США оштрафовали Paxful на $4 млн за средства, связанные с торговлей людьми и мошенничеством

В рамках громкого правоприменительного действия Paxful, криптовалютной биржи peer-to-peer, было приказано выплатить 4 миллиона $, после того как она признала, что сознательно извлекала прибыль от преступников, которые использовали её платформу из-за слабых мер по борьбе с отмыванием денег. Министерство юстиции изложило, что Paxful признала себя виновной в декабре в сговоре с целью содействия незаконной проституции и сознательной передаче средств, полученных преступным путем, в нарушение федеральных требований по борьбе с отмыванием денег. Правительство также подробно описало, что с января 2017 года по сентябрь 2019 года Paxful содействовала более чем 26 миллионам сделок на сумму почти 3 миллиарда $ и получила около 29,7 миллиона $ дохода, закрывая глаза на незаконную деятельность. Дело сосредоточено на том, как платформа позиционировала себя как снисходительная биржа с низкими требованиями к информации, пренебрегая основными мерами безопасности. Документы Министерства юстиции подчеркивают, что бизнес-модель Paxful зависела от привлечения криминальных пользователей путем преуменьшения обязательств по соблюдению требований.

Министерство юстиции подчеркнуло, что Paxful согласилась с тем, что соответствующий уголовный штраф составит 112,5 миллиона $, но прокуроры определили, что компания не может выплатить более 4 миллионов $. Урегулирование отражает более широкие усилия федеральных властей по сдерживанию криптовалютных платформ, которые не внедряют или не соблюдают меры по борьбе с отмыванием денег, особенно когда они способствуют незаконной деятельности, такой как мошенничество, вымогательство, проституция и торговля людьми. Департамент заявил, что Paxful получала прибыль от перемещения денег для преступников, которых она привлекала обещанием минимального соблюдения требований, динамика, которую прокуроры описали как разрушительную для легитимных финансов и для пользователей, ищущих законные услуги.

Дело восходит к амбициозному периоду роста Paxful с 2017 по 2019 год, когда платформа, как сообщается, обрабатывала десятки миллионов сделок и генерировала значительный доход, несмотря на предупреждения следователей о пробелах в мерах по борьбе с отмыванием денег. Прокуроры утверждали, что маркетинговые сообщения Paxful, которые подчеркивали отсутствие требуемой информации о клиентах, в сочетании с политиками, которые, как она знала, не были реализованы или соблюдены, создали разрешительную среду для незаконных субъектов. Сторонники дела говорят, что такой подход позволил преступникам направлять средства через Paxful легче, чем через регулируемые каналы.

Описание Министерством юстиции операционной этики Paxful дополняется заметной межотраслевой связью: криптовалютная платформа имела связи с Backpage и аналогичным сайтом в период с 2015 по 2022 год, отношения, которые, по словам правительства, способствовали прибыли Paxful, оцененной примерно в 2,7 миллиона $. Хотя платформа Backpage была закрыта из-за незаконной деятельности, альянс Paxful приводится как конкретный пример того, как незаконные сети использовали криптовалютные каналы для монетизации правонарушений. Департамент отметил, что основатели Paxful публично хвастались «Эффектом Backpage», представляя сотрудничество как катализатор роста, утверждение, которое правительство использовало для иллюстрации преднамеренной стратегии содействия преступным транзакциям.

Дело также проливает свет на окончательный уход Paxful с рынка. Биржа прекратила операции в ноябре, и ее октябрьское объявление о закрытии — позже заархивированное — представило решение как ответ на «длительное воздействие исторических правонарушений бывших соучредителей Рэя Юсефа и Артура Шабака до 2023 года, в сочетании с неустойчивыми операционными затратами на обширные усилия по исправлению соответствия требованиям». Юсеф публично оспорил сроки закрытия, предполагая, что фирма должна была закрыться, когда он покинул компанию. Между тем, Шабак, бывший главный технический директор Paxful, признал себя виновным в июле 2024 года в сговоре с целью неспособности поддерживать эффективную программу по борьбе с отмыванием денег и ожидает вынесения приговора, при этом судья из Калифорнии перенес его слушание с января на май, чтобы учесть продолжающееся сотрудничество с властями. Отчет Министерства юстиции ясно показывает, что более широкий расчет — за пределами руководства Paxful — распространяется на пользователей компании, сотрудников и более широкую криптовалютную экосистему.

Поскольку власти вели дело, чиновники подчеркнули, что дело Paxful не является изолированным инцидентом, а частью более широких усилий по ужесточению регулятивных ожиданий на криптовалютных рынках. Департамент указал на необходимость надежных проверок «знай своего клиента», комплексных программ соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и проактивного мониторинга подозрительной активности для предотвращения незаконного использования цифровых активов. Последствия распространяются на другие платформы, которые работают в том же пространстве, сигнализируя, что разрешительные модели с низким надзором привлекут усиленное внимание со стороны федеральных правоохранительных органов и регуляторов.

