Senatorii democrați cer o anchetă federală asupra Binance pentru încălcări ale sancțiunilor din Iran în valoare de 1,7 miliarde de dolari

Industria criptomonedelor se confruntă cu un nou control de reglementare, întrucât senatori democrați proeminenți solicită în mod oficial Departamentului Trezoreriei și Departamentului de Justiție să investigheze gestionarea de către Binance a controalelor financiare ilicite. Ancheta se concentrează pe dezvăluiri explozive potrivit cărora cel mai mare schimb cripto din lume a facilitat tranzacții de 1,7 miliarde de dolari către organizații teroriste susținute de Iran, inclusiv militanții Houthi din Yemen.

Senatorul Richard Blumenthal din Connecticut a preluat conducerea în solicitarea de înregistrări complete de la Binance cu privire la relațiile sale cu două entități din Hong Kong pe care investigatorii interni le-au identificat drept canale pentru transferuri financiare masive către rețele iraniene sancționate. Ancheta vine la o joncțiune critică pentru reglementarea cripto, standardele de conformitate ale activelor digitale fiind sub un control intens din partea autorităților federale.

Investigația dezvăluie tendințe îngrijorătoare în cadrul structurii interne de conformitate a Binance. Investigatorii companiei au descoperit că entitățile iraniene au accesat peste 1.500 de conturi pe platformă în decursul anilor 2024 și 2025, două conturi specifice servind drept canale primare pentru cele 1,7 miliarde de dolari în tranzacții discutabile. Cel mai îngrijorător, unul dintre aceste conturi aparținea unui partener de afaceri apropiat al Binance, ridicând întrebări despre procedurile de verificare a furnizorilor schimbului.

Momentul acestor tranzacții se dovedește a fi deosebit de dăunător pentru statutul de reglementare al Binance. Echipele interne de conformitate au semnalat aceste transferuri iraniene în lunile care au precedat grațierea controversată a fondatorului Binance, Changpeng Zhao, de către președintele Trump în octombrie 2025. Zhao a executat patru luni în închisoare federală în urma pledoariei sale de vinovăție pentru încălcări anti-spălare de bani și încălcări ale Legii Secretului Bancar care au dus la o amendă personală de 50 de milioane de dolari.

Ceea ce a apărut după ce investigatorii și-au făcut descoperirile dezvăluie o cultură corporativă rezistentă la supravegherea conformității. Surse multiple confirmă că executivii Binance au dezmembrat investigația internă și au concediat sau suspendat cel puțin patru angajați care descoperiseră rețeaua iraniană. Aceste concedieri au avut loc în ciuda faptului că investigatorii au urmat protocoalele adecvate în raportarea constatărilor lor către conducerea superioară.

Implicațiile de piață se extind dincolo de problemele de guvernanță corporativă ale Binance. BNB, token-ul nativ al schimbului, se tranzacționează la 613,55 dolari, în scădere cu 1,88% în ultimele 24 de ore și cu 1,94% în ultima săptămână. Deși aceste scăderi modeste ar putea părea contenite, capitalizarea de piață de 83,7 miliarde de dolari a token-ului reprezintă o expunere semnificativă pentru investitori în cazul escaladării acțiunilor de reglementare.

Binance își menține nevinovăția, reprezentanții susținând că investigatorii au plecat din cauza „circumstanțelor individuale" mai degrabă decât din represalii pentru preocupările legate de conformitate. Compania afirmă că a eliminat entitățile identificate de pe platforma sa și a notificat autoritățile relevante. Cu toate acestea, această apărare sună gol având în vedere modelul stabilit de eșecuri de conformitate care au condus la condamnarea inițială a lui Zhao și la înțelegerea de 1,81 miliarde de dolari a schimbului cu autoritățile federale în 2023.

Contextul mai larg al pieței criptomonedelor amplifică aceste preocupări. Cu Bitcoin menținând o dominanță de piață de 58% într-o piață cripto globală de 2,27 trilioane de dolari, încrederea instituțională în schimburile majore rămâne primordială. Dominanța de piață de 3,68% a Binance prin BNB poziționează schimbul ca fiind important din punct de vedere sistemic, ceea ce înseamnă că eșecurile de conformitate au repercusiuni în întregul ecosistem de active digitale.

Încălcările sancțiunilor iraniene poartă o greutate deosebită în circumstanțele geopolitice actuale. Transferurile au susținut presupus nu numai Houthi, ci și Hamas, Hezbollah și Jihadul Islamic Palestinian, având loc atât înainte, cât și după atacurile din 7 octombrie. Această cronologie sugerează evaziunea continuă a sancțiunilor mai degrabă decât incidente izolate, expunând potențial Binance la răspundere penală dincolo de penalitățile civile.

Ancheta Senatului reprezintă mai mult decât o supraveghere de rutină. Cererea oficială a lui Blumenthal pentru investigațiile Trezoreriei și DOJ semnalează trimiteri penale potențiale dacă dovezile susțin încălcări sistematice ale sancțiunilor. Oficiul pentru Controlul Activelor Străine al Trezoreriei deține putere semnificativă de aplicare, inclusiv capacitatea de a îngheța active și de a impune penalități monetare civile substanțiale instituțiilor care facilitează tranzacții interzise.

Pentru investitorii și instituțiile cripto, aceste evoluții subliniază riscurile persistente de reglementare în spațiul activelor digitale. Deși administrația Trump a semnalat sprijin general pentru cripto prin inițiative precum parteneriatul World Liberty Financial cu Binance, aplicarea sancțiunilor rămâne o prioritate bipartizană care transcende considerațiile politice.

Rezultatul investigației va influența probabil cadrele de reglementare mai largi pentru schimburile de criptomonede. Legea CLARITY aflată în prezent în considerarea Senatului urmărește să stabilească reguli cuprinzătoare digitale CLARITY Act, iar eșecurile de conformitate ale Binance pot accelera prevederi de supraveghere mai restrictive.

Privind înainte, Binance se confruntă cu o cale precară înainte. Schimbul trebuie să navigheze acțiuni potențiale de aplicare federale menținând în același timp stabilitatea operațională pentru milioane de utilizatori din întreaga lume. Răspunsul companiei la solicitările Congresului și cooperarea cu investigatorii federali se vor dovedi cruciale în determinarea dacă acest scandal rămâne conținut sau escaladează în provocări de reglementare existențiale care ar putea remodela peisajul global al criptomonedelor.