Kluczowe wnioski
- Kopanie Bitcoina wymaga mniejszej wiedzy specjalistycznej, niższych kosztów utrzymania i generuje o ~70% wyższe zwroty.
- Nieruchomości generują pasywny dochód, ale potrzebujesz ~1-2 milionów dolarów, aby generować ~100 tys. dolarów rocznie.
- Simply Mining wyjaśnia, dlaczego kopanie Bitcoina jest lepszą inwestycją niż nieruchomości w dzisiejszej cyfrowej gospodarce.
Typowym sposobem na generowanie pasywnego dochodu jest inwestowanie w nieruchomości. Historia jest znana: kupujesz dom, wynajmujesz go, odpoczywasz i pozwalasz, aby pieniądze napływały. Ale ta historia jest niekompletna. Pomija część, w której przecieka dach, pęka kocioł, a najemca spóźnia się z czynszem. Spokojnie, według Simply Mining, istnieje lepszy sposób: kopanie Bitcoina może pomóc uniknąć tych problemów i generować zwroty wyższe o około 70%.
Kopanie Bitcoina: Analiza liczb
Simply Mining to firma zajmująca się kopaniem Bitcoina z siedzibą w Cedar Falls w stanie Iowa, która w niedawnym poście przedstawia wyraźne porównanie inwestycji w nieruchomości i kopanie Bitcoina.
Największe pytanie, jakie zadaje sobie większość inwestorów, brzmi: "Ile kapitału potrzeba, aby wygenerować 100 000 dolarów rocznego pasywnego dochodu?" W przypadku nieruchomości oznacza to zamrożenie nawet 1-2 milionów dolarów w nieruchomości i uwzględnienie wielu bieżących kosztów.
W przypadku kopania Bitcoina przy użyciu profesjonalnie zarządzanej infrastruktury instytucjonalnej, inwestycja potrzebna do osiągnięcia takiego przepływu gotówki wynosi poniżej 350 000 dolarów (w obecnych warunkach rynkowych). Simply Mining analizuje hipotetyczną inwestycję w wysokości 350 000 dolarów w obu klasach aktywów.
Nieruchomości
- Zakup nieruchomości za 350 000 dolarów
- Dochód z wynajmu 2 500 dolarów/miesiąc (30 000 dolarów/rok)
- ~7 000 dolarów rocznych kosztów utrzymania
- Roczny dochód netto: 23 000 dolarów (6,5% zysku)
To nie obejmuje nawet podatków od nieruchomości, ubezpieczenia ani większych napraw.
Kopanie Bitcoina
- Za 350 000 dolarów można kupić 32 koparki S21+ hydro (11 000 dolarów/sztuka)
- Wydobycie: ~0,185 BTC/miesiąc (obecne warunki)
- Elektryczność/utrzymanie: 10 915 dolarów/miesiąc (130 980 dolarów/rok przy 0,08 dolara/kWh)
- Roczny dochód netto: 113 000 dolarów (32% zysku)
Nawet uwzględniając amortyzację maszyn na poziomie 33% rocznie, kopanie Bitcoina nadal przewyższa nieruchomości. W ciągu trzech lat, po 70% spadku wartości sprzętu, instalacja nadal przynosi około 185 000 dolarów.
Rzeczywista zmienność i deprecjacja
Oczywiście krytycy twierdzą, że nieruchomości z czasem zyskują na wartości, podczas gdy sprzęt do kopania Bitcoina staje się bezwartościowy, i mają słuszny argument; z wyjątkiem tego, że tempo adopcji Bitcoina i wzrost cen więcej niż rekompensują spadek wartości sprzętu.
W ciągu ostatnich 10 lat Bitcoin osiągał średnio około 60% rocznego wzrostu, w porównaniu z jednocyfrowymi zwrotami z nieruchomości. Nawet w ciągu ostatnich pięciu lat Bitcoin wzrósł o około 875%, podczas gdy nieruchomości osiągnęły szczyt na poziomie około 50%.
Co więcej, wypłaty z kopania Bitcoina rosną wraz ze wzrostem ceny BTC. W hipotetycznym scenariuszu Simply Mining, zyski z kopania mogłyby wzrosnąć ze 113 000 dolarów w pierwszym roku do 176 000 dolarów w trzecim roku (przy założeniu dalszego wzrostu wartości BTC i rosnącej trudności kopania).
A podczas gdy cena domów w dolarach na wielu rynkach jest w stagnacji lub spada, rzeczywistość jest jeszcze bardziej ponura, gdy mierzy się ją w stosunku do Bitcoina. Dom, który mógł wzro
snąć o 20-50% w ujęciu fiducjarnym w ciągu ostatnich pięciu lat, w rzeczywistości stracił ogromną wartość, gdy denominowano go w BTC: na niektórych rynkach nawet o 90% w ciągu dekady.
Preferencje pokoleniowe również szybko się zmieniają. Badania pokazują, że Zoomersi i Milenialsi obecnie preferują kryptowaluty i akcje zamiast nieruchomości. Tylko 13% Zoomersów posiada nieruchomości, podczas gdy reszta inwestuje swój kapitał w Bitcoina, ETF-y i aktywa cyfrowe.
Materialne problemy kontra cyfrowa prostota
Kopanie Bitcoina wymaga "mniejszej wiedzy specjalistycznej" niż zakup i zarządzanie nieruchomością. Nie ma agentów, depozytu ani inspekcji nieruchomości, nie ma przecieków, napraw dachu ani niezadowolonych najemców, a także podatków od nieruchomości czy składek ubezpieczeniowych.
Kopanie Bitcoina oferuje pełną płynność: koparki można uruchomić lub sprzedać szybciej niż nieruchomość (czasami w ciągu jednego dnia), a płatności są codzienne, często w BTC, rzadkim, nieinflacyjnym pieniądzu, który z czasem zyskuje na wartości.
Nieruchomości są powolne, niepłynne i wiążą się z ciągłymi problemami, a ich zwroty maleją w porównaniu z kopaniem Bitcoina w obecnej erze.
Oczywiście nie wszyscy inwestorzy są wystarczająco odważni, aby znieść zmienność Bitcoina. Bez względu na to, jak długoterminowa trajektoria Bitcoina może być NGU, krótko- i średnioterminowe przeciwności, korekty cen i spadki nie są dla każdego.
Kopanie Bitcoina, gdy jest dobrze zarządzane, może przynieść dwu- lub trzykrotnie wyższy zysk niż nieruchomość pod wynajem, ale nie możesz mieszkać w swoim ASIC w czasach kryzysu, jak podkreśla Simply Mining:
Źródło: https://www.thecoinrepublic.com/2025/08/27/why-buy-real-estate-bitcoin-mining-delivers-70-better-returns/
