Podmioty KuCoin świadczyły usługi rezydentom Dubaju bez licencji

Dubajski Urząd Regulacji Aktywów Wirtualnych wydał publiczny alert rynkowy oraz nakaz zaprzestania działalności wobec podmiotów powiązanych z KuCoin, nakazując natychmiastowe wstrzymanie wszystkich nielicencjonowanych usług związanych z aktywami wirtualnymi skierowanych do mieszkańców Dubaju.

Działanie to następuje po podobnym zakazie wydanym przez Austriacki Urząd Nadzoru Rynków Finansowych, który niedawno zablokował KuCoin możliwość pozyskiwania nowych klientów z powodu wewnętrznych nieprawidłowości w zakresie zgodności z przepisami.

Co faktycznie powiedział VARA

Nakaz dotyczy czterech podmiotów powiązanych z KuCoin: Phoenixfin Pte Ltd, MEK Global Limited, Peken Global Limited oraz Kucoin Exchange EU GmbH. Wszystkie cztery podmioty są zobowiązane do natychmiastowego zaprzestania świadczenia usług związanych z aktywami wirtualnymi w Dubaju lub z Dubaju. Wszelkie promocje, reklamy lub działania mające na celu pozyskanie klientów związane z KuCoin i skierowane do mieszkańców Dubaju są obecnie zabronione.

Naruszenie wskazane przez VARA wykracza poza zwykłe prowadzenie działalności bez licencji. Regulator zarzucił, że KuCoin błędnie przedstawił swój status licencyjny, sugerując, że giełda mogła sugerować posiadanie zgody regulacyjnej, której w rzeczywistości nie posiadała. Zarzut tego wprowadzenia w błąd jest poważniejszy niż zwykłe stwierdzenie nielicencjonowanej działalności, ponieważ sugeruje aktywne oszukiwanie użytkowników, a nie pasywne nieprzestrzeganie przepisów.

Zgodnie z prawem dubajskim nr 4 z 2022 roku, wszyscy dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi muszą posiadać licencję VARA, aby legalnie działać w tej jurysdykcji. KuCoin nie posiada takiej licencji.

Co to oznacza dla użytkowników KuCoin w Dubaju

VARA ostrzegł, że korzystanie z nielicencjonowanych operatorów naraża konsumentów na znaczne ryzyko finansowe i potencjalne konsekwencje prawne. Nielicencjonowane platformy działające poza ramami VARA nie przestrzegają obowiązkowych lokalnych wymogów ochrony inwestorów ani przepisów dotyczących AML i KYC. Użytkownicy tych platform nie mają możliwości odwołania się do regulatora w przypadku problemów.

Praktyczną konsekwencją dla obecnych użytkowników KuCoin w Dubaju jest to, że dalsze korzystanie z platformy stawia ich w prawnie niejednoznacznej sytuacji w jurysdykcji, która jasno wyraziła swoje intencje egzekucyjne.

Solana jest teraz największą siecią stablecoinów pod względem wolumenu

Wzorzec narastający wokół KuCoin

Dwa działania regulacyjne w krótkim odstępie czasu z różnych jurysdykcji wskazują na postawę w zakresie zgodności z przepisami, która jednocześnie przyciąga uwagę wielu regulatorów. Austria działała w związku z wewnętrznymi nieprawidłowościami w zakresie zgodności z przepisami. Dubaj działał w związku z nielicencjonowaną działalnością i wprowadzeniem w błąd. Są to różne zarzuty wynikające z różnych ram regulacyjnych, co sprawia, że trudniej jest odrzucić zbieżność czasową jako niezwiązane działania egzekucyjne.

Dubaj spędził trzy lata budując jedne z najbardziej kompleksowych ram regulacyjnych dotyczących aktywów wirtualnych na świecie, licencjonując dziesiątki giełd i dostawców usług, jednocześnie prowadząc egzekucję wobec tych działających poza przepisami. Nakaz zaprzestania działalności wobec dużej globalnej giełdy jest sygnałem, że ramy te są poważnie egzekwowane, a nie tylko tworzone dla pozorów.

KuCoin nie odpowiedział publicznie na nakaz VARA w momencie pisania tego tekstu.

Wpis KuCoin Entities Were Serving Dubai Residents Without a License ukazał się najpierw na ETHNews.