Cazinourile Offshore – O Analiză Aprofundată a Arhitecturilor de Plată „FIAT Fals" și Polono-Cipriote!

O revizuire ulterioară a SpinFin Casino (care operează prin SpinFin5.com) dezvăluie o evoluție sofisticată în rutarea plăților, concepută pentru a eluda supravegherea de reglementare din UE și Regatul Unit. Infrastructura actuală se bazează în mare măsură pe canalele "Fake FIAT"—procese de on-ramping în care depozitele utilizatorilor sunt convertite instantaneu în criptomonede (în principal USDC) prin agenți terți înainte de a ajunge la operator.

Schimbările cheie includ înlocuirea facilitatorilor de plăți lituanieni cu entități poloneze (de exemplu, ChainValley, ARI10) ca răspuns la represiunea MiCA și utilizarea persistentă a serviciilor bancare cipriote (ISX Financial) pentru procesarea anonimă a gateway-urilor.

---

Canalele de plată: Detaliere amănunțită

1. Conexiunea MiFinity & Costa Rica

Analiza noastră confirmă că depozitele jucătorilor din UE și Regatul Unit prin MiFinity sunt redirecționate către 102-945295 SRL, o entitate înregistrată în Costa Rica.

• Statut de reglementare: Înregistrată la Tobique Gaming Commission (TGC).
• Notă de conformitate: TGC nu are nicio bază legală pentru a autoriza operațiuni de jocuri de noroc în UE sau Regatul Unit. Această entitate funcționează ca principalul "agent de plată" și nod operator pentru caruselul SpinFin.

Citiți analiza noastră SpinFin PayFac aici.

2. Sofort Uber: Pipeline-ul Gateway-ului cipriot

Canalul "Sofort Uber" este o cochilie pentru patru gateway-uri operate anonim care protejează destinatarul final.

• Gateway-uri: api.PWay.com, debitly.tech, transactionhandler.com și sofortuberweisung.com.
• Infrastructură bancară: Fondurile sunt în cele din urmă decontate la ISX Financial EU PLC (Cipru) prin IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000.
• Insight: În ciuda presiunii de reglementare din Cipru, ISX Financial continuă să servească drept hub pentru aceste fluxuri offshore cu risc ridicat.

3. Transfer bancar: On-Ramper-ul "Tink-to-Daxchain"

Opțiunea "Transfer bancar" este un canal clasic Fake FIAT. În timp ce jucătorul vede o interfață bancară standard, tranzacția este o achiziție imediată de stablecoins USDC.

• On-Ramper: DAXCHAIN OÜ (Estonia).
• Furnizor Open Banking: Tink (o filială VISA).
• Mecanism: Tink facilitează transferul FIAT către Daxchain, care apoi emite cripto către cazinou, spălând efectiv natura tranzacției din extrasul bancar al jucătorului.

4. Revolut & Axa polonă ARI10

Pentru utilizatorii Revolut, on-ramping-ul este gestionat de grupul polonez ARI10 (care operează prin Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.).

• Flux operațional: Fondurile sunt trimise către un portofel tranzitoriu (0xf79...) și transferate imediat la adresa operatorului (0x97b...).
• Notă de conformitate: Tranzacția este etichetată explicit ca "ireversibilă", o caracteristică a depozitelor de jocuri de noroc bazate pe cripto deghizate ca plăți de consum.

5. "Schimbarea polonă": ChainValley înlocuiește utPay

Din sfârșitul anului 2025, furnizorii de cripto lituanieni s-au confruntat cu o presiune severă din cauza implementării MiCA. În consecință, utPay a fost înlocuit de ChainValley (Polonia).

• Domeniu de aplicare: ChainValley alimentează acum canalele Skrill / Neteller / Rapid Transfer.
• Context de reglementare: Perioada de "grandfathering" MiCA a Poloniei oferă un refugiu temporar pentru ca acești PayFac să continue să deservească operatori offshore ilegali.
• Statut Fake FIAT: La fel ca și canalul Transfer bancar, aceste depozite e-wallet sunt acum convertite în comenzi cripto prin ChainValley înainte de a fi creditate la cazinou.

Citiți rapoartele noastre ChainValley aici.

6. SegoPay & PaySafeCard

Canalul PaySafeCard este redirecționat printr-o serie de redirecționări de gateway:

• Cale: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard.
• Furnizor: SegoPay, un gateway frecvent asociat cu conturi comerciale cu risc ridicat și jocuri de noroc offshore.

---

Tabel sumar PayFac & Agent

Canal de plată	PayFac / Agent principal	Jurisdicție	Rol	Statut de conformitate
MiFinity	102-945295 SRL	Costa Rica	Agent de plată	Nelicențiat (doar TGC)
Sofort Uber	ISX Financial EU PLC	Cipru	Bancă de decontare	Reglementată UE / Risc ridicat
Transfer bancar	DAXCHAIN OÜ	Estonia	Crypto On-Ramper	VASP / Reglementat FIU
Revolut	Bitcan / ARI10	Polonia	Crypto On-Ramper	VASP (Înregistrat KNF)
Skrill/Net/Rapid	ChainValley	Polonia	Crypto On-Ramper	VASP (Succesor al utPay)
PaySafeCard	SegoPay / PGWAY	Diverse	Gateway	Agregator cu risc ridicat
ISX Financial EU PLC	Sofort Uber Rail	Cipru	Bancă de decontare	EMI autorizată de Banca Centrală a Ciprului

Exportă în Sheets

---

Concluzie strategică

"Modelul SpinFin" reprezintă standardul actual de aur pentru evaziunea offshore: mutarea punctului de fricțiune de reglementare de la cazinou la on-rampers cripto reglementați în jurisdicții precum Polonia și Estonia. În momentul în care un regulator analizează tranzacția, aceasta a fost deja "curățată" prin conversia sa în USDC.

Apel pentru informații

Dacă aveți documentație care arată (a) entitatea contractantă din spatele SpinFin5/SpinFin, (b) dezvăluiri privind comerciantul înregistrat, (c) reutilizarea destinației portofelului în alte cazinouri sau (d) conturi bancare/EMI legate de aceste canale, vă rugăm să le distribuiți în siguranță prin Whistle42.com. Capturile de ecran, confirmările prin e-mail și descriptorii bancari sunt deosebit de valoroase.

Distribuiți informații prin Whistle42