CEO-ul OKX apără înghețarea a 40.000$ în stablecoin-uri după ce utilizatorul a admis cumpărarea de conturi verificate

Star Xu, CEO-ul și fondatorul OKX, a apărat decizia platformei de a îngheța stablecoin-uri în valoare de 40.000 de dolari după ce un utilizator a recunoscut că a achiziționat conturi verificate. Xu a subliniat că transferul controlului contului este împotriva regulilor platformei și a responsabilităților stricte KYC și AML.

Într-o postare duminică pe X, utilizatorul, cunoscut pe rețelele sociale ca Captain Bunny, a declarat că OKX a înghețat aproximativ 40.000 de dolari în stablecoin-uri Global Dollar (USDG) după activarea controalelor de risc conectate la patru conturi. Conform utilizatorului, banii erau necesari pentru a plăti facturile medicale ale tatălui său.

Utilizatorul a recunoscut că conturile au fost achiziționate la sfârșitul anului 2023 și au fost inițial validate pe numele altor persoane, o tactică frecvent utilizată pentru a ocoli limitările impuse utilizatorilor din China continentală.

Utilizatorul a susținut că mecanismele de securitate ale OKX au solicitat în cele din urmă recunoaștere facială pentru a accesa conturile. Din nefericire, utilizatorul nu a putut finaliza procesul de verificare deoarece conturile erau validate sub identități separate.

Star spune că achiziționarea de conturi încalcă KYC, declanșând înghețarea activelor

După plângere, Star Xu a apărat practicile platformei de înghețare a conturilor într-un răspuns pe X luni.  Xu a spus că dacă platforma ar ignora informațiile de identitate ale înregistrării contului, aceasta ar reprezenta o încălcare gravă a obligației OKX de a proteja activele utilizatorilor. El a continuat spunând că responsabilitatea platformei ar fi compromisă dacă controlul contului ar fi transferat altcuiva bazat doar pe apeluri emoționale sau afirmații personale pe rețelele sociale.

"Imaginați-vă acest scenariu: Dacă achiziționați contul altcuiva, iar titularul original al contului furnizează ulterior informații de identitate valide și complete, cum ar fi dovada identității, revendică în mod clar proprietatea contului și solicită platformei să reseteze permisiunile de autentificare și retragere." a scris Star pe X în răspuns la utilizator.

Star a continuat prin a formula o întrebare. În această situație, ar trebui OKX să aibă încredere în persoana care poate demonstra identitatea contului sau în persoana care nu poate furniza nicio informație de identitate și face doar afirmații personale?

CEO-ul OKX a explicat că OKX impune tuturor utilizatorilor să utilizeze platforma cu verificare cu nume real pentru a proteja securitatea activelor utilizatorilor platformei și pentru a respecta cerințele legale de reglementare, cum ar fi măsurile anti-spălare de bani și anti-fraudă. El a avertizat că achiziționarea și vânzarea de conturi reprezintă o încălcare clară a acordului de servicii al platformei OKX. 

Star a anunțat în plus că platforma va activa recunoașterea facială și alte metode de verificare a identității în diverse circumstanțe de risc pentru a opri astfel de încălcări și comportament abuziv. În conformitate cu legile și reglementările aplicabile, platforma va implementa măsuri de control al riscului, cum ar fi înghețarea contului, atunci când este identificată utilizare anormală sau comportament suspect de cumpărare și vânzare de conturi.

OKX prezintă condiții stricte pentru eliberarea activelor și închiderea contului

Star a spus că, deși achiziționarea de conturi verificate este ilegală, platforma ar putea totuși ajuta la eliberarea activelor utilizatorului dacă acesta îndeplinește trei cerințe.

În primul rând, vânzătorii conturilor care au trecut de Know Your Customer (KYC) sunt obligați să "renunțe explicit" la posesia banilor. În al doilea rând, nu trebuie să existe anchete ale forțelor de ordine sau înghețări judiciare asupra conturilor. În final, conturile trebuie să ofere dovezi "verificabile" ale surselor de finanțare care să satisfacă standardele legale.

Platforma va putea ajuta la eliberarea activelor și închiderea contului în conformitate cu legea și reglementările doar dacă toate cele trei cerințe sunt îndeplinite simultan.

El a confirmat că eliberarea activelor și închiderea contului nu vor fi permise până când platforma nu va fi finalizat o revizuire atentă și cuprinzătoare. 

Platformele de schimb cripto au stabilit  KYC pentru a respecta regulile Anti-Money Laundering (AML) și de combatere a finanțării terorismului (CTF). Acest lucru a asigurat operarea legală și siguranța utilizatorilor.

În acest caz, noii utilizatori trebuie să trimită informații personale, documentație și un selfie pentru a începe tranzacționarea pe majoritatea platformelor. "După verificare, serviciul platformei este doar pentru persoana verificată cu nume real a contului. Ați declarat anterior că informațiile cu nume real ale contului aparțin altcuiva," a spus OKX duminică într-un răspuns către investitor.

Conform serviciului de asistență al OKX, serviciile de criptomonede ale OKX sunt disponibile doar pentru cei care au finalizat KYC folosind identitățile lor reale.

Vrei ca proiectul tău să fie în fața minților de top din cripto? Prezintă-l în următorul nostru raport din industrie, unde datele întâlnesc impactul.