El CEO de OKX defiende el congelamiento de $40,000 en stablecoins después de que el usuario admitiera comprar cuentas verificadas

Star Xu, el CEO y fundador de OKX, defendió la decisión del exchange de congelar stablecoins por valor de 40.000 $ después de que un usuario reconociera haber comprado cuentas verificadas. Xu enfatizó que transferir el control de la cuenta va en contra de las reglas de la plataforma y las estrictas responsabilidades de KYC y AML.

En una publicación de X del domingo, el usuario, que se hace llamar Captain Bunny en redes sociales, declaró que OKX congeló aproximadamente 40.000 $ en stablecoins Global Dollar (USDG) después de activar controles de riesgo conectados a cuatro cuentas. Según el usuario, el dinero era necesario para pagar las facturas médicas de su padre.

El usuario admitió que las cuentas fueron compradas a finales de 2023 y fueron inicialmente validadas bajo los nombres de otros individuos, una táctica frecuentemente empleada para eludir las limitaciones sobre usuarios en China continental.

El usuario afirmó que los mecanismos de seguridad de OKX eventualmente requirieron reconocimiento facial para acceder a las cuentas. Desafortunadamente, el usuario no pudo completar el proceso de verificación porque las cuentas estaban validadas bajo identidades separadas.

Star dice que comprar cuentas viola KYC y desencadena congelamiento de activos

Después de la queja, Star Xu defendió las prácticas de congelamiento de cuentas del exchange en una respuesta de X el lunes. Xu dijo que si el exchange ignorara la información de identidad del registro de cuenta, sería una violación grave de la obligación de OKX de salvaguardar los activos de los usuarios. Continuó diciendo que la responsabilidad de la plataforma se vería comprometida si el control de la cuenta se transfiriera a otra persona basándose solo en apelaciones emocionales o reclamos personales en redes sociales.

"Imagine este escenario: Si compra la cuenta de otra persona, y el titular original de la cuenta posteriormente proporciona información de identidad válida y completa como prueba de identidad, reclama claramente la propiedad de la cuenta y solicita a la plataforma restablecer los permisos de inicio de sesión y retiro de la cuenta." Star escribió en X en respuesta al usuario.

Star continuó planteando una pregunta. En esta situación, ¿debería OKX confiar en la persona que puede demostrar la identidad de la cuenta o en la persona que no puede proporcionar ninguna información de identidad y solo hace reclamos personales?

El CEO de OKX explicó que OKX exige a todos los usuarios utilizar la plataforma con verificación de nombre real para proteger la seguridad de los activos de los usuarios de la plataforma y cumplir con los requisitos regulatorios legales, como las medidas contra el lavado de dinero y el fraude. Advirtió que comprar y vender cuentas es una clara violación del acuerdo de servicio de la plataforma OKX.

Star además anunció que la plataforma activará reconocimiento facial y otros métodos de verificación de identidad en varias circunstancias de riesgo para detener tales infracciones y comportamiento abusivo. En cumplimiento con las leyes y regulaciones aplicables, la plataforma implementará medidas de control de riesgo, como congelamiento de cuentas, cuando se identifique uso anómalo o conducta sospechosa de compra y venta de cuentas.

OKX establece condiciones estrictas para la liquidación de activos y el cierre de cuentas

Star dijo que aunque comprar cuentas verificadas es ilegal, la plataforma podría ayudar a liquidar los activos del usuario si cumple tres requisitos.

Primero, los vendedores de las cuentas que pasaron Know Your Customer (KWC) deben "renunciar explícitamente" a la posesión del dinero. Segundo, no debe haber investigaciones de las fuerzas del orden ni congelamientos judiciales en las cuentas. Finalmente, las cuentas deben ofrecer evidencia "verificable" de fuentes de financiación que satisfagan los estándares legales.

La plataforma solo podrá ayudar con la liquidación de activos y el cierre de cuentas en cumplimiento con la ley y las regulaciones si se cumplen los tres requisitos simultáneamente.

Confirmó que la liquidación de activos y el cierre de cuentas no se permitirán hasta que la plataforma haya terminado una revisión cuidadosa y exhaustiva.

Los exchanges de cripto establecieron KYC para cumplir con las reglas contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF). Esto aseguró la operación legal y la seguridad del usuario.

En este caso, los nuevos usuarios deben enviar información personal, documentación y una selfie para comenzar a operar en la mayoría de los exchanges. "Tras la verificación, el servicio de la plataforma es solo para el individuo verificado con nombre real de la cuenta. Usted declaró previamente que la información de nombre real de la cuenta pertenece a otra persona," dijo OKX el domingo en una respuesta al inversor.

Según el servicio de ayuda de OKX, los servicios de criptomonedas de OKX solo están disponibles para aquellos que han completado KYC usando sus identidades reales.

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