NOTO: La Necesidad Urgente de Transparencia Contra las Amenazas Internas

Tristan Prince de NOTO y Robert Brooker de Opus Advisors Group analizan cómo la lucha contra el crimen financiero está afectando duramente a las empresas y qué deben hacer para cambiar el rumbo.

NOTO destaca que mientras el fraude reportado representa alrededor del 1% del PIB del Reino Unido, la cifra real probablemente esté más cerca del dos o dos y medio por ciento. Esta masiva pérdida financiera está impulsada por los costos operacionales del fraude que han cambiado significativamente en los últimos años, lo cual se debe en gran medida a las amenazas relacionadas con la IA y las violaciones de datos generalizadas. Estos factores han reducido drásticamente el costo para que los criminales cometan fraude, lo que significa que ya no solo atacan a personas de alto patrimonio neto, sino a cualquiera en cualquier punto del recorrido del cliente.

La resultante "inflación de costos operacionales" es visible a medida que las organizaciones se equipan con nuevas tecnologías, incurren en tarifas de licencia y contratan más personas para manejar consultas y referencias. Esta amenaza solo va a escalar, por lo que es crucial que las organizaciones aborden los principales impulsores de costos: personas, tecnología y su capacidad de responder eficazmente. Aunque la IA es excelente para optimizar los resultados del personal, no puede automatizar completamente la solución al problema, especialmente para las decisiones de transacciones en tiempo real que se necesitan en menos de 200 milisegundos. 

Las empresas más exitosas, explica NOTO, están usando la IA para aumentar las capacidades de sus investigadores, proporcionando mejores datos para las decisiones y automatizando solo las tareas simples y directas, porque el regulador aún necesitará un ser humano responsable de la decisión final.

Brooker enfatiza que un obstáculo inicial clave es cultural: las organizaciones deben reconocer el fraude como fraude, en lugar de ocultarlo bajo la alfombra para evitar daños reputacionales y la pérdida de confianza de clientes y personal. Más allá del dinero perdido inmediatamente, el costo real de un incidente de fraude incluye el gasto no considerado de implementar nueva tecnología, el costo de reclutar y reemplazar personal, y la inmensa caída en la productividad debido a la distracción interna de un evento.

Esta necesidad de honestidad y acción proactiva es especialmente urgente con respecto a la amenaza interna y Brooker señala que este es un problema enorme, particularmente en fintech, donde bandas del crimen organizado están colocando jóvenes "soldados rasos" en centros de contratación por períodos cortos de 6 a 8 semanas para robar valiosos datos de clientes. En lugar de despedir silenciosamente al personal y fingir que no pasó nada, Brooker aconseja al liderazgo superior establecer un "tono desde arriba", dar ejemplo con los estafadores internamente y publicitar el fraude para enviar un mensaje claro.

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