Prezes OKX broni zamrożenia 40 000 USD w stablecoinach po tym, jak użytkownik przyznał się do kupowania zweryfikowanych kont

Star Xu, CEO i założyciel OKX, obronił decyzję giełdy o zamrożeniu stablecoinów o wartości 40 000 USD po tym, jak użytkownik przyznał się do zakupu zweryfikowanych kont. Xu podkreślił, że przenoszenie kontroli nad kontem jest sprzeczne z regulaminem platformy oraz rygorystycznymi obowiązkami KYC i AML.

W niedzielnym poście na X, użytkownik znany w mediach społecznościowych jako Captain Bunny stwierdził, że OKX zamroził około 40 000 USD w stablecoinach Global Dollar (USDG) po aktywacji kontroli ryzyka związanej z czterema kontami. Według użytkownika pieniądze były potrzebne na pokrycie kosztów leczenia jego ojca.

Użytkownik przyznał, że konta zostały zakupione pod koniec 2023 roku i były początkowo zweryfikowane na nazwiska innych osób, co jest taktyką często stosowaną w celu obejścia ograniczeń dla użytkowników z Chin kontynentalnych.

Użytkownik twierdził, że mechanizmy bezpieczeństwa OKX ostatecznie wymagały rozpoznawania twarzy w celu uzyskania dostępu do kont. Niestety, użytkownik nie był w stanie ukończyć procesu weryfikacji, ponieważ konta były zweryfikowane na inne tożsamości.

Star twierdzi, że kupowanie kont narusza KYC i powoduje zamrażanie aktywów

Po skardze Star Xu obronił praktyki zamrażania kont giełdy w odpowiedzi na X w poniedziałek. Xu powiedział, że gdyby giełda zignorowała informacje o tożsamości rejestracji konta, byłoby to poważnym naruszeniem obowiązku OKX do ochrony aktywów użytkowników. Dodał, że odpowiedzialność platformy zostałaby zagrożona, gdyby kontrola nad kontem została przeniesiona na kogoś innego jedynie na podstawie emocjonalnych apeli lub osobistych twierdzeń w mediach społecznościowych.

"Wyobraź sobie taki scenariusz: Jeśli kupisz cudze konto, a pierwotny właściciel konta następnie przedstawi ważne i kompletne informacje o tożsamości, takie jak dowód tożsamości, wyraźnie zgłosi roszczenie do konta i zażąda od platformy zresetowania uprawnień logowania i wypłat." Star napisał na X w odpowiedzi dla użytkownika.

Star kontynuował, formułując pytanie. W tej sytuacji, czy OKX powinien zaufać osobie, która może wykazać tożsamość konta, czy osobie, która nie może przedstawić żadnych informacji o tożsamości i składa tylko osobiste twierdzenia?

CEO OKX wyjaśnił, że OKX nakazuje wszystkim użytkownikom korzystanie z platformy z weryfikacją prawdziwego nazwiska, aby chronić bezpieczeństwo aktywów użytkowników platformy i przestrzegać wymogów prawnych, takich jak środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i oszustwom. Ostrzegł, że kupowanie i sprzedawanie kont jest wyraźnym naruszeniem umowy o świadczenie usług platformy OKX.

Star dalej ogłosił, że platforma aktywuje rozpoznawanie twarzy i inne metody weryfikacji tożsamości w różnych okolicznościach ryzyka, aby powstrzymać takie naruszenia i nadużycia. Zgodnie z obowiązującymi przepisami, platforma wdroży środki kontroli ryzyka, takie jak zamrażanie kont, gdy zostanie wykryte anomalne użycie lub podejrzane kupowanie i sprzedawanie kont.

OKX określa ścisłe warunki rozliczenia aktywów i zamknięcia konta

Star powiedział, że chociaż zakup zweryfikowanych kont jest nielegalny, platforma może jednak pomóc w rozliczeniu aktywów użytkownika, jeśli spełni trzy wymagania.

Po pierwsze, sprzedawcy kont, które przeszły Know Your Customer (KYC), muszą "wyraźnie zrzec się" posiadania środków. Po drugie, na kontach nie może być dochodzeń organów ścigania ani zamrożenia sądowego. Wreszcie, konta muszą dostarczyć "weryfikowalne" dowody źródeł finansowania, które spełniają standardy prawne.

Platforma będzie mogła pomóc w rozliczeniu aktywów i zamknięciu konta zgodnie z prawem i przepisami tylko wtedy, gdy wszystkie trzy wymagania zostaną spełnione jednocześnie.

Potwierdził, że rozliczenie aktywów i zamknięcie konta nie będą dozwolone, dopóki platforma nie zakończy starannej i kompleksowej weryfikacji.

Giełdy kryptowalut ustanowiły KYC w celu przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowania terroryzmu (CTF). Zapewniło to legalne działanie i bezpieczeństwo użytkowników.

W tym przypadku nowi użytkownicy muszą przesłać dane osobowe, dokumentację i zdjęcie selfie, aby rozpocząć handel na większości giełd. "Po weryfikacji usługa platformy jest przeznaczona tylko