงานเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานอินเดีย

การตรวจสอบธุรกรรมเผยให้เห็นการใช้คริปโทในทางอาชญากรรม

การค้นพบของ FIU ส่วนใหญ่อิงจากรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยที่ส่งโดยแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ รายงานเหล่านี้ตามที่หน่วยงานระบุ ให้ข้อมูลเชิงลึกโดยละเอียดเกี่ยวกับวิธีการใช้คริปโทเคอเรนซีภายในประเทศ — รวมถึงวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย

แม้ว่า FIU จะยอมรับว่าสินทรัพย์ดิจิทัลสามารถสนับสนุนนวัตกรรม การลงทุน และการเข้าถึงบริการทางการเงิน แต่ก็เตือนว่าการใช้ในทางที่ผิดในปัจจุบันยังคงมีอยู่อย่างมาก รายงานเน้นย้ำพื้นที่เสี่ยงที่เกิดขึ้นซ้ำหลายครั้ง ได้แก่ การพนันออนไลน์ที่ผิดกฎหมาย การฉ้อโกงที่จัดตั้งขึ้นในวงกว้าง เครือข่ายการโอนเงินข้ามพรมแดนที่ไม่ได้รับการควบคุมซึ่งคล้ายกับระบบแลกเปลี่ยนเงินแบบไม่เป็นทางการ และแพลตฟอร์มเนื้อหาสำหรับผู้ใหญ่ที่ผิดกฎหมาย

อ่านเพิ่มเติม:

จีนห้ามกิจกรรมการแปลงสินทรัพย์ในโลกจริงเป็นโทเค็นอย่างเป็นทางการ

ในคดีที่มีการบันทึกไว้คดีหนึ่ง เจ้าหน้าที่สืบสวนติดตามการชำระเงินด้วยคริปโทผ่านกระเป๋าเงินหลายใบไปยังเว็บไซต์ที่ผิดกฎหมาย แสดงให้เห็นว่าธุรกรรมบล็อกเชนสามารถติดตามได้อย่างมีประสิทธิภาพเมื่อแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนปฏิบัติตามกฎการตรวจสอบและการเปิดเผยข้อมูลที่เหมาะสม ภายใต้กฎระเบียบที่มีอยู่ แพลตฟอร์มที่ลงทะเบียนต้องยืนยันตัวตนผู้ใช้ กำหนดเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริงของกระเป๋าเงิน ติดตามการโอนไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัว และรายงานพฤติกรรมที่น่าสงสัยอย่างทันท่วงที FIU ยังยืนยันว่ามีการกำหนดบทลงโทษในปีงบประมาณที่ผ่านมาต่อแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ไม่สามารถปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนต่างประเทศเผชิญข้อจำกัดในการเข้าถึง

การบังคับใช้กฎหมายของอินเดียยังได้ลากเส้นแบ่งที่ชัดเจนระหว่างแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ปฏิบัติตามและไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนระดับนานาชาติที่สำคัญเช่น Binance, Coinbase และ Mudrex ได้ลงทะเบียนกับ FIU และได้รับอนุญาตให้ให้บริการแก่ผู้ใช้ชาวอินเดีย

ในทางตรงกันข้าม FIU ได้บล็อกการเข้าถึงแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนต่างประเทศ 25 แห่งที่ปฏิเสธการลงทะเบียนหรือปฏิบัติตามข้อกำหนด AML แพลตฟอร์มรวมถึง BitMEX, LBank และ Phemex ขณะนี้ไม่สามารถเข้าถึงได้สำหรับผู้ใช้ชาวอินเดียจนกว่าจะปฏิบัติตามภาระผูกพันด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การดำเนินการเหล่านี้ทำให้กิจกรรมคริปโทสำหรับลูกค้ารายย่อยส่วนใหญ่ของอินเดียเข้าสู่กลุ่มแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ได้รับการควบคุมที่มีจำนวนน้อยลง แพลตฟอร์มที่ได้รับอนุมัติขณะนี้ต้องแต่งตั้งผู้อำนวยการในท้องถิ่นและเจ้าหน้าที่หลักที่ได้รับมอบหมายซึ่งรับผิดชอบในการติดต่อสื่อสารโดยตรงกับหน่วยงานของรัฐบาล

หน่วยงานอินเดียได้เน้นย้ำว่าเป้าหมายของพวกเขาไม่ใช่เพื่อขจัดกิจกรรมคริปโทเคอเรนซีโดยสิ้นเชิง แต่เพื่อให้มั่นใจว่ามันดำเนินการภายในกรอบทางกฎหมายที่โปร่งใสและได้รับการกำกับดูแลอย่างใกล้ชิด FIU สรุปว่าสินทรัพย์ดิจิทัลจะยังคงได้รับอนุญาตเท่านั้นหากแพลตฟอร์มให้ความร่วมมืออย่างแข็งขันกับหน่วยงานกำกับดูแลและรักษามาตรฐานการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินอย่างเข้มงวด

โพสต์ อินเดียบล็อกแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโทต่างประเทศในขณะที่การบังคับใช้ AML เร่งขึ้น ปรากฏครั้งแรกบน Coindoo