Amundi lanza el primer fondo del mercado monetario tokenizado en la plataforma Ethereum

El mayor gestor de activos de Europa adopta fondos del mercado monetario tokenizados

Amundi, el principal gestor de activos de Europa, ha lanzado su primera clase de acciones tokenizadas para un fondo del mercado monetario denominado en euros, marcando un hito significativo en la adopción institucional de la tecnología blockchain dentro de las finanzas tradicionales. El innovador fondo ahora ofrece a los inversores una elección entre la estructura clásica y su versión basada en blockchain, con la transacción inicial procesada en la blockchain Ethereum el 4 de noviembre.

El lanzamiento se ejecutó en colaboración con CACEIS, una destacada empresa europea de servicios de activos que proporcionó la infraestructura necesaria, incluyendo plataformas de tokenización, billeteras para inversores y un sistema de órdenes digitales que facilita suscripciones y reembolsos de manera eficiente. Esta colaboración tiene como objetivo agilizar las operaciones del fondo, ampliar el acceso de los inversores y permitir el trading las 24 horas—abordando las limitaciones de liquidez y accesibilidad de larga data en los mercados de fondos tradicionales.

Según Amundi, el fondo tokenizado invierte principalmente en instrumentos de deuda a corto plazo de alta calidad denominados en euros, como instrumentos del mercado monetario y acuerdos de recompra overnight emitidos por soberanos europeos. Este posicionamiento se alinea con la estrategia más amplia de la empresa de aprovechar la tecnología blockchain mientras mantiene perfiles de inversión conservadores.

Con activos bajo gestión de aproximadamente 2,3 billones de euros ($2,6 billones), Amundi gestiona una amplia base de clientes, incluyendo más de 100 millones de inversores minoristas. Con sede en París, Francia, la compañía está a la vanguardia de la integración de activos digitales en la gestión de activos convencional.

Creciente impulso en fondos tokenizados impulsado por los principales actores

Los fondos del mercado monetario tokenizados centrados en los Tesoros estadounidenses han experimentado un crecimiento explosivo este año. Los datos de RWA.xyz indican que el producto del mercado monetario en cadena de BlackRock ahora mantiene aproximadamente $2,3 mil millones en activos tokenizados, mientras que el fondo de Franklin Templeton gestiona más de $826 millones en participaciones similares.

Fondos del Tesoro estadounidense tokenizados. Fuente: RWA.xyz

Ambas firmas se han expandido a través de múltiples redes blockchain. Franklin Templeton recientemente integró su plataforma de tokenización en la Red Canton, un ecosistema con permisos adaptado para instituciones financieras. Mientras tanto, BlackRock ha extendido sus ofertas tokenizadas más allá de Ethereum para incluir Aptos, Arbitrum, Avalanche, Optimism y Polygon, reflejando una estrategia multi-chain para mejorar la accesibilidad y la resiliencia.

Una publicación reciente del Banco de Pagos Internacionales destaca el rápido aumento de los fondos del mercado monetario tokenizados, que alcanzaron un valor colectivo de $9 mil millones a finales de octubre, un fuerte incremento desde aproximadamente $770 millones a finales de 2023. Si bien esto indica una adopción sustancial de la industria, el informe también advierte sobre posibles riesgos operativos y de liquidez derivados de la mayor dependencia de las carteras del Tesoro tokenizadas como garantía, subrayando la necesidad de una gestión prudente del riesgo a medida que evoluciona el sector.

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