Ondo, JPMorgan, Mastercard i Ripple finalizują rozliczenie tokenizowanych obligacji skarbowych na XRP Ledger

JPMorgan Chase (JPM), Mastercard (MA), Ripple i Ondo Finance zrealizowały tokenizowany wykup amerykańskich obligacji skarbowych, łącząc XRP Ledger z bankowymi szynami rozliczeniowymi w skali transgranicznej.

Ondo poinformowało, że test był pierwszym niemal w czasie rzeczywistym, transgranicznym, międzybankowym wykupem tokenizowanego funduszu amerykańskich obligacji skarbowych. Rozwiązanie dało instytucjom działającą ścieżkę do wykupów tokenizowanych aktywów w trybie 24/7, z aktywnością blockchain po jednej stronie i płatnościami bankowymi po drugiej.

Transakcja wykorzystała OUSG – tokenizowany produkt Ondo oparty na krótkoterminowych amerykańskich obligacjach skarbowych. Ripple zrealizował część swoich zasobów OUSG na XRPL, publicznym blockchainie. Ondo obsłużyło wykup, a następnie przesłało zlecenie wypłaty gotówki przez sieć Multi-Token Network firmy Mastercard, zwaną MTN.

Kinexys by J.P. Morgan otrzymało to zlecenie w swoim systemie blockchain, obciążyło Blockchain Deposit Account Ondo i przesłało dolary amerykańskie na konto bankowe Ripple w Singapurze za pośrednictwem sieci bankowości korespondencyjnej J.P. Morgan.

Ripple korzysta z XRP Ledger, podczas gdy Mastercard wysyła instrukcję płatności do Kinexys

Transakcja składała się z dwóch części. Tokenizowany wykup obligacji skarbowych odbył się na XRP Ledger. Rozliczenie w dolarach odbyło się przez infrastrukturę bankową.

Ten podział jest tu kluczowy, ponieważ tokenizowane aktywa często wyglądają szybko w łańcuchu, a następnie napotykają na przeszkodę, gdy rozliczenie gotówkowe nadal zależy od przelewów, kontroli pracowników i godzin bankowych.

MTN firmy Mastercard stanął między tymi dwoma światami. Sieć przeniosła instrukcję wypłaty fiat od Ondo do Kinexys by J.P. Morgan.

Mastercard opisuje MTN jako system, który pozwala różnym rodzajom wartości współpracować i daje tradycyjnym firmom finansowym sposób na obsługę handlu onchain bez udawania, że banki przestały istnieć. To nie jest efektowny kryptowalutowy spektakl. To hydraulika. Ale hydraulika to dokładnie to miejsce, gdzie tokenizowane finanse albo działają, albo się rozpadają.

Ondo poinformowało, że wykup został zrealizowany niemal w czasie rzeczywistym i poza normalnymi oknami czasowymi bankowości. Ma to znaczenie, ponieważ stare szyny rozliczeniowe nadal działają według harmonogramów, które nie pasują do rynków kryptowalutowych. 

XRP handluje przez cały dzień, tokenizowane aktywa mogą siedzieć na publicznych łańcuchach przez cały dzień, ale systemy wypłat gotówki mogą nadal zachowywać się, jakby wszyscy wyszli do domu o 17:00. Ten pilot przetestował strukturę, w której strona blockchain i strona bankowa podążały za jednym skoordynowanym procesem zamiast dwóch oddzielnych instrukcji.

Ian De Bode, prezes Ondo Finance, powiedział: „Ten kamień milowy reprezentuje pierwszy raz, gdy tokenizowane amerykańskie obligacje skarbowe zostały rozliczone transgranicznie i między bankami w czasie zbliżonym do rzeczywistego i poza tradycyjnymi oknami bankowymi." Ian dodał również, że Ondo, Kinexys by J.P. Morgan, Mastercard i Ripple łączą publiczną infrastrukturę blockchain z szynami rozliczeniowymi między bankami dla rynków, które mogą działać 24/7.

Kinexys rozlicza część dolarową po tym, jak Ondo przetworzy tokenizowany wykup obligacji skarbowych

Kinexys by J.P. Morgan obsłużyło stronę dolarową po zakończeniu przez Ondo wykupu OUSG. Platforma obciążyła Blockchain Deposit Account Ondo, a następnie obsłużyła kolejną instrukcję przez sieć bankowości korespondencyjnej J.P. Morgan. Ostateczna wypłata trafiła na konto bankowe Ripple w Singapurze w dolarach amerykańskich.

Ondo stwierdziło, że tokenizowane aktywa z prawdziwego świata rozwinęły się, ale systemy wykupu nadal zbyt mocno polegają na płatnościach przelewowych, pracy manualnej i ograniczonych godzinach otwarcia.

Ten test wykorzystał infrastrukturę blockchain do wyzwolenia wypłaty gotówki zamiast uruchamiania strony płatności od izolowanego tradycyjnego systemu. Wynikiem była jedna połączona ścieżka transakcji, w której XRPL obsługuje część tokenizowanego aktywa, a szyny bankowe obsługują część fiat.

Markus Infanger, SVP RippleX, powiedział: „XRP Ledger umożliwia ruch aktywów w czasie rzeczywistym, a w połączeniu z globalną infrastrukturą bankową ten pilot pokazuje, jak instytucje mogą realizować transgraniczne transakcje jako jeden, zintegrowany przepływ."

Markus dodał również, że test wykazał, że tokenizowane aktywa mogą łączyć publiczne systemy blockchain z globalną siecią finansową.

Zack Chestnut, globalny szef komercjalizacji w Kinexys by J.P. Morgan, powiedział, że pilot był krokiem w kierunku rynków tokenizowanych aktywów w skali instytucjonalnej. Zack stwierdził, że szersze wdrożenie będzie wymagało współpracy banków, publicznych blockchainów i firm z różnych regionów.

Ondo poinformowało, że ta sama architektura może obsługiwać wykupy z dowolnego publicznego blockchainu, na którym emitowany jest OUSG, w tym XRPL.

Twój bank używa Twoich pieniędzy. Ty dostajesz resztki. Obejrzyj nasze bezpłatne wideo o tym, jak zostać własnym bankiem