Ключевые выводы

• Paxful получила уголовный штраф в размере 4 миллионов $ после признания вины в заговоре, связанном с незаконной деятельностью и нарушениями в области борьбы с отмыванием денег, при этом прокуроры отметили потенциальный максимальный штраф в размере 112,5 миллиона $.
• С 2017 по 2019 год Paxful содействовала более чем 26 миллионам сделок на сумму почти 3 миллиарда $ и накопила около 29,7 миллиона $ дохода, согласно документам Министерства юстиции.
• Министерство юстиции характеризует Paxful как извлекающую прибыль из содействия преступникам путем преуменьшения контроля за борьбой с отмыванием денег и несоблюдения применимых законов о борьбе с отмыванием денег.
• Прокуроры связали Paxful с незаконными потоками доходов через партнерства с Backpage и аналогичными платформами, описывая прибыль около 2,7 миллиона $, связанную с этими связями.
• Компания прекратила операции в ноябре, ссылаясь на исторические правонарушения бывших соучредителей и затраты на исправление соответствия требованиям, при этом продолжаются судебные действия, касающиеся дела Шабака и более широкого расследования.
• Дело иллюстрирует, как правоохранительные органы усиливают проверку криптовалютных рынков, которые допускают слабую проверку и высокорискованную деятельность, укрепляя ожидания для программ по борьбе с отмыванием денег в этом секторе.

Настроение рынка: Медвежий односторонний рынок

Рыночный контекст: Действие Paxful согласуется с более широким ужесточением стандартов по борьбе с отмыванием денег в криптовалютной сфере, поскольку регуляторы стремятся нормализовать ожидания соответствия на платформах peer-to-peer, биржах и других услугах цифровых активов, влияя на ликвидность, настроение рынка и темп правоприменения в отрасли.

Почему это важно

Урегулирование Министерства юстиции с Paxful подчеркивает поворотный момент для ландшафта криптовалютных платформ. Для пользователей это сигнализирует о том, что провайдеры должны продемонстрировать проверяемую тщательность в своих программах по борьбе с отмыванием денег или столкнуться с ощутимыми штрафами и репутационным ущербом. Для операторов дело усиливает необходимость согласования дизайна платформы, регистрации пользователей и мониторинга транзакций с установленными юридическими требованиями, а не полагаться на маркетинговые нарративы об анонимности или минимальной информации. Развитие также имеет значение для разработчиков и политиков. Оно подчеркивает затраты на слабый контроль и потенциал незаконной деятельности подрывать доверие к экосистемам децентрализованных финансов, побуждая криптовалютные фирмы вкладывать больше средств в технологии соответствия, мониторинг рисков в реальном времени и надежные структуры управления.

С точки зрения инвестора, такие правоприменительные действия могут влиять на ценообразование рисков и циклы финансирования для криптовалютных платформ, особенно для тех, у кого есть международная пользовательская база или сложные платежные каналы. Нарратив Paxful — сосредоточенный на публичных заявлениях основателей, внутренних пробелах в политике и исправлениях на поздней стадии — служит предостерегающим рассказом о хрупкости бизнес-моделей, которые полагаются на разрешительные позиции соответствия. На рынке, где пользователи все больше требуют прозрачности и регуляторного соответствия, дело подчеркивает, почему достоверные программы по борьбе с отмыванием денег являются не просто юридической галочкой, а основным фактором надежности платформы и долгосрочной жизнеспособности.

Что смотреть дальше

• Сроки вынесения приговора Шабаку остаются неопределенными, при этом майские слушания продолжают разворачиваться, поскольку прокуроры включают продолжающееся сотрудничество в рекомендацию правительства.
• Любые дополнительные действия или раскрытия, связанные с бывшим руководством Paxful, могут появиться в рамках связанных расследований и урегулирований.
• Регуляторы могут усилить проверку других бирж P2P и некастодиальных рынков для оценки контроля за борьбой с отмыванием денег, возможностей мониторинга и готовности к правоприменению.
• Более широкие рыночные реакции могут отражать изменение настроения риска, поскольку платформы корректируют инвестиции в соответствие и стандарты управления в ответ на громкие правоприменительные дела.

Источники и проверка

• Пресс-релиз Министерства юстиции США: Платформа торговли виртуальными активами приговорена за нарушение Закона о путешествиях и другие федеральные преступления (ссылка предоставлена в документах Министерства юстиции).
• Официальный пост Уголовного отдела Министерства юстиции в X/Twitter, подтверждающий детали дела и статус вынесения приговора.
• Объявление о закрытии Paxful (заархивировано): Объявление о закрытии Paxful, отмечающее правонарушения и затраты на исправление.
• Заявления и освещение, касающиеся ответа Рэя Юсефа на закрытие Paxful и признания вины Артура Шабака.
• Связанные отчеты о предполагаемом «Эффекте Backpage» Paxful и исторических сотрудничествах платформы, упомянутых прокурорами.

Что меняет история

Дело Paxful иллюстрирует, как правоприменительные действия, связанные с контролем за борьбой с отмыванием денег, могут изменить операции и жизнеспособность криптовалютных платформ, которые полагаются на быстрый рост и минимальное соответствие. Связывая значительные штрафы с доказанными правонарушениями и подчеркивая явные связи с незаконной деятельностью, власти посылают четкий сигнал: надежные, прозрачные программы по борьбе с отмыванием денег являются основополагающими, а не необязательными. По мере развития отрасли платформам, возможно, потребуется переоценить свои процессы регистрации, проверки транзакций и управления, чтобы выдержать усиленную регуляторную проверку и восстановить или сохранить доверие пользователей в ландшафте, который продолжает балансировать между инновациями и ответственностью.

Эта статья была первоначально опубликована как США оштрафовали Paxful на 4 миллиона $ за средства, связанные с торговлей людьми и мошенничеством на Crypto Breaking News — вашем надежном источнике новостей о криптовалютах, новостей о Bitcoin и обновлений блокчейна.