Kryptowaluty pod ostrzałem: Dlaczego kara dla południowokoreańskiej giełdy Bithumb to sygnał ostrzegawczy dla giełd na całym świecie

Jednostka Wywiadu Finansowego Korei Południowej (FIU) nałożyła 6-miesięczne częściowe zawieszenie działalności oraz grzywnę w wysokości 36,8 miliarda wonów na jedną z największych koreańskich giełd kryptowalut, Bithumb.

Nowy Cios Regulacyjny Dla Giełdy Kryptowalut

Według koreańskiego portalu News1, FIU sfinalizowała surowe sankcje przeciwko Bithumb za poważne naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz weryfikacji tożsamości klienta (KYC), w tym transakcje z niezarejestrowanymi zagranicznymi dostawcami usług aktywów wirtualnych oraz słabą weryfikację należytej staranności klientów zgodnie z ustawą o szczególnych informacjach finansowych.

Środki obejmują 6-miesięczne częściowe zawieszenie działalności, skupiające się na ograniczeniu niektórych transferów aktywów wirtualnych, szczególnie do zewnętrznych portfeli dla nowych użytkowników, oraz grzywnę administracyjną w wysokości dziesiątek miliardów wonów (około 24–26 milionów dolarów). Ponadto CEO otrzymał upomnienie, a funkcjonariusz sprawozdawczy giełdy został zawieszony na 6 miesięcy.

Decyzja ta jest następstwem szerszej kampanii nadzorczej rozpoczętej po błędzie systemowym "ghostowego Bitcoina" Bithumb w lutym tego roku, podczas którego setki tysięcy BTC zostały krótkotrwale błędnie zaksięgowane, co wywołało pełnoskalowe inspekcje na koreańskich giełdach. Jak donosi Bitcoinist, FIU wstępnie powiadomiło Bithumb o zawieszeniu 9 marca.

Przypadek Bithumb odzwierciedla wcześniejsze koreańskie kary nałożone na konkurentów, takich jak Upbit i Korbit, którzy już wcześniej zostali ukarani grzywnami w wysokości wielu milionów dolarów oraz częściowymi zawieszeniami za szeroko zakrojone niepowodzenia w zakresie KYC i AML.

Trend Ogólnoświatowy

Ostatnio Korea Południowa w szybkim tempie dostosowuje swój nadzór nad kryptowalutami do standardów Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), rozszerzając implementację zasady Travel Rule i traktując główne giełdy coraz bardziej jak instytucje finansowe o znaczeniu systemowym, co widać po niedawnej propozycji ustawy podstawowej o aktywach cyfrowych, kompleksowej ustawy, która obejmuje szeroki zakres środków polityki kryptowalutowej, od przepisów dotyczących stablecoinów po fundusze giełdowe kryptowalut.

Globalnie wzorzec jest taki sam. Od rekordowej ugody Binance w wysokości kilku miliardów dolarów dotyczącej AML i sankcji w USA, przez dziewięciocyfrową grzywnę Kanady nałożoną na Cryptomus, po ukierunkowane audyty w Australii i Francji, regulatorzy na całym świecie wydają się zbiegać w podejściu "koniec z wymówkami" do kryptowalutowego AML.

Dla traderów praktycznym wnioskiem jest to, że jurysdykcja i profil zgodności obecnie bezpośrednio wpływają na ryzyko kontrahenta: platformy ze słabą kontrolą AML ryzykują nagłe zawieszenia, zaostrzenie zasad wypłat lub wstrząsy płynności, które mogą przenieść się na ceny i warunki finansowania. W dzisiejszym klimacie handel na giełdach, które oszczędzają na zasadach AML, może oznaczać dodatkowe ukryte ryzyko nagłego uderzenia ze strony regulatorów.

Zdjęcie z okładki z Perplexity, wykres BTCUSDT z Tradingview