FinCEN multa a Paxful con 3,5 millones de dólares por facilitar 500 millones de dólares en transacciones ilícitas de criptomonedas

La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) ha multado al marketplace cripto peer-to-peer Paxful con 3,5 millones de dólares.

Puntos clave:

• FinCEN multó a Paxful con 3,5M por permitir deliberadamente más de 500M en transferencias cripto sospechosas.
• Los reguladores dijeron que Paxful ignoró reglas básicas contra el lavado de dinero, incluyendo el registro como MSB y la presentación de SAR.
• Paxful posteriormente cerró debido a la presión regulatoria, pérdida de personal y disputas legales internas.

El regulador acusó a la empresa de violar deliberadamente las leyes federales contra el lavado de dinero y permitir más de 500 millones de dólares en transferencias sospechosas vinculadas a jurisdicciones de alto riesgo y actividades criminales.

Según FinCEN, Paxful facilitó transacciones vinculadas a Irán, Corea del Norte, Venezuela e incluso Backpage.com, el notorio sitio de clasificados incautado en 2018 por facilitar la trata de personas.

FinCEN dice que Paxful ignoró reglas básicas contra el lavado de dinero

Los reguladores dijeron que Paxful no implementó ni siquiera los requisitos más básicos de la Ley de Secreto Bancario (BSA), incluyendo registrarse como negocio de servicios monetarios, mantener un programa contra el lavado de dinero y presentar informes de actividades sospechosas.

"Durante años, Paxful ignoró sus obligaciones bajo la BSA y facilitó transacciones asociadas con actividades ilícitas y jurisdicciones de alto riesgo", dijo la Directora de FinCEN Andrea Gacki.

Paxful reconoció que violó deliberadamente la ley federal. La orden de consentimiento destaca importantes fallos de cumplimiento durante los años en que Paxful operó sin supervisión adecuada, debido en gran parte a fallos de la antigua dirección.

FinCEN dijo que la empresa ha tomado medidas para corregir la mala conducta pasada, incluyendo el despido de altos cargos responsables de las violaciones y la realización de una revisión interna para identificar actividades sospechosas previamente no reportadas.

Reguladores de múltiples agencias federales asistieron en el caso, incluyendo la sección de Lavado de Dinero y Narcóticos del Departamento de Justicia, la Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito Este de California, y las Investigaciones de Seguridad Nacional.

La agencia enfatizó que las empresas involucradas en activos digitales deben ajustar sus controles para igualar los riesgos inherentes al tratar con cripto, especialmente la exposición a jurisdicciones sancionadas y transferencias anónimas.

En 2023, Paxful cerró su marketplace cripto peer-to-peer, citando la caída general de la industria, la presión regulatoria y la agitación interna.

El CEO Ray Youssef citó múltiples factores detrás del cierre, incluyendo importantes salidas de personal, requisitos regulatorios estadounidenses cada vez más onerosos, y una demanda presentada por un cofundador, supuestamente Artur Schaback.

Dijo que las exigencias de cumplimiento habían crecido tanto que incluso dedicar un cuarto de la fuerza laboral de Paxful al cumplimiento no era suficiente.

La empresa también carecía de los recursos para continuar operando mientras bloqueaba a los usuarios estadounidenses, haciendo inevitable una suspensión completa del marketplace.

B.C. incauta más de 1M en oro y efectivo vinculados al cofundador de QuadrigaCX

Según se informó, Columbia Británica ha asegurado una importante victoria legal después de obtener una orden judicial para incautar más de 1 millón de dólares en oro, efectivo y artículos de lujo vinculados al cofundador de QuadrigaCX, Michael Patryn.

El decomiso se produce bajo el régimen de órdenes de riqueza inexplicada de la provincia, que requiere que los individuos demuestren que sus activos fueron adquiridos legalmente.

Patryn optó por no impugnar la acción, permitiendo a las autoridades proceder con la liquidación de los artículos incautados.

Los activos incautados fueron descubiertos en una caja de seguridad en Vancouver e incluían 45 barras de oro, relojes de lujo, joyas y una pistola calibre .45 cargada.

A los precios actuales, solo el oro vale más de 800.000 dólares. La oficina de decomiso civil de la provincia alega que estos artículos fueron comprados usando fondos malversados de los clientes de QuadrigaCX, citando evidencia recopilada durante una investigación más amplia de la RCMP.