Ключевые моменты
- Майнинг Биткоина требует меньше опыта, меньше обслуживания и приносит доходность на ~70% выше.
- Недвижимость генерирует пассивный доход, но вам нужно ~1-2 миллиона $ для получения ~100 000 $ в год.
- Simply Mining объясняет, почему майнинг Биткоина является более выгодной инвестицией, чем недвижимость в современной цифровой экономике.
Типичный сценарий для получения пассивного дохода — инвестировать в недвижимость. История знакома: купите дом, сдайте его в аренду, расслабьтесь и позвольте деньгам поступать. Но эта история неполная. В ней упускается часть, где протекает крыша, взрывается котел, а арендатор задерживает оплату. Расслабьтесь, по данным Simply Mining, есть лучший способ: майнинг Биткоина может помочь вам избежать этих проблем и получить доходность примерно на 70% выше.
Майнинг Биткоина: Анализ цифр
Simply Mining — это компания по майнингу Биткоина, базирующаяся в Сидар-Фолс, Айова, и в недавнем посте она четко сравнивает инвестиции в недвижимость и майнинг Биткоина.
Самый большой вопрос, который задают большинство инвесторов: "Сколько капитала нужно, чтобы генерировать 100 000 $ пассивного дохода в год?" Для недвижимости это означает вложение до 1–2 миллионов $ в собственность и учет множества текущих расходов.
Для майнинга Биткоина с использованием профессионально управляемой установки институционального уровня инвестиции, необходимые для такого денежного потока, составляют менее 350 000 $ (при текущих рыночных условиях). Simply Mining разбирает гипотетическую инвестицию в 350 000 $ в обоих классах активов.
Недвижимость
- Покупка недвижимости за 350 000 $
- Доход от аренды 2 500 $ в месяц (30 000 $ в год)
- ~7 000 $ ежегодных затрат на обслуживание
- Чистый годовой доход: 23 000 $ (доходность 6,5%)
Это даже не включает налоги на недвижимость, страховку или капитальный ремонт.
Майнинг Биткоина
- 350 000 $ покупает 32 гидромайнера S21+ (11 000 $ каждый)
- Добыто: ~0,185 BTC в месяц (текущие условия)
- Электричество/обслуживание: 10 915 $ в месяц (130 980 $ в год при 0,08 $ за кВтч)
- Чистый годовой доход: 113 000 $ (доходность 32%)
Даже с учетом амортизации оборудования на 33% в год, майнинг Биткоина все равно превосходит недвижимость. За три года, после 70% снижения стоимости оборудования, установка все еще приносит примерно 185 000 $.
Волатильность и амортизация в реальном мире
Конечно, критики утверждают, что недвижимость со временем растет в цене, в то время как оборудование для майнинга Биткоина становится бесполезным, и у них есть веский аргумент; за исключением того, что темпы принятия Биткоина и рост цен более чем компенсируют снижение стоимости оборудования.
За последние 10 лет средний годовой рост Биткоина составил около 60%, по сравнению с однозначной доходностью недвижимости. Даже за последние пять лет Биткоин вырос примерно на 875%, в то время как недвижимость достигла пика примерно в 50%.
Более того, выплаты за майнинг Биткоина растут по мере увеличения цены BTC. В гипотетическом сценарии Simply Mining прибыль от майнинга может увеличиться с 113 000 $ в первый год до 176 000 $ к третьему году (при условии продолжающегося роста BTC и увеличения сложности майнинга).
И в то время как долларовая цена домов на многих рынках стагнирует или снижается, реальность еще мрачнее при измерении в Биткоинах. Дом, который мог увели
читься на 20-50% в фиатных деньгах за последние пять лет, на самом деле потерял огромную стоимость при деноминации в BTC: на некоторых рынках до 90% падения в биткоиновом выражении за десятилетие.
Предпочтения поколений также быстро меняются. Опросы показывают, что зумеры и миллениалы теперь предпочитают криптовалюты и акции недвижимости. Только 13% зумеров имеют вложения в недвижимость, в то время как остальные вкладывают свой капитал в Биткоин, ETF и цифровые активы.
Материальные хлопоты против цифровой простоты
Майнинг Биткоина требует "меньше опыта", чем покупка и управление недвижимостью. Нет агентов, условного депонирования или проверок недвижимости, нет протечек, ремонта крыши или недовольных арендаторов, и нет налогов на недвижимость или страховых взносов.
Майнинг Биткоина предлагает полную ликвидность: майнеры могут быть запущены или проданы быстрее, чем недвижимость (иногда за день), и есть ежедневные выплаты, часто в BTC, редких, неинфляционных деньгах, которые со временем растут в цене.
Недвижимость медленная, неликвидная и связана с постоянными проблемами, а ее доходность уменьшается по сравнению с майнингом Биткоина в текущую эпоху.
Конечно, не все инвесторы достаточно смелы, чтобы выдержать волатильность Биткоина. Насколько бы долгосрочная траектория Биткоина ни была NGU, краткосрочные и среднесрочные препятствия, коррекции цен и просадки не всем по вкусу.
Майнинг Биткоина при хорошем управлении может обеспечить в два или три раза большую доходность, чем арендная недвижимость, но вы не можете жить в своем ASIC во времена кризиса, как подчеркивает Simply Mining:
Источник: https://www.thecoinrepublic.com/2025/08/27/why-buy-real-estate-bitcoin-mining-delivers-70-better-returns/
