Biuletyn BIS proponuje przebudowę kryptowalutowych środków AML za pomocą ocen zgodności

Dokument wydany przez ekonomistów BIS proponuje wykorzystanie blockchain jako historii transakcji w celu przezwyciężenia ograniczeń, z jakimi borykają się obecne środki AML przy obsłudze zdecentralizowanych aktywów, takich jak kryptowaluty i stablecoiny, w celu ochrony instytucji off-rampingowych.

Biuletyn BIS proponuje wykorzystanie historii blockchain do budowania oceny AML dla kryptowalut

Ekspansja kryptowalut i stablecoinów skłania tradycyjne instytucje finansowe do wdrażania nowych koncepcji zapobiegających ich wykorzystaniu do nielegalnych celów. Nowy dokument wydany przez ekonomistów Banku Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) proponuje wykorzystanie blockchain do określenia oceny przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) dla każdego adresu kryptowalutowego, pomagając instytucjom radzić sobie z problemami zgodności.

Biuletyn zatytułowany "Podejście do zgodności z przepisami przeciwdziałającymi praniu pieniędzy dla kryptoaktywów" komentuje nieefektywność obecnych metod oceny, czy środki kryptowalutowe są nielegalne czy nie, biorąc pod uwagę ich zależność od zdecentralizowanych, nieokreślonych operatorów, takich jak walidatorzy lub górnicy, do przemieszczania tych środków.

Ekonomiści wzywają do wykorzystania tej samej struktury, która czyni kryptowaluty odpornymi na tradycyjne podejścia AML, do oceny ryzyka związanego z obsługą konkretnego adresu portfela lub transakcji.

"Ponieważ pełna historia transakcji w blockchain jest publicznie dostępna, mogłaby ona dostarczyć informacji do oceny, jak blisko dana jednostka kryptoaktywa jest powiązana z przeszłą lub obecną nielegalną działalnością" - podkreśla biuletyn.

Wspomniana ocena AML mogłaby być wydawana w odniesieniu do tej historii transakcji. Ocena AML byłaby generowana w skali od 0 do 100 punktów, przy czym adresy posiadające 100 punktów byłyby najczystsze, a 0 najbardziej ryzykowne. Pomogłoby to platformom bankowym używanym jako off-rampy (punkty, w których kryptowaluty są wymieniane na walutę fiducjarną) ocenić, czy powinny zrealizować żądane transakcje, czy odmówić interakcji z oznaczonym adresem.

Dokument wyjaśnił:

Różne instytucje miałyby różną tolerancję dla adresów o wyższym ryzyku w zależności od ich zasad operacyjnych, jurysdykcji i ram regulacyjnych. Na przykład, sklep sprzedający karty podarunkowe miałby wyższą tolerancję niż bank oferujący opcje inwestycyjne w kryptowaluty.

Czytaj więcej: Badanie BIS pokazuje, że transfery Bitcoina o niskiej wartości przekształcają przekazy pieniężne w obliczu wysokich tradycyjnych kosztów

Czytaj więcej: BIS rezygnuje z udziału w projekcie Mbridge: "Nie został stworzony, aby służyć BRICS"