วิธีที่ Warren Buffett แนะนำนักลงทุนรุ่นใหม่ในการรับมือกับตลาดที่ตกต่ำ

ประเด็นสำคัญ

• การซื้อสินทรัพย์ยอดนิยมหลังจากที่คนอื่นๆ เข้ามาแล้วมักหมายความว่าคุณสายเกินไปที่จะเห็นผลกำไรที่มีนัยสำคัญ
• ภาวะตลาดตกต่ำอย่างรุนแรงเป็นส่วนหนึ่งของการเดินทางการลงทุน — Berkshire เองก็เคยร่วงลงมากกว่า 50% ถึงสามครั้งแยกกัน
• การไม่อยู่ในตลาดเพียง 10 วันซื้อขายที่แข็งแกร่งที่สุดสามารถลดผลกำไรระยะยาวของคุณลงไปมากกว่าครึ่ง
• นักลงทุนทั่วไปควรพิจารณากองทุนดัชนีที่มีค่าธรรมเนียมต่ำเป็นรากฐานสำหรับการฝ่าฟันความผันผวนของตลาด
• จัดลำดับความสำคัญให้กับการลงทุนที่มีคุณภาพและระยะเวลายาวแทนที่จะไล่ตามสิ่งที่กำลังเป็นกระแสในขณะนี้

---

พยากรณ์แห่งโอมาฮาเพิ่งแบ่งปันมุมมองของเขากับ CNBC เกี่ยวกับการนำทางความผันผวนของตลาด โดยเสนอคำแนะนำที่ชัดเจนสำหรับนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มต้นเส้นทางการสร้างความมั่งคั่ง

ในวัย 95 ปี Buffett เกษียณอย่างเป็นทางการจากบทบาทประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Berkshire Hathaway เมื่อปีที่แล้วสิ้นสุดลง แต่อิทธิพลของเขาในโลกการลงทุนยังคงทรงพลังเช่นเคย

เมื่อทั้ง Dow Jones Industrial Average และ Nasdaq Composite เข้าสู่โหมดแก้ไขในช่วงปลายเดือนมีนาคม — ถูกกระตุ้นโดยความไม่แน่นอนของภาคเทคโนโลยีและความตึงเครียดระหว่างประเทศ — Buffett รักษาความสงบเสงี่ยมที่เป็นเอกลักษณ์ของเขา

ประวัติศาสตร์มีเรื่องราวที่เป็นบทเรียนมากมาย ความบ้าคลั่งดอตคอมเป็นตัวอย่างที่เป็นแบบอย่างได้ดี เมื่อปี 1999 ใกล้สิ้นสุด นักลงทุนนับไม่ถ้วนแห่กันเข้าไปในบริษัทอินเทอร์เน็ตโดยไม่ได้ตรวจสอบปัจจัยพื้นฐานทางธุรกิจที่แท้จริง การล่มสลายที่ตามมาทำให้บริษัทจำนวนมากหายไปอย่างสิ้นเชิง

ความคลั่งไคล้สกุลเงินดิจิทัลเดินตามรูปแบบที่คล้ายกัน ผู้นำรุ่นแรกที่มีความซับซ้อนซึ่งเข้าใจศักยภาพของเทคโนโลยีได้รับผลตอบแทนอย่างมากมาย ในขณะที่ผู้มาทีหลังที่ซื้อใกล้จุดสูงสุดตลอดกาล — ถูกขับเคลื่อนโดยความกลัวพลาดโอกาส — มักจะตื่นตระหนกและออกจากตลาดโดยขาดทุนอย่างมากเมื่อมูลค่าร่วงลง

ทำไมการขายตื่นตระหนกทำลายความมั่งคั่ง

การถอนตัวออกระหว่างตลาดตกต่ำอาจทำลายอนาคตทางการเงินของคุณ พิจารณาสิ่งนี้: การลงทุน $10,000 ใน S&P 500 ย้อนกลับไปในปี 2006 และรักษาสถานะนั้นจนถึงสิ้นปี 2025 จะได้ผลตอบแทนประมาณ $81,000

อย่างไรก็ตาม หากคุณพลาดเพียง 10 วันที่มีผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งที่สุดในช่วงเวลานั้น ยอดเงินสุดท้ายของคุณจะร่วงลงเหลือประมาณ $36,000 ตามข้อมูลจาก J.P. Morgan Asset Management

Thomas Balcom ผู้ก่อตั้ง 1650 Wealth Management ในฟลอริดา เพิ่งให้คำปรึกษาแก่นักลงทุนอายุ 20 ปีที่มีการถือครองลดลงประมาณ 10% นักลงทุนรุ่นเยาว์กำลังพิจารณาขายสถานะกองทุนดัชนี S&P 500 ของเขา

เมื่อ Balcom อธิบายให้เขาเข้าใจว่าพอร์ตโฟลิโอของเขายังคงมีการกระจายความเสี่ยงที่แข็งแกร่งและการลดลงเป็นเพียงความผันผวนของตลาดชั่วคราว นักลงทุนจึงตัดสินใจรักษาสถานะของเขาไว้

พลังของการกระจายความเสี่ยงและเงินทุนที่อดทน

Buffett สนับสนุนกองทุนดัชนีที่กระจายการลงทุนอย่างกว้างขวางและราคาไม่แพงสำหรับนักลงทุนทั่วไปอย่างต่อเนื่อง การกระจายเงินทุนไปยังบริษัทต่างๆ มากมายช่วยบรรเทาผลกระทบเมื่อภาคส่วนแต่ละแห่งประสบปัญหา

Balcom มักเริ่มต้นนักลงทุนรุ่นเยาว์ด้วย Schwab 1000 Index ETF ซึ่งติดตาม 1,000 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดของอเมริกาและมีอัตราค่าใช้จ่ายขั้นต่ำที่ 0.03%

Thomas Van Spankeren ผู้ดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่การลงทุนที่ RISE Investments ในชิคาโก เพิ่งแนะนำลูกค้าให้ปรับสมดุลออกจากสถานะที่มีความเข้มข้นด้านเทคโนโลยี คำแนะนำของเขารวมถึงการรวมหุ้นที่จ่ายเงินปันผล หุ้นบริษัทขนาดเล็ก และการเปิดรับตลาดต่างประเทศ

Buffett กล่าวว่าเขากำลังถือเงินสดสำรองไว้พร้อม — แต่เพียงเพื่อใช้ลงทุนในธุรกิจที่น่าสนใจอย่างแท้จริงที่เขาตั้งใจจะเป็นเจ้าของในระยะยาว ไม่ใช่สำหรับการพลิกกำไรอย่างรวดเร็วหรือการเก็งกำไรระยะสั้น

โพสต์ How Warren Buffett Tells Young Investors to Navigate Market Downturns ปรากฏครั้งแรกบน Blockonomi