W skrócie
- Connecticut zawiesił stanową licencję na przekazy pieniężne Bitcoin Depot, bez której firma nie może prowadzić swoich kiosków.
- Regulatorzy stwierdzili, że niektórzy użytkownicy zostali obciążeni zawyżonymi opłatami, a ofiary oszustw nie otrzymały pełnego zwrotu pieniędzy.
- Obserwatorzy stwierdzili, że nakaz może oznaczać ostrzejszy test zgodności dla szerszej branży bankomatów Bitcoin.
Bitcoin Depot, największy na świecie operator bankomatów Bitcoin, miał natychmiast zawieszoną licencję na przekazy pieniężne przez regulatorów stanu Connecticut z powodu domniemanych naruszeń związanych z opłatami za kioski, ujawnieniami i zwrotami związanymi z oszustwami.
Stanowi regulatorzy stwierdzili, że Bitcoin Depot pobierał od niektórych użytkowników kiosków opłaty przekraczające stanowy limit 15%, nie udzielił pełnych zwrotów niektórym ofiarom oszustw oraz nie spełnił określonych wymogów dotyczących ujawnień i zgodności.
W związku z tym nakaz wymaga od firmy natychmiastowego zaprzestania działalności w stanie i wyłączenia swoich kiosków.
W odrębnym zawiadomieniu SEC o opóźnionym składaniu, Bitcoin Depot poinformował, że spodziewa się zgłosić nienaprawione "istotne słabości" w swoich kontrolach wewnętrznych podczas składania rocznego raportu.
Firma stwierdziła, że te problemy nie doprowadziły do istotnych błędów lub pominięć we wcześniejszych sprawozdaniach finansowych i nie oczekuje się, że zmienią dane liczbowe.
Założony w 2016 roku, Bitcoin Depot rozrósł się do największego operatora bankomatów Bitcoin w Ameryce Północnej i stał się pierwszym amerykańskim operatorem bankomatów Bitcoin, który wszedł na giełdę w 2023 roku.
Akcje Bitcoin Depot były notowane na poziomie około 4 dolarów we wtorek, według danych Google Finance, ale akcje już wcześniej spadały przed nakazem zawieszenia. W ciągu ostatniego miesiąca spadły o około 39% i od początku roku są niższe o około 55%.
Regulatorzy stanu Connecticut stwierdzili, że oparli decyzję na "bezpieczeństwie i dobrostanie publicznym", które "imperatywnie wymagają działań awaryjnych". Nakaz stanu domaga się restytucji, zwrotu nienależnych korzyści, kar cywilnych i wskazuje na możliwe cofnięcie lub nieprzedłużenie licencji Bitcoin Depot.
Licencja na przekazy pieniężne daje Bitcoin Depot prawne uprawnienia do prowadzenia działalności związanej z przekazami pieniężnymi w stanie. Bez niej firma nie może legalnie prowadzić tej części swojej działalności związanej z kioskami.
Connecticut wykrył ponad 1000 transakcji w stanie, w których Bitcoin Depot pobierał opłaty przekraczające limit prawny. Regulatorzy stwierdzili, że te transakcje doprowadziły do około 150 000 dolarów nadmiernych opłat uiszczonych przez ponad 500 konsumentów.
Stan stwierdził również, że Bitcoin Depot nie zwrócił w pełni pieniędzy niektórym osobom, które padły ofiarą oszustw związanych z wysyłaniem pieniędzy przez jego automaty. Regulatorzy dalej twierdzili, że firma nie spełniła wymaganych ujawnień i innych kontroli zgodności związanych ze sposobem obsługi kiosków.
Posunięcie Connecticut następuje w momencie, gdy Bitcoin Depot odnotował lepsze wyniki za cały rok, z przychodami wzrastającymi do około 615 milionów dolarów w 2025 roku z około 575 milionów dolarów rok wcześniej.
Ale ostatni kwartał był trudny dla Bitcoin Depot. Przychody spadły do około 116 milionów dolarów z około 137 milionów dolarów rok wcześniej. Firma odnotowała stratę netto w wysokości około 25 milionów dolarów.
Spadek był "głównie spowodowany niedawno wprowadzonymi regulacjami stanowymi, które wprowadziły limity wielkości transakcji oraz, w mniejszym stopniu, usprawnieniami naszych standardów zgodności, które nieznacznie wpłynęły na krótkoterminową aktywność transakcyjną", powiedział w oświadczeniu dyrektor generalny Bitcoin Depot Scott Buchanan.
Pomimo tych przeszkód, Buchanan utrzymywał, że firma postrzega je jako "konstruktywne dla długoterminowego zdrowia, wiarygodności i zrównoważonego rozwoju" branży.
'Strukturalny cios'
Zawieszenie zadaje "poważny strukturalny cios" Bitcoin Depot i wykracza poza "zwykłe ostrzeżenie administracyjne", powiedział Decrypt Ryan Yoon, starszy analityk w Tiger Research.
Nakaz Connecticut wskazuje na poważne niepowodzenia w systemach zgodności Bitcoin Depot, w tym powszechne zawyżanie opłat i poważne luki w ewidencji identyfikacji klientów, wyjaśnił Yoon,
"Dla notowanego na giełdzie lidera rynku doznanie wymuszonego wstrzymania działalności i zwrotu nienależnych korzyści wskazuje, że jego historyczny model wysokiej marży fundamentalnie zawodzi pod ścisłą kontrolą regulacyjną", powiedział.
Choć poważna, kwestia zgodności może być "daleka od katastrofalnej", powiedział Decrypt Dominick John, analityk w Zeus Research.
Ta sytuacja wskazuje na "operacyjne i reputacyjne zakłócenia", które wymagałyby naprawy, zauważył John.
Szerzej rzecz biorąc, zawieszenie podnosi poprzeczkę w całym sektorze i "sygnalizuje, że kwestie regulacyjne bankomatów nie znikną", a stany będą uważnie obserwować, zmuszając innych operatorów do "zmierzenia się z podobną kontrolą, jeśli nie zaostrą zgodności", wyjaśnił.
Bitcoin Depot nie odpowiedział natychmiast na prośbę o komentarz.
Newsletter Daily Debrief
Rozpocznij każdy dzień od najważniejszych wiadomości już teraz, a także oryginalnych funkcji, podcastu, filmów i nie tylko.
Źródło: https://decrypt.co/361479/bitcoin-depot-flags-control-weaknesses-connecticut-halts-operations
