Coinbase multada con 21,5 millones de euros en Irlanda por un fallo masivo en el monitoreo de transacciones

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Coinbase, uno de los mayores exchanges de criptomonedas del mundo, ha sido multada con 21,5 millones de euros por el Banco Central de Irlanda por no monitorear adecuadamente millones de transacciones de clientes. El regulador dijo que la división europea de Coinbase no examinó más de 30 millones de transacciones entre 2021 y 2022, con un valor superior a 176 mil millones de euros. Algunas de estas transacciones fueron posteriormente marcadas como potencialmente vinculadas a actividades criminales, incluyendo lavado de dinero, tráfico de drogas, estafas e incluso explotación sexual infantil.

La multa se redujo desde los 30,7 millones de euros iniciales después de que Coinbase acordara llegar a un acuerdo con las autoridades.

Qué falló en el sistema de Coinbase

Coinbase informó a los reguladores que el problema ocurrió debido a tres errores de codificación en su software de monitoreo de transacciones. El sistema estaba diseñado para revisar automáticamente la actividad de los clientes y marcar comportamientos sospechosos o de alto riesgo. Sin embargo, cinco de las verificaciones de monitoreo no funcionaban correctamente, lo que significa que muchas transacciones se procesaron sin ser examinadas.

En un ejemplo destacado por el Banco Central, el software no pudo reconocer direcciones de billeteras de criptomonedas que contenían caracteres especiales. Ese único fallo provocó que una gran parte de las transacciones evitara los filtros de cumplimiento automatizados de Coinbase.

Coinbase descubrió el problema a través de pruebas internas. La compañía dijo que corrigió el software en pocas semanas, pero revisar el trabajo pendiente llevó mucho más tiempo. El Banco Central reveló que Coinbase necesitó casi tres años para evaluar completamente las transacciones perdidas.

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Transacciones vinculadas a posibles delitos

Durante la revisión, Coinbase marcó 184.790 transacciones individuales para investigación adicional. Aproximadamente 13 millones de euros en transacciones fueron posteriormente reportadas como sospechosas a las autoridades. El Banco Central dijo que no puede confirmar si esas transacciones resultaron en actos criminales, pero señaló que no monitorearlas en primer lugar fue una importante infracción regulatoria.

El regulador también criticó a Coinbase por no tener controles y procedimientos internos adecuados para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En algunos casos, los clientes involucrados en actividades sospechosas fueron eliminados de la plataforma, pero el regulador dijo que mantuvieron el acceso durante más tiempo del que deberían debido al débil monitoreo.

Coinbase promete un cumplimiento más fuerte

Coinbase dice que ha corregido los errores, agregado nuevos procedimientos de supervisión y fortalecido su sistema de monitoreo para prevenir problemas similares. La compañía enfatizó que los errores no fueron intencionales y que el cumplimiento sigue siendo una prioridad.

El Banco Central de Irlanda también confirmó que Coinbase planea trasladar su negocio europeo a Luxemburgo para finales de año, lo que significa que ya no operará en Irlanda.

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Preguntas frecuentes

¿Por qué fue multada Coinbase por el Banco Central de Irlanda?

Coinbase fue multada por errores de software que dejaron millones de transacciones sin monitorear, creando brechas de cumplimiento en la detección de actividades sospechosas.

¿Alguna de las transacciones no examinadas de Coinbase involucró delitos?

Coinbase posteriormente marcó miles de transacciones perdidas, con 13 millones de euros reportados como sospechosos, aunque los reguladores no confirmaron resultados criminales.

¿Cómo ha mejorado Coinbase su sistema de cumplimiento después de la multa?

Coinbase corrigió los fallos del software, agregó una supervisión más fuerte y actualizó las herramientas de monitoreo para prevenir futuros fallos de detección.