Valon și Figure extind integrarea creditării AI-Blockchain

Valon Technologies și Figure Technology Solutions și-au extins colaborarea strategică pentru a aplica tehnologiile de inteligență artificială și blockchain în operațiunile de creditare ipotecară. Cele două companii au indicat că eforturile lor comune sunt concentrate pe furnizarea de îmbunătățiri măsurabile în originarea creditelor, servicii și performanța portofoliului, mai degrabă decât pe promovarea narațiunilor tehnologice speculative. Prin integrarea platformelor lor respective, partenerii urmăresc să abordeze ineficiențele de lungă durată care au constrâns în mod tradițional productivitatea și transparența în sectorul creditării.

În centrul colaborării se află platforma de servicii pentru credite a Valon, pe care Figure a adoptat-o pentru a gestiona un portofoliu de credite în creștere. Utilizarea de către Figure a sistemului Valon reflectă o schimbare către o infrastructură de servicii modernizată, concepută pentru a îmbunătăți angajamentul debitorilor și capacitatea de răspuns operațională. Datele inițiale de performanță sugerează că această integrare produce deja rezultate tangibile.

Servicii îmbunătățite și gestionarea restanțelor

Conform rezultatelor testelor A/B timpurii comunicate de companii, creditele partenere gestionate prin platforma Valon au demonstrat o îmbunătățire de 40% în gestionarea restanțelor în comparație cu abordările convenționale de servicii. Acest câștig de performanță a fost atribuit fluxurilor de lucru bazate pe date și proceselor automatizate ale Valon, care sunt concepute pentru a simplifica comunicările cu debitorii și a accelera rezolvarea problemelor.

Platforma de servicii utilizează automatizarea inteligentă pentru a anticipa nevoile debitorilor și pentru a prezenta informațiile relevante mai eficient. Ca rezultat, echipele de servicii pot răspunde mai rapid și mai precis, reducând frecarea în etapele critice ale ciclului de viață al creditului. Companiile au sugerat că aceste îmbunătățiri contribuie la o încredere mai puternică a debitorilor și rate de retenție mai mari în timp.

Creșterea originărilor prin integrarea blockchain

În timp ce Figure a adoptat tehnologia de servicii a Valon, Valon a integrat simultan instrumentele de originare bazate pe blockchain și infrastructura piețelor de capital ale Figure. Această adoptare reciprocă a avut un impact pronunțat asupra volumelor de originare. Companiile au raportat o creștere de 23,3 ori a originărilor de credite între primul și al patrulea trimestru al anului 2025, în urma integrării.

Mai multe metrici operaționale au fost identificate ca factori cheie ai acestei creșteri. Acestea includ o creștere de 1,5 ori a ratelor de recapturare pentru liniile de credit ipotecar, o dublare a eficienței finanțării per ofițer de creditare și o creștere de aproape trei ori a ratelor de conversie de la aplicațiile de credit la creditele finanțate. Împreună, aceste îmbunătățiri indică faptul că stiva tehnologică combinată permite luarea mai rapidă a deciziilor și utilizarea mai eficientă a capitalului uman.

Ecosistem tehnologic de la un capăt la altul

Integrarea AI și blockchain a creat un ecosistem unificat care acoperă întregul ciclu de viață al creditului, de la originare până la servicii și activități pe piețele de capital. Tehnologia registrului distribuit a Figure este utilizată pentru a susține tranzacții sigure și transparente, permițând gestionarea eficientă a portofoliului, protejarea și monetizarea. Companiile au menționat, de asemenea, că procesele activate prin blockchain au redus costurile de originare cu câteva mii de dolari per credit, aceste economii extinzându-se acum la ipotecile cu garanție de rang întâi.

Pe partea de servicii, cadrul AI modular al Valon permite experiențe personalizate pentru debitori prin actualizări de status mai clare și rezolvări mai rapide. Această abordare este destinată să reducă blocajele operaționale, promovând în același timp decizii bazate pe date în rândul echipelor de servicii.

Implicații pentru industrie și impact asupra pieței

Observatorii din industrie au descris această colaborare ca o abatere semnificativă de la sistemele moștenite care au încetinit istoric inovația în creditarea ipotecară. Prin asocierea ținerii evidenței imuabile a blockchain pentru originări cu analiza predictivă bazată pe AI pentru servicii, Valon și Figure demonstrează modul în care infrastructura modernă poate susține soluții de capitaluri proprii imobiliare mai accesibile și mai eficiente.

Debitorii beneficiază de acces mai rapid la fonduri și comunicare mai clară, în timp ce creditorii experimentează productivitate îmbunătățită și expunere redusă la riscuri. Companiile cred că aceste avantaje se extind dincolo de creditele individuale, susținând o creștere scalabilă pe piața de creditare mai largă, așa cum se reflectă în creșterea rapidă a originărilor.

Perspectiva pentru creditarea bazată pe tehnologie

Conducerea ambelor firme și-a exprimat încrederea în continuarea acestei traiectorii de creștere, indicând un viitor în care platformele modulare, construite special, redefinesc modul în care sunt furnizate serviciile de creditare. Companiile au sugerat că, pe măsură ce infrastructura tradițională se luptă să țină pasul cu cerințele pieței, parteneriatele conduse de tehnologie precum acesta evidențiază o evoluție mai largă în cadrul industriei.

Într-un mediu marcat de incertitudine economică, adoptarea AI și blockchain pentru îmbunătățiri practice, orientate spre rezultate, este poziționată ca o cale către finanțarea locuințelor mai incluzivă și mai eficientă, cu beneficii partajate între creditori, debitori și ecosistemul financiar mai larg.

Postarea Valon and Figure Expand AI-Blockchain Lending Integration a apărut prima dată pe CoinTrust.