Kasyna offshore – Głębokie spojrzenie na „fałszywe FIAT" i polsko-cypryjskie architektury płatności!

Kolejna analiza SpinFin Casino (działającego przez SpinFin5.com) ujawnia wyrafinowaną ewolucję w routingu płatności zaprojektowaną w celu obejścia nadzoru regulacyjnego UE i Wielkiej Brytanii. Obecna infrastruktura w dużej mierze opiera się na torach „Fake FIAT" — procesach wprowadzania środków, w których depozyty użytkowników są natychmiast konwertowane na kryptowaluty (głównie USDC) przez agentów zewnętrznych, zanim dotrą do operatora.

Kluczowe zmiany obejmują wypieranie litewskich facylitatorów płatności przez polskie podmioty (np. ChainValley, ARI10) w odpowiedzi na działania w ramach MiCA oraz uporczywe wykorzystywanie bankowości cypryjskiej (ISX Financial) do anonimowego przetwarzania bramek płatniczych.

---

Tory płatności: szczegółowa analiza

1. Połączenie MiFinity i Kostaryki

Nasza analiza potwierdza, że depozyty graczy z UE i Wielkiej Brytanii za pośrednictwem MiFinity są kierowane do 102-945295 SRL, podmiotu zarejestrowanego w Kostaryce.

• Status regulacyjny: Zarejestrowany w Tobique Gaming Commission (TGC).
• Uwaga dotycząca zgodności: TGC nie ma podstaw prawnych do autoryzacji operacji hazardowych w UE lub Wielkiej Brytanii. Ten podmiot funkcjonuje jako główny „agent płatniczy" i węzeł operacyjny dla karuzeli SpinFin.

Przeczytaj naszą analizę PayFac SpinFin tutaj.

2. Sofort Uber: rurociąg bramki cypryjskiej

Tor „Sofort Uber" to przykrywka dla czterech anonimowo działających bramek, które osłaniają ostatecznego odbiorcę.

• Bramki: api.PWay.com, debitly.tech, transactionhandler.com i sofortuberweisung.com.
• Infrastruktura bankowa: Środki są ostatecznie rozliczane w ISX Financial EU PLC (Cypr) za pośrednictwem IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000.
• Spostrzeżenie: Pomimo presji regulacyjnej na Cyprze, ISX Financial nadal służy jako centrum dla tych wysokiego ryzyka przepływów offshore.

3. Przelew bankowy: on-ramper „Tink-to-Daxchain"

Opcja „Przelew bankowy" to klasyczny tor Fake FIAT. Podczas gdy gracz widzi standardowy interfejs bankowy, transakcja jest natychmiastowym zakupem stablecoinów USDC.

• On-Ramper: DAXCHAIN OÜ (Estonia).
• Dostawca Open Banking: Tink (spółka zależna VISA).
• Mechanizm: Tink ułatwia transfer FIAT do Daxchain, który następnie wydaje kryptowaluty do kasyna, skutecznie ukrywając charakter transakcji przed wyciągiem bankowym gracza.

4. Revolut i polska oś ARI10

Dla użytkowników Revolut, wprowadzanie środków jest obsługiwane przez polską grupę ARI10 (działającą za pośrednictwem Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.).

• Przepływ operacyjny: Środki są wysyłane do portfela tymczasowego (0xf79...) i natychmiast przekazywane na adres operatora (0x97b...).
• Uwaga dotycząca zgodności: Transakcja jest wyraźnie oznaczona jako „nieodwracalna", co jest cechą charakterystyczną depozytów hazardowych opartych na kryptowalutach, zamaskowanych jako płatności konsumenckie.

5. „Polska zmiana": ChainValley zastępuje utPay

Od końca 2025 roku litewscy dostawcy kryptowalut stawiali czoła silnej presji ze względu na wdrożenie MiCA. W konsekwencji utPay został zastąpiony przez ChainValley (Polska).

• Zakres: ChainValley obecnie obsługuje tory Skrill / Neteller / Rapid Transfer.
• Kontekst regulacyjny: Okres „dziadkowania" MiCA w Polsce zapewnia tymczasową przystań dla tych PayFacs, aby kontynuowały obsługę nielegalnych operatorów offshore.
• Status Fake FIAT: Podobnie jak tor Przelew bankowy, te depozyty e-portfeli są teraz konwertowane na zlecenia kryptowalutowe za pośrednictwem ChainValley, zanim zostaną zaksięgowane w kasynie.

Przeczytaj nasze raporty o ChainValley tutaj.

6. SegoPay i PaySafeCard

Tor PaySafeCard jest kierowany przez serię przekierowań bramek:

• Ścieżka: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard.
• Dostawca: SegoPay, bramka często kojarzona z kontami handlowymi wysokiego ryzyka i hazardem offshore.

---

Tabela podsumowująca PayFac i agentów

Tor płatności	Główny PayFac / Agent	Jurysdykcja	Rola	Status zgodności
MiFinity	102-945295 SRL	Kostaryka	Agent płatniczy	Bez licencji (tylko TGC)
Sofort Uber	ISX Financial EU PLC	Cypr	Bank rozliczeniowy	Regulowany przez UE / Wysokie ryzyko
Przelew bankowy	DAXCHAIN OÜ	Estonia	Crypto On-Ramper	VASP / Regulowany przez FIU
Revolut	Bitcan / ARI10	Polska	Crypto On-Ramper	VASP (zarejestrowany w KNF)
Skrill/Net/Rapid	ChainValley	Polska	Crypto On-Ramper	VASP (następca utPay)
PaySafeCard	SegoPay / PGWAY	Różne	Bramka	Agregator wysokiego ryzyka
ISX Financial EU PLC	Tor Sofort Uber	Cypr	Bank rozliczeniowy	EMI autoryzowany przez Bank Centralny Cypru

Eksportuj do Arkuszy

---

Wnioski strategiczne

„Model SpinFin" reprezentuje obecny złoty standard dla uchylania się od regulacji offshore: przeniesienie punktu tarcia regulacyjnego z kasyna do regulowanych crypto on-ramperów w jurysdykcjach takich jak Polska i Estonia. Zanim regulator spojrzy na transakcję, została ona już „oczyszczona" poprzez konwersję na USDC.

Wezwanie do udzielania informacji

Jeśli posiadasz dokumentację pokazującą (a) podmiot kontraktujący stojący za SpinFin5/SpinFin, (b) ujawnienia merchant-of-record, (c) ponowne użycie portfela docelowego w innych kasynach lub (d) konta bankowe/EMI powiązane z tymi torami, prosimy o bezpieczne udostępnienie ich za pośrednictwem Whistle42.com. Szczególnie cenne są zrzuty ekranu, potwierdzenia e-mailowe i deskryptory bankowe.

Udostępnij informacje przez Whistle42