RealFi y qué esperar en 2026 de los principales actores

RealFi es la nueva rama de blockchain donde los activos financieros del mundo real se tokenizan, que está pasando rápidamente de la etapa de infraestructura experimental para convertirse en un pilar importante de las finanzas globales. Los grandes inversores institucionales, como BlackRock, JPMorgan Chase y Goldman Sachs, han aumentado sus programas de tokenización, y su movimiento hacia los mercados financieros basados en blockchain es estructural, lo que los analistas creen que ganará velocidad en 2026.

El cambio de Real-Fi, también conocido como Real-World Finance, describe plataformas blockchain que pueden soportar activos tradicionales, incluidos bonos, crédito privado y bienes raíces, materias primas y fondos del tesoro, y tratarlos como tokens digitales programables. Estos tokens se utilizan como representaciones de reclamos de propiedad real como tokens que se ejecutan en blockchain, permitiendo su liquidación más rápida, propiedad fraccionada y fácil accesibilidad a través de fronteras globales sin la intervención de intermediarios convencionales.

Datos recientes de la industria muestran que los activos de la vida real tokenizados están aumentando incluso en las mayores caídas de las criptomonedas, lo que subraya la fortaleza de RealFi como una industria impulsada por instituciones. Los datos indican que los Activos del Mundo Real (RWA) tokenizados han crecido más del 13% en menos de un mes, incluso cuando la capitalización de mercado de las criptomonedas, en general, ha caído en márgenes grandes, lo que indica una necesidad residual institucional de instrumentos financieros digitales generadores de rendimiento.

Simultáneamente, se predice que el futuro del mercado de activos tokenizados podría estar valorado en más de 400 mil millones de dólares ya en 2026 debido al movimiento acelerado hacia programas piloto en infraestructura financiera a gran escala.

El impulso de tokenización de BlackRock señala el compromiso institucional

Quizás la mejor indicación de la creciente importancia de RealFi es el crecimiento agresivo del mayor gestor de activos del mundo, BlackRock. Su fondo del tesoro tokenizado BUIDL se ha convertido en uno de los productos más poderosos de la industria, ganando sobre fondos rivales y demostrando que los productos financieros basados en blockchain pueden atraer capital institucional sustancial.

Poco tiempo después de su lanzamiento, el fondo de liquidez digital de BlackRock recaudó más de 100 millones de dólares, y en un corto período, había adquirido una cuota de mercado de aproximadamente el 30% del mercado de fondos del tesoro tokenizados.

El vertiginoso desarrollo de valores del tesoro tokenizados es especialmente importante ya que los bonos del gobierno se consideran uno de los instrumentos financieros más seguros y populares del mundo. Al utilizar tesoros en cadena, las instituciones están literalmente recreando la infraestructura financiera tradicional en blockchain.

También es un indicador de la creciente confianza institucional en la capacidad de blockchain para manejar activos financieros regulados, lo que puede ayudar a impulsar una adopción más rápida de RealFi en 2026.

JPMorgan y Goldman Sachs expanden la infraestructura financiera de Blockchain

Aunque los fondos tokenizados en BlackRock también son una adopción de Gestión de activos, otros bancos como JPMorgan y Goldman Sachs están expandiendo el uso de infraestructura basada en blockchain.

Ya operativo, JPMorgan ha implementado soluciones de liquidación de blockchain en su unidad de activos digitales, permitiendo transferencias rápidas de tokens entre clientes institucionales del banco. Tales sistemas eliminarán los retrasos que vienen con los procedimientos normales de liquidación que pueden haber tomado días en el pasado.

Goldman Sachs también ha acelerado su plan de integración de blockchain con bonos tokenizados y la emisión de valores digitales. Las dos instituciones se están configurando para ser intermediarios y proveedores de infraestructura en un mundo donde los activos tokenizados son la nueva forma de propiedad de activos financieros.

Este movimiento es indicativo de un enfoque institucional más amplio: en lugar de competir con blockchain, las finanzas tradicionales lo están adoptando como parte integral de su negocio.

El crédito privado emerge como uno de los segmentos de más rápido crecimiento de RealFi

El crédito privado tokenizado es uno de los sectores de más rápido crecimiento de RealFi, habiendo alcanzado más de 13 mil millones de dólares en valor en cadena según datos de Reddit. El valor sigue aumentando a medida que más fondos institucionales ingresan a los mercados de préstamos basados en blockchain.

El crédito privado son los préstamos emitidos más allá de las instituciones bancarias normales y generalmente son para corporaciones o prestatarios institucionales. Tradicionalmente, la reserva de grandes inversores, la tokenización es algo que permite la participación fraccionada y un acceso más amplio.

Grandes firmas de inversión como Apollo Global, gestores de activos y plataformas blockchain están construyendo infraestructura de préstamos tokenizada y ya están mostrando optimismo de que el crédito privado se convertirá en la base de las finanzas basadas en blockchain.

La eficiencia y el rendimiento son las atracciones. El beneficio del crédito tokenizado es que se puede negociar en tiempo real, automáticamente en Smart Contracts, y acceder internacionalmente, lo que reduce el costo de las operaciones y mejora la liquidez.

Blockchain significará que RealFi puede poseer propiedad y automatizar la lógica financiera, lo que hace posible RealFi. El proceso de tokenización transforma activos físicos o financieros en tokens blockchain, que pueden subdividirse, intercambiarse y programarse con especificaciones automatizadas.

Los investigadores señalan que la tokenización mejora la liquidez, seguridad y eficiencia, ya que los activos pueden representarse y negociarse digitalmente sin la ayuda de intermediarios convencionales. RealFi tiene el potencial de disminuir en gran medida los gastos y aumentar el acceso a los mercados financieros al disminuir el uso de intermediarios centralizados.

Las Stablecoins y los productos del Tesoro anclan el crecimiento temprano de RealFi

El crecimiento temprano de RealFi se ha anclado en la introducción de stablecoins y tokens respaldados por el tesoro. Estas herramientas aportan consistencia a los activos financieros convencionales y la efectividad de las infraestructuras blockchain.

Los activos digitales generadores de rendimiento con bonos del gobierno se proporcionan a través de tokens respaldados por el tesoro, especialmente. Estos productos se han extendido a instituciones que quieren obtener exposición a blockchain sin la volatilidad de las criptomonedas.

La expansión de los fondos del tesoro tokenizados también es una indicación de cómo blockchain puede incorporarse sin problemas a los sistemas financieros actuales en lugar de interrumpirlos por completo.

Ethereum y las redes de capa 2 se convierten en infraestructura clave de RealFi

El Ecosistema tokenizado de Blockchain Ethereum de la Ethereum Foundation y las redes blockchain de software han surgido como una infraestructura clave para RealFi debido a su seguridad y liquidez, así como a los entornos de desarrolladores.

La capacidad de Smart Contract de Blockchain Ethereum permite que los activos tokenizados sean autosoberanos y, por lo tanto, reaccionen a la liquidación, el interés y el cumplimiento.

También está siendo habilitado por redes de escalado de capa 2, que se basan en Ethereum y garantizan costos de transacción reducidos y mejor rendimiento, haciendo más factible la adopción institucional. Con el aumento en el uso de RealFi, Blockchain Ethereum y otras redes se prevé que sean las capas base de la infraestructura financiera mundial.

Aunque los bonos del tesoro y el crédito privado son los productos líderes con RealFi ahora, las instituciones están ampliando la tokenización a otras clases de activos. Los bienes raíces se están convirtiendo en un objetivo importante, y la propiedad de propiedades tokenizadas es la opción que permite la inversión fraccionada y la accesibilidad desde todo el mundo.

La tokenización de materias primas, como el oro y los activos energéticos, tampoco se queda atrás en extender sus alas a medida que las instituciones buscan sistemas de trading basados en blockchain. Otra frontera son las acciones, y el trading de acciones tokenizado puede facilitar mercados globales las 24 horas.

Estos cambios son indicativos de un cambio más amplio en la estructura y transferencia de propiedad financiera.

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