Orca Fraud pozyskuje 2,35 mln USD na skalowanie wywiadu antyfraudowego w czasie rzeczywistym na rynkach wschodzących

Orca Fraud, platforma analizy oszustw w czasie rzeczywistym, pozyskała 2,35 miliona dolarów w nadsubskrybowanej rundzie seed, aby rozwijać swoje możliwości monitorowania transakcji i analizy oszustw w Afryce i innych rynkach wschodzących.

Rundę poprowadziła firma Norrsken22, z udziałem OneDayYes, Enza Capital i CV VC Africa. Finansowanie następuje po 16 miesiącach szybkiego wzrostu przedsiębiorstwa, napędzanego rosnącym popytem ze strony banków, firm fintech, operatorów telekomunikacyjnych i dostawców płatności działających w złożonych środowiskach płatniczych o dużej szybkości.

Sir John Lazar, Partner Generalny w Enza Capital, powiedział: "Rzadko spotyka się połączenie technicznej doskonałości i jasności misji takie, jakie Carla i Thalia zbudowały w Orca Fraud. Walka z oszustwami w Afryce nie jest już tylko wymogiem zaplecza; jest fundamentalna w coraz bardziej połączonym świecie. Poprzez przeprojektowanie rozwiązań antyfraudowych od podstaw, dla rynku mobilnego, ten zespół rozwiązuje jeden z najważniejszych problemów naszego kontynentu" 

Założona przez Thalię Pillay i Carlę Wilby, Orca monitoruje obecnie ponad 5 miliardów dolarów miesięcznego wolumenu transakcji w ponad 70 krajach, współpracując z głównymi bankami, operatorami telekomunikacyjnymi i dostawcami płatności w całej Afryce. Firma osadza adaptacyjną inteligencję bezpośrednio w strumieniach płatności na żywo, umożliwiając instytucjom finansowym podejmowanie natychmiastowych, świadomych kontekstu decyzji dotyczących oszustw bez spowalniania legalnych transakcji.

"Płatności przyspieszają, a taktyki oszustw stają się coraz bardziej wyrafinowane," powiedziała Thalia Pillay, Współzałożycielka i CEO Orca Fraud. "Naszą misją jest walka z oszustwami za pomocą rozwiązań zbudowanych dla każdego rynku, a nie założeń zapożyczonych z innych miejsc. Oszustwo jest kontekstowe. Ryzyko jest sytuacyjne. Systemy finansowe mogą się rozwijać tylko wtedy, gdy bezpieczeństwo ewoluuje wraz ze wzrostem."

Wiele globalnych narzędzi antyfraudowych zostało zaprojektowanych dla fundamentalnie różnych środowisk operacyjnych — czystszych zbiorów danych, bardziej przewidywalnego zachowania użytkowników i dłuższych cykli informacji zwrotnej. Często w dużej mierze opierają się na weryfikacji tożsamości podczas onboardingu, zakładając, że statyczne identyfikatory wystarczą do zapobiegania oszustwom. Po wdrożeniu na rynkach wschodzących często zmusza to zespoły do kompromisów między wzrostem a kontrolą, albo blokując legalne transakcje na dużą skalę, albo pozostawiając materialne zagrożenie bez odpowiedzi.

Krajobraz oszustw w Afryce jest jednak odmienny. Kształtują go nieformalne gospodarki, szybka cyfryzacja i rozdrobnione środowiska regulacyjne. Przeciwnicy ewoluują szybciej niż mogą się dostosować statyczne systemy. Gdy systemy finansowe nie chronią użytkowników, zaufanie eroduje, a wzrost zwalnia.

Przy dominujących portfelach mobilnych i głównym nurcie bankowości agentowej, pojedynczy skoordynowany atak może bezproblemowo przejść od doładowania portfela do transakcji kartą, transferu stablecoina lub płatności bankowej, zanim tradycyjne systemy wywołają alert. Oszustwa stają się coraz bardziej wielokanałowe — jednak wiele narzędzi nadal monitoruje każdy kanał osobno. 

"Afrykańskie dane płatnicze są trudne do uzyskania i jeszcze trudniejsze do interpretacji," powiedziała Carla Wilby, Współzałożycielka i CTO Orca Fraud "Są rozdrobnione między szyny, nieformalne w strukturze i kształtowane przez warunki ekonomiczne, których zachodnie zbiory danych szkoleniowych po prostu nie odzwierciedlają. Zbudowaliśmy Orca jako globalną platformę od pierwszego dnia, osadzając inteligencję bezpośrednio w strumieniach płatności na żywo, zamiast nakładać monitorowanie na wierzchu. Z czasem zagregowaliśmy i nauczyliśmy się z tych danych, rozwijając modele uczenia maszynowego, które odzwierciedlają, jak pieniądze faktycznie przemieszczają się po kontynencie."

Inteligencja kumuluje się na rynkach, umożliwiając wzorcom oszustw zidentyfikowanym w jednej geografii wzmocnienie wykrywania w innej, w miarę jak Orca rozszerza się na systemy płatności i regiony.

W miarę przyspieszania płatności cyfrowych i wejścia Orca w kolejną fazę wzrostu, uwaga skupia się na infrastrukturze klasy korporacyjnej zdolnej do obsługi środowisk o dużym wolumenie i niskim opóźnieniu. Jej misja pozostaje jasna: zapewnienie, że bezpieczeństwo ewoluuje tak szybko, jak skala. 

Nivesh Pather, Principal w Norrsken22, dodał: "Od naszej początkowej inwestycji Orca przekształciła się w krytyczną infrastrukturę, na której przedsiębiorstwa coraz bardziej polegają w zarządzaniu oszustwami w systemach płatności o dużej szybkości. W miarę przyspieszania płatności cyfrowych i stawania się oszustw bardziej zorganizowanymi i opartymi na technologii, instytucje potrzebują inteligencji osadzonej bezpośrednio w przepływach transakcji, aby chronić klientów bez spowalniania płatności. To, co wyróżnia Orca, to jak szybko zespół przełożył głęboką wiedzę domenową na platformę klasy korporacyjnej zdolną do działania na rynkach, ekosystemach płatniczych i typologiach oszustw. Poziom popytu korporacyjnego, który widzimy, odzwierciedla strukturalną zmianę w sposobie, w jaki należy budować zapobieganie oszustwom,"

Post Orca Fraud Raises $2.35m to Scale Real-Time Fraud Intelligence Across Emerging Markets ukazał się najpierw w FF News | Fintech Finance.