Paxful multado con $4M por transmitir fondos de delitos penales

Paxful Holdings ha sido obligada por un juez a pagar una multa de $4 millones después de que la compañía invitara deliberadamente a criminales a su plataforma e hiciera la vista gorda ante sus actividades ilegales. 

La compañía ignoró los controles antilavado de dinero como los programas KYC y los reportes de actividades sospechosas y comercializó la falta de seguridad en su plataforma para atraer a actores maliciosos. 

Paxful multada y sentenciada tras años de facilitación criminal

Un tribunal federal condenó a Paxful Holdings Inc. a pagar una sanción criminal de $4 millones después de que la compañía se declarara culpable de varios cargos graves, incluida la conspiración para promover la prostitución ilegal, violación de la Ley de Secreto Bancario y transmisión deliberada de fondos robados u obtenidos mediante actos criminales.

Según documentos judiciales, el Departamento de Justicia calculó originalmente que la sanción apropiada debería haber sido de $112,500,000, pero un análisis independiente de las finanzas de la compañía reveló que no podía pagar más de $4 millones. 

La sanción es una cantidad pequeña en comparación con la multa de $100 millones de BitMEX de enero de 2025 por no mantener programas KYC y antilavado de dinero adecuados o la sanción de $297 millones que KuCoin tuvo que pagar ese mismo mes por fallas similares.  

Paxful operaba originalmente como una plataforma de trading de moneda virtual entre pares que permitía a las personas intercambiar Bitcoin y otros activos digitales por efectivo, tarjetas de regalo y tarjetas prepagadas. Entre enero de 2017 y septiembre de 2019, la plataforma manejó más de 26.7 millones de operaciones. El valor total de estas operaciones fue de casi $3 mil millones, y Paxful ganó más de $29.7 millones en ingresos.

El Fiscal General Adjunto A. Tysen Duva explicó que Paxful "se benefició de mover dinero para criminales". La compañía atrajo deliberadamente a estos usuarios presumiendo que no tenía controles antilavado de dinero estrictos. Debido a esto, la plataforma se convirtió en una herramienta favorita para personas involucradas en fraudes, estafas románticas, extorsión y tráfico de personas.

Una de las partes más graves del caso involucró a Backpage, un sitio web usado para prostitución ilegal y tráfico sexual, incluida la explotación de menores. Los fundadores de Paxful aparentemente celebraron el "Efecto Backpage", que ayudó a su compañía a crecer rápidamente. 

Entre 2015 y 2022, Paxful ayudó a mover casi $17 millones en Bitcoin a Backpage y sitios web similares. De estas transacciones específicas, Paxful obtuvo al menos $2.7 millones en ganancias.

Paxful movió millones de dólares para criminales

Bajo la Ley de Secreto Bancario, los negocios de transmisión de dinero deben tener programas "Know Your Customer" (KWC) para verificar la identidad de sus usuarios y prevenir el lavado de dinero. Paxful eligió ignorar estas reglas durante mucho tiempo.

De hecho, Paxful y sus fundadores comercializaron la falta de verificación en la plataforma como una ventaja, y cuando la compañía tenía que mostrar sus políticas a terceros, presentaba reglas antilavado de dinero falsas. 

Además, Paxful no presentó "Reportes de Actividades Sospechosas" que son documentos que las instituciones financieras deben enviar al gobierno cuando ven señales de un crimen. 

Aunque Paxful sabía que sus usuarios estaban involucrados en estafas románticas y extorsión, no reportaron la actividad. Su silencio sobre las actividades ilegales y su permisividad causaron que la plataforma fuera usada para hackeo y distribución de material de abuso sexual infantil.

El 8 de julio de 2024, Artur Schaback, quien fue cofundador y el anterior Director de Tecnología (CTO) de la compañía, se declaró culpable de conspiración. Admitió que no logró mantener un programa antilavado de dinero efectivo. 

Como parte de su acuerdo de culpabilidad, Schaback renunció a la junta directiva de la compañía y enfrentó hasta cinco años de prisión.

El otro cofundador, Ray Youssef, dejó la compañía en 2023 después de una batalla legal con Schaback. Youssef lanzó una nueva plataforma llamada "Noones", que se enfoca en mercados del Sur Global. 

Paxful anunció el 1 de octubre de 2025 que cerraría todas sus operaciones. Oficialmente cesó el trading el 1 de noviembre de 2025. 

En su mensaje de despedida, Paxful culpó su cierre a la "mala conducta histórica" de sus fundadores. La compañía declaró que los costos de los honorarios legales y tratar de arreglar sus problemas de cumplimiento eran simplemente demasiado altos para continuar. Alentaron a sus 14 millones de usuarios a retirar sus fondos antes de que la plataforma se volviera inaccesible.

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