Tribunal de EE.UU. ordena a Paxful pagar $4M por fondos ilegales y caso de AML

TLDR

• Paxful debe pagar una penalización penal de $4M tras la sentencia de un tribunal federal de EE. UU. esta semana.
• El DOJ redujo la penalización de $112M después de revisar la capacidad limitada de Paxful para pagar la multa.
• El caso alega fallas en AML y KYC que permitieron el lavado de dinero y otros delitos.
• Las autoridades vincularon las transferencias de Paxful con actividades relacionadas con Backpage y ganancias ilícitas.
• Paxful también acordó una penalización civil de $3.5M de FinCEN relacionada con violaciones de la Ley de Secreto Bancario.

Paxful Holdings Inc., un intercambio de Bitcoin peer-to-peer que cerró en 2023, debe pagar una penalización penal de $4 millones tras una sentencia federal de EE. UU. esta semana. El fallo sigue a la declaración de culpabilidad de la empresa por cargos relacionados con fallas en el lavado de dinero y actividad financiera ilegal. Las autoridades estadounidenses dijeron que el caso destaca una aplicación más estricta contra plataformas cripto que ignoran sus deberes de cumplimiento.

El Departamento de Justicia de EE. UU. determinó que Paxful promovió transacciones ilegales mientras no logró hacer cumplir las salvaguardas contra el lavado de dinero. Los fiscales calcularon originalmente una penalización superior a $112 millones. Sin embargo, los funcionarios redujeron la cantidad después de revisar las finanzas de la empresa y su capacidad de pago. Un juez federal aprobó la penalización final de $4 millones durante una audiencia de sentencia.

Fallo federal confirma penalización reducida de $4M para Paxful

El DOJ declaró que Paxful acordó en su acuerdo de culpabilidad que una penalización superior a $112 millones coincidía con la gravedad de sus delitos. Los fiscales realizaron posteriormente una revisión financiera independiente y concluyeron que la empresa no podía cumplir con esa cifra. Recomendaron una penalización reducida, que el tribunal confirmó.

El Fiscal Federal Eric Grant dijo que la sentencia demuestra que las empresas no pueden ignorar la actividad criminal en sus plataformas. Declaró que Paxful permitió el lavado de dinero y otros delitos al elegir el beneficio por encima del cumplimiento. Las autoridades enfatizaron que las empresas cripto deben seguir las mismas leyes financieras que se aplican a las instituciones tradicionales.

Los registros judiciales muestran que Paxful operaba como un negocio de transmisión de dinero donde los usuarios intercambiaban Bitcoin por efectivo, tarjetas de regalo y tarjetas prepagadas. Desde enero de 2017 hasta septiembre de 2019, la plataforma procesó más de 26 millones de operaciones por un valor de casi $3 mil millones. Durante ese período, Paxful recaudó cerca de $30 millones en ingresos.

Fallas de AML y actividad comercial ilegal dan forma al caso

Los investigadores encontraron que Paxful no logró mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero. La empresa permitió a los usuarios abrir cuentas sin verificaciones de identidad suficientes e ignoró la actividad de transacciones sospechosas. Los fiscales dijeron que Paxful también presentó políticas de cumplimiento a los reguladores que no aplicó en la práctica.

Las autoridades determinaron que la plataforma manejó a sabiendas fondos vinculados a fraude, extorsión y prostitución ilegal. Paxful se declaró culpable de cargos de conspiración relacionados con la Ley de Viajes, la Ley de Secreto Bancario y operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia. Los funcionarios dijeron que la plataforma se convirtió en un vehículo para transacciones criminales porque carecía de supervisión.

El Fiscal General Adjunto A. Tysen Duva declaró que los delitos financieros que involucran activos digitales siguen siendo una prioridad para las agencias de aplicación. Dijo que los transmisores de dinero que permiten el comercio ilegal apoyan redes criminales más amplias. El departamento enfatizó que las fallas de cumplimiento en los mercados cripto conllevan consecuencias graves.

Transferencias de Bitcoin de Backpage desencadenan penalizaciones adicionales

Los documentos judiciales vincularon a Paxful con transferencias de Bitcoin conectadas a Backpage, un sitio web relacionado con prostitución ilegal. Los investigadores dijeron que Paxful procesó casi $17 millones en transacciones de Bitcoin asociadas con Backpage y sitios similares. Estas transferencias generaron millones en ganancias para la empresa.

Las autoridades dijeron que los fundadores de Paxful promovieron los débiles estándares de cumplimiento de la plataforma para atraer usuarios bloqueados de intercambios regulados. Los investigadores se refirieron a este impulsor de crecimiento como el "Efecto Backpage". Los fiscales argumentaron que la empresa se benefició conscientemente de la actividad comercial ilícita.

La sentencia forma parte de una resolución coordinada con la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. Paxful también acordó pagar una penalización civil de $3.5 millones a FinCEN por violaciones intencionales de las leyes contra el lavado de dinero. Los funcionarios declararon que la acción conjunta refuerza el escrutinio federal de las plataformas cripto que ignoran las salvaguardas financieras.

Por separado, el cofundador de Paxful, Artur Schaback, se declaró culpable en 2024 de conspiración relacionada con fallas de AML. Las autoridades dijeron que las investigaciones sobre violaciones de cumplimiento cripto continuarán mientras los reguladores presionan por una mayor responsabilidad del mercado.

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