La UIF de Corea del Sur apuntará a más exchanges de cripto con sanciones después de la multa a Upbit

La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur se prepara para imponer sanciones a varios exchanges de criptomonedas locales tras encontrar fallos en sus controles contra el lavado de dinero.

Resumen

• La FIU de Corea del Sur está preparando sanciones para más exchanges nacionales después de multar a Upbit con 35.2 mil millones de wones por violaciones de AML.
• Plataformas extranjeras como KuCoin también fueron bloqueadas a principios de este año por operar sin registro y sin salvaguardas básicas de cumplimiento.

Fuentes familiarizadas con el desarrollo han informado a los medios locales que la agencia de delitos financieros quiere intensificar la presión sobre los exchanges que ha considerado negligentes o sistemáticamente incumplidores.

La FIU de Corea del Sur está preparando sanciones

La FIU continuará su campaña de aplicación que comenzó con Dunamu, que opera Upbit, el exchange de criptomonedas regulado más grande de Corea del Sur. La investigación de Upbit marcó la primera de una serie de inspecciones de cumplimiento in situ dirigidas a las principales plataformas de trading.

Desde el año pasado, la FIU ha estado investigando fallos de cumplimiento mediante inspecciones directas para determinar si los exchanges han seguido los mandatos regulatorios fundamentales, comenzando con Dunamu, que fue inspeccionado en agosto de 2024.

Después de que la investigación encontrara millones de fallos de cumplimiento relacionados con los estándares KYC y AML, la agencia redobló su lucha contra las finanzas ilícitas y el lavado de dinero y posteriormente pasó a exchanges como Korbit, GOPAX, Bithumb y Coinone.

Dunamu recibió una suspensión de tres meses para nuevos depósitos y retiros de usuarios, y una cuantiosa multa de 35.2 mil millones de wones se añadió a la sanción a principios de este mes.

Fuentes de la industria creen que el mismo destino puede caer sobre los otros cuatro exchanges, ya que estas plataformas fueron inspeccionadas bajo los mismos criterios y se espera que muestren brechas similares en sus programas de cumplimiento, lo que determinaría la severidad del castigo.

Las fuentes también dijeron que la FIU emitirá sanciones en el orden en que ha completado las inspecciones in situ, y según esa línea de tiempo, Korbit podría ser el siguiente en recibir medidas de aplicación.

Según estimaciones anteriores, estas multas podrían acumularse hasta cientos de miles de millones de wones en total. Con el 2025 llegando a su fin, los expertos esperan que las decisiones sobre el resto de los casos se finalicen en la primera mitad de 2026.

Industria de criptomonedas bajo control

Los exchanges extranjeros han estado luchando contra su propia represión regulatoria mientras operan en Corea del Sur. Al menos 14 plataformas extranjeras, incluida KuCoin, fueron bloqueadas por el gobierno a principios de este año por no haberse registrado con la FIU.

Para proteger a los inversores, las autoridades bloquearon el acceso completo a estos exchanges a través de sitios web oficiales o aplicaciones móviles. También se descubrió que muchas de estas plataformas eran estructuralmente incumplidoras y carecían incluso de salvaguardas básicas de KYC.

Otras áreas en las que la agencia se ha centrado incluyen las estructuras de comisiones para los exchanges de criptomonedas nacionales en un intento por reducir las cargas de los consumidores y mejorar la transparencia de precios. Mientras tanto, la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur ha suspendido temporalmente los servicios de préstamos de criptomonedas en toda la industria debido a la ausencia de directrices legales y los riesgos que plantean para los usuarios minoristas.