Korea Południowa nakłada na Bithumb grzywnę w wysokości 24 mln USD i nakazuje 6-miesięczne częściowe zawieszenie działalności

Regulatorzy w Korei Południowej zintensyfikowali swoje działania przeciwko giełdom kryptowalut, nakładając rekordową grzywnę w wysokości 36,8 miliarda wonów oraz sześciomiesięczne częściowe zawieszenie na Bithumb po kompleksowym audycie AML. Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) podległa Komisji Usług Finansowych (FSC) ujawniła wykrycie około 6,65 miliona naruszeń AML podczas inspekcji, obejmujących luki w weryfikacji tożsamości klientów, ograniczeniach transakcyjnych i prowadzeniu dokumentacji. Ponadto władze zgłosiły 45 772 transfery kryptowalut powiązane z 18 niezarejestrowanymi zagranicznymi dostawcami usług aktywów wirtualnych (VASP), podkreślając obawy regulacyjne dotyczące działalności transgranicznej w tym sektorze. Kary zostały wydane po przeglądzie przez komitet sankcyjny zgodności Bithumb z ustawą o zgłaszaniu i wykorzystywaniu informacji o szczególnych transakcjach finansowych, stanowiąc największą jak dotąd grzywnę nałożoną na południowokoreańską giełdę kryptowalut i sygnalizując szerszą, trwającą presję regulacyjną na rynku krajowym.

Najważniejsze informacje

• Bithumb otrzymał karę w wysokości 36,8 miliarda wonów oraz sześciomiesięczny częściowy zakaz przetwarzania zewnętrznych transferów dla nowych klientów.
• Sześciomiesięczny zakaz obowiązuje od 27 marca do 26 września; obecni użytkownicy nie są ograniczeni, a nowi klienci nadal mogą handlować, wpłacać lub wypłacać wony.
• FIU wielokrotnie ostrzegał Bithumb o konieczności zaprzestania transakcji z niezarejestrowanymi zagranicznymi VASP, ale giełda nie wdrożyła skutecznych środków blokujących.
• Fala egzekucji wykracza poza Bithumb – Upbit został wcześniej ukarany trzymiesięcznym zakazem dla nowych klientów oraz grzywną 35,2 miliarda wonów w lutym 2025 roku.
• Korbit później spotkał się z karami związanymi z AML, w tym grzywną 2,73 miliarda wonów i ostrzeżeniem instytucjonalnym w grudniu 2025 roku, ilustrującym rozszerzającą się kampanię represyjną obejmującą główne koreańskie giełdy.

Kontekst rynkowy: Działania wobec Bithumb wpisują się w szerszą koreańską inicjatywę ograniczenia ryzyka AML/CTF w zakresie aktywów cyfrowych, trend, który wymusił na giełdach zaostrzenie kontroli weryfikacji klientów (KYC) i monitorowania transakcji. Kampania represyjna jest zgodna z trwającymi dyskusjami regulacyjnymi i egzekucją prawa, które sygnalizują wyższe koszty zgodności i dostosowania operacyjne dla operatorów platform. W równoległym relacjonowaniu raporty podkreśliły rządowe plany wykorzystania sztucznej inteligencji do egzekwowania podatków od kryptowalut, uwydatniając przesunięcie w kierunku nadzoru technologicznego na koreańskich rynkach kryptowalut. Zobacz relację dotyczącą śledzenia podatkowego opartego na AI dla zysków z kryptowalut: Korea Południowa planuje wykorzystać AI do egzekwowania podatków od kryptowalut.

Dlaczego to ważne

Natychmiastowym skutkiem jest wyraźniejsze zademonstrowanie, że Korea Południowa zamierza agresywnie egzekwować przepisy AML w całym swoim ekosystemie kryptowalut. Dla Bithumb sankcja wpłynie nie tylko na bilans, ale może również wpłynąć na zaufanie użytkowników i przyszłe dyskusje licencyjne, gdy giełda będzie dążyć do przywrócenia zgodności regulacyjnej. Sześciomiesięczny częściowy zakaz ogranicza konkretnie kluczowy kanał wprowadzania nowych użytkowników – transfery zewnętrzne – jednocześnie pozwalając na bieżące operacje dla obecnych klientów, niuans podkreślający sposób, w jaki regulatorzy dostosowują kary, aby zminimalizować zakłócenia dla obecnych użytkowników, sygnalizując jednocześnie odstraszanie od praktyk niezgodnych z przepisami.

Szersze znaczenie leży w sygnale regulacyjnym wysyłanym do globalnej społeczności kryptowalut. Gdy władze koreańskie bardziej zdecydowanie dążą do zgodności transgranicznej, giełdy działające w regionie są zmuszone do zaostrzenia swoich programów AML, kontroli KYC i systemów monitorowania. Kary nałożone na Upbit i Korbit w poprzednich miesiącach wzmacniają przekaz, że nie jest to pojedynczy przypadek, ale część systematycznej kampanii represyjnej. Ewoluujący krajobraz może wpłynąć na dynamikę płynności, koszty zgodności oraz strategiczne decyzje giełd dążących do równoważenia wzrostu z solidnymi kontrolami ryzyka.

Co obserwować dalej

• Monitorować, czy Bithumb ukończy wymagane kroki naprawcze AML do końca sześciomiesięcznego okresu (27 marca do 26 września) oraz jak regulator oceni bieżącą zgodność.
• Ocenić kolejne aktualizacje regulacyjne lub wyjaśnienia FIU lub FSC dotyczące procedur blokowania transakcji z niezarejestrowanymi zagranicznymi VASP.
• Obserwować, czy inni operatorzy giełd dostosują swoje polityki wprowadzania klientów i transakcji transgranicznych w odpowiedzi na kary dla Upbit i Korbit.
• Śledzić wszelkie dodatkowe działania egzekucyjne lub kary ogłoszone w 2025 roku i później w ramach szerszej koreańskiej kampanii AML przeciwko firmom kryptowalutowym.

Źródła i weryfikacja

• Agencja informacyjna Yonhap donosi o 6,65 miliona naruszeń AML i 45 772 transferach obejmujących 18 niezarejestrowanych zagranicznych VASP.
• Decyzje komitetu sankcyjnego Jednostki Wywiadu Finansowego (FIU) i powiązane postępowania.
• Wstępne zawiadomienie FIU z 9 marca 2025 roku dotyczące sześciomiesięcznego częściowego zawieszenia dla Bithumb.
• Relacje z lutego 2025 roku o trzymiesięcznym zakazie Upbit dla nowych klientów i karze 35,2 miliarda wonów.
• Aktualizacje z grudnia 2025 roku dotyczące kar dla Korbit, w tym grzywny 2,73 miliarda wonów i ostrzeżenia instytucjonalnego.

Kampania AML Korei Południowej uderza w Bithumb: szczegóły i implikacje

Epizod związany z Bithumb odzwierciedla metodyczne zacieśnianie kontroli regulacyjnej Korei Południowej nad giełdami kryptowalut. Ustalenia FIU malują obraz systemu zmagającego się ze skalą i szybkością działalności opartej na kryptowalutach, szczególnie gdy transakcje przekraczają granice państwowe. Zidentyfikowane 6,65 miliona naruszeń AML obejmowało wiele aspektów zgodności, w tym weryfikacje KYC, które nie spełniały standardów, oraz luki w zachowywaniu śladów transakcyjnych, na których regulatorzy polegają przy wykrywaniu podejrzanej działalności. Równolegle ujawnienie 45 772 transferów obejmujących 18 niezarejestrowanych zagranicznych VASP podkreśla konkretny obszar ryzyka: transgraniczne kanały płynności, które mogą umknąć standardowemu nadzorowi krajowemu bez solidnej współpracy transgranicznej i mechanizmów weryfikacji.

Z perspektywy projektowania regulacyjnego sankcje zostały zakotwiczone w ustawie o zgłaszaniu i wykorzystywaniu informacji o szczególnych transakcjach finansowych, sygnalizując, że egzekucja będzie nadal opierać się na ustalonych ramach raportowania transakcji finansowych. Sześciomiesięczny zakaz przetwarzania zewnętrznych transferów dla nowych klientów Bithumb to podejście etapowe: ogranicza ścieżki wprowadzania klientów, które najbardziej martwią regulatorów, jednocześnie umożliwiając bieżące operacje, aby uniknąć całkowitego zamknięcia, które mogłoby zdestabilizować dostęp do rynku dla obecnych użytkowników. Precyzyjne okno – od 27 marca do 26 września – oferuje określony okres, w którym Bithumb może wykazać, że jego kontrole uległy poprawie, aby zapobiec wprowadzaniu nowych klientów przez niezarejestrowane kanały transgraniczne.

Te środki nie są odosobnione. Wpisują się w szerszy wzorzec kar, które FIU wymierzył innym głównym koreańskim giełdom w ostatnich latach, w tym Upbit i Korbit, z których każda spotkała się z karami związanymi z brakami w AML i weryfikacji klientów. Ten wzorzec sugeruje, że regulatorzy sygnalizują, że niezgodność będzie wiązać się z poważnymi konsekwencjami, niezależnie od wielkości giełdy lub udziału w rynku. Wynikające z tego tarcia regulacyjne mogą prowadzić do konsolidacji na rzecz platform wykazujących silniejsze możliwości AML, jednocześnie zwiększając koszty operacyjne dla uczestników, którzy muszą ulepszyć systemy KYC, monitorowanie transakcji i raportowanie regulacyjne, aby dostosować się do zmieniających się standardów.

Ten artykuł został pierwotnie opublikowany jako Korea Południowa nakłada grzywnę na Bithumb w wysokości 24 mln USD i nakazuje 6-miesięczne częściowe zawieszenie na Crypto Breaking News – Twoim zaufanym źródle wiadomości o kryptowalutach, wiadomości o Bitcoin i aktualizacji blockchain.