Investigația FT ridică noi întrebări privind conformitatea Binance după ce 1,7 miliarde de dolari au tranzitat prin conturi legate de terorism

Date interne recent divulgate intensifică examinarea conformității Binance, pe măsură ce investigatorii urmăresc miliarde în fluxuri cripto suspecte pe parcursul mai multor ani și jurisdicții.

Fișiere divulgate expun semnale de alarmă după o înțelegere de 4,3 miliarde dolari

O investigație exclusivă Financial Times a descoperit că Binance a permis mutarea a sute de milioane de dolari prin conturi semnalate chiar și după o înțelegere penală în SUA de 4,3 miliarde dolari în 2023. Acordul de recunoaștere a vinovăției impunea schimbului să își consolideze controalele de conformitate și supraveghere.

Fișierele interne Binance revizuite de FT arată că conturile cu semnale de alarmă clare au continuat să tranzacționeze mult după recunoașterea vinovăției din noiembrie 2023. Mai mult, datele divulgate acoperă tranzacții din 2021 până în acest an, subliniind cât timp au persistat fluxurile suspecte pe platformă.

Documentele evidențiază indicatori precum presupuse legături cu rețele de finanțare a terorismului, modele de autentificare imposibile și verificări eșuate ale identității. Cu toate acestea, aceste semne de avertizare aparent nu au declanșat o intervenție eficientă, permițând continuarea activității semnificative.

Conturi venezuelene suspecte și autentificări imposibile

Un cont deosebit de izbitor aparținea unui rezident dintr-o mahala din Venezuela care a mutat 93 milioane dolari prin Binance între 2021 și 2025. O parte din acele fonduri ar fi provenit de la o rețea acuzată ulterior de autoritățile americane că a mutat în secret bani pentru Iran și Hizbollah din Liban.

FT a obținut date pentru 13 conturi suspecte care au gestionat un total de 1,7 miliarde dolari în tranzacții. Acestea fiind spuse, aproximativ 144 milioane dolari din acel volum au avut loc după înțelegerea penală din 2023, când obligațiile de conformitate erau deja sporite.

Un alt cont, înregistrat pe numele unei femei venezuelene de 25 de ani, a primit peste 177 milioane dolari în cripto pe parcursul a doi ani. A schimbat detaliile bancare de plată de 647 ori în 14 luni, trecând prin 496 conturi unice în America, un model pe care experții îl consideră extrem de neregulamentar.

Înregistrările de autentificare au arătat și un comportament fizic imposibil. Contul legat de un angajat al unei bănci venezuelene a fost accesat din Caracas la ora 15:56 pe 24 februarie 2025, apoi din Osaka, Japonia, la ora 1:30 a doua zi. O astfel de mișcare rapidă între locații este imposibilă, totuși activitatea aparent nu a fost detectată.

Legături cu finanțarea terorismului și portofele înghețate

Toate 13 conturile au primit fonduri totalizând 29 milioane dolari în stablecoin Tether de la conturi ulterior înghețate de Israel în baza legii antiterorism. Aproape toate aceste transferuri au provenit din patru portofele cripto legate de Tawfiq Al-Law, un sirian acuzat că a mutat bani pentru Hizbollah și Houthis susținuți de Iran.

Israel a confiscat conturile aferente în mai 2023, iar Trezoreria SUA l-a sancționat pe Al-Law în martie 2024. Mai mult, raportarea FT sugerează că acești indicatori de risc nu au oprit complet fluxurile prin infrastructura schimbului, ridicând îngrijorări cu privire la eșecurile de conformitate cripto mai ample în sector.

Fostul procuror federal Stefan Cassella a declarat pentru FT că un astfel de comportament este clasic pentru o afacere neînregistrată de transmitere a banilor. "Asta se califică drept suspect", a spus el. "Pare că cineva acționează ca o afacere de transmitere a banilor." Comentariile sale subliniază modul în care modelele vizibile în date s-au aliniat cu semnalele de alarmă stabilite.

Context regulamentar și examinarea din SUA și Franța

FT și-a publicat investigația la luni după ce SEC a renunțat la procesul împotriva Binance, care susținea volume de tranzacționare umflate artificial și deturnarea fondurilor clienților. Regulatorul american acuzase, de asemenea, schimbul că a indus în eroare investitorii cu privire la sistemele sale de supraveghere și control.

În paralel, preocupările legate de operațiunile Binance s-au răspândit în Europa. Franța a lansat o investigație penală la începutul anului 2025, adăugându-se la o serie de anchete globale concentrate pe fluxurile de bani, protecția clienților și robustețea controalelor interne.

În acest context, expresia conformitatea binance a devenit un punct de inflamare pentru regulatori, participanții la piață și profesioniștii în risc care evaluează dacă platforma își îndeplinește obligațiile de înțelegere și îndatoririle juridice mai largi.

Grațierea Trump, monitorizare și expansiunea afacerii

Într-o întorsătură politică, Președintele Donald Trump l-a grațiat pe fondatorul Binance Changpeng Zhao în octombrie pentru încălcarea legilor americane anti-spălare de bani. Ulterior, familia Trump a extins relațiile de afaceri cu schimbul în această lună prin World Liberty Financial, anunțând o "expansiune masivă" a stablecoin-ului său USD1 pe Binance.

Departamentul de Justiție și Trezoreria SUA numiseră doi monitorizatori independenți în mai 2024 pentru a supraveghea programul de conformitate al Binance. Cu toate acestea, multe dintre tranzacțiile revizuite de FT au avut loc, se pare, după ce acești monitorizatori și-au început munca, ridicând întrebări despre amploarea și eficacitatea supravegherii.

Jessica Davis, un fost oficial canadian de informații, a susținut că grațierea lui Trump a modificat stimulentele la schimb. "Anterior, stimulentul era: țineți CEO-ul departe de închisoare", a spus ea. Mai mult, Davis a sugerat că "chiar și o amendă de un miliard de dolari devine destul de lipsită de sens" atunci când platformele generează atât de multe venituri.

Răspunsul Binance și dezbaterea în curs privind conformitatea

În comentarii către FT, Binance a declarat că "menține controale stricte de conformitate și o abordare de toleranță zero față de activitatea ilicită" și utilizează "sisteme robuste în funcțiune pentru a semnala și investiga tranzacții suspecte." Compania nu a abordat conturile specifice citate în datele divulgate.

Cu toate acestea, constatările FT, combinate cu acțiuni de aplicare anterioare și grațieri, vor menține probabil presiunea asupra autorităților globale care evaluează termenii de înțelegere ai schimbului și monitorizează riscul. Pentru moment, amploarea transferurilor suspecte și presupusele legături cu finanțarea terorismului asigură că conformitatea la platformele cripto majore va rămâne sub examinare internațională intensă.