En resumen
- Connecticut ha suspendido la licencia estatal de transferencia de dinero de Bitcoin Depot, sin la cual no puede operar sus quioscos.
- Los reguladores dijeron que a algunos usuarios se les cobró de más, mientras que aquellos que cayeron en estafas no fueron reembolsados completamente.
- Los observadores dijeron que la orden podría marcar una prueba de cumplimiento más estricta para la industria más amplia de cajeros automáticos de Bitcoin.
Bitcoin Depot, el operador de cajeros automáticos de Bitcoin más grande del mundo, ha visto su licencia de transmisión de dinero suspendida sumariamente por los reguladores de Connecticut por presuntas violaciones relacionadas con las comisiones de quioscos, divulgaciones y reembolsos relacionados con fraudes.
Los reguladores estatales dijeron que Bitcoin Depot cobró a algunos usuarios de quioscos comisiones por encima del límite del 15% del estado, no otorgó reembolsos completos a algunas víctimas de fraude y no cumplió con ciertos requisitos de divulgación y cumplimiento.
Como tal, la orden requiere que la compañía cese inmediatamente las operaciones en el estado y desactive sus quioscos.
En un aviso separado de presentación tardía a la SEC, Bitcoin Depot dijo que espera reportar "debilidades materiales" no remediadas en sus controles internos cuando presente su informe anual.
La compañía dijo que esos problemas no llevaron a errores materiales u omisiones en sus estados financieros anteriores y no se espera que cambien las cifras.
Fundada en 2016, Bitcoin Depot se convirtió en el operador de cajeros automáticos de Bitcoin más grande de América del Norte y se convirtió en el primer operador de cajeros automáticos de Bitcoin de EE. UU. en cotizar en bolsa en 2023.
Las acciones de Bitcoin Depot se cotizaban a alrededor de $4 el martes, según datos de Google Finance, pero la acción ya había estado en una caída constante antes de la orden de suspensión. En el último mes, ha bajado aproximadamente un 39% y ha caído aproximadamente un 55% en lo que va del año.
Los reguladores de Connecticut dijeron que basaron la decisión en "la seguridad y el bienestar públicos", que "requieren imperativamente una acción de emergencia". La orden del estado busca restitución, devolución, sanciones civiles y apunta a una posible revocación o no renovación de la licencia de Bitcoin Depot.
Una licencia de transmisión de dinero otorga a Bitcoin Depot autoridad legal para operar su negocio de transferencia de dinero en un estado. Sin ella, la compañía no puede ejecutar legalmente esa parte de su negocio de quioscos allí.
Connecticut encontró más de 1,000 transacciones en el estado donde Bitcoin Depot cobró comisiones por encima del límite legal. Los reguladores dijeron que esas transacciones llevaron a aproximadamente $150,000 en comisiones excesivas pagadas por más de 500 consumidores.
El estado también dijo que Bitcoin Depot no reembolsó completamente a algunas personas que fueron estafadas para enviar dinero a través de sus máquinas. Los reguladores además alegaron que la compañía quedó corta en las divulgaciones requeridas y otros controles de cumplimiento relacionados con cómo se operaban los quioscos.
El movimiento de Connecticut se produce cuando Bitcoin Depot reportó resultados más sólidos para el año completo, con ingresos aumentando a aproximadamente $615 millones en 2025 desde aproximadamente $575 millones un año antes.
Pero el último trimestre planteó dificultades para Bitcoin Depot. Los ingresos cayeron a aproximadamente $116 millones desde aproximadamente $137 millones un año antes. La compañía registró una pérdida neta de aproximadamente $25 millones.
La disminución fue "impulsada principalmente por regulaciones estatales promulgadas recientemente que introdujeron límites de tamaño de transacción y, en menor medida, mejoras a nuestros estándares de cumplimiento que afectaron modestamente la actividad de transacciones a corto plazo", dijo el CEO de Bitcoin Depot, Scott Buchanan, en un comunicado.
A pesar de estos obstáculos, Buchanan mantuvo que la compañía ve estos como "constructivos para la salud a largo plazo, credibilidad y sostenibilidad" de la industria.
'Golpe estructural'
La suspensión coloca un "golpe estructural severo" en Bitcoin Depot y excede solo ser "una mera advertencia administrativa", dijo Ryan Yoon, analista senior en Tiger Research, a Decrypt.
La orden de Connecticut apunta a fallas graves en los sistemas de cumplimiento de Bitcoin Depot, incluyendo sobrecargos generalizados de comisiones y brechas importantes en los registros de identificación de clientes, explicó Yoon,
"Para un líder del mercado que cotiza en bolsa sufrir paradas operativas forzadas y devolución indica que su modelo histórico de alto margen falla fundamentalmente bajo un escrutinio regulatorio estricto", dijo.
Si bien es grave, la bandera de cumplimiento puede estar "lejos de ser catastrófica", dijo Dominick John, analista en Zeus Research, a Decrypt.
Esa situación apunta a "contratiempos operativos y de reputación" que necesitarían remediación, señaló John.
Más ampliamente, la suspensión eleva el listón en todo el sector y "señala que los problemas regulatorios de cajeros automáticos no van a desaparecer", con estados que se espera que mantengan una vigilancia estrecha, empujando a otros operadores a "enfrentar un escrutinio similar si no endurecen el cumplimiento", explicó.
Bitcoin Depot no respondió inmediatamente a una solicitud de comentarios.
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Fuente: https://decrypt.co/361479/bitcoin-depot-flags-control-weaknesses-connecticut-halts-operations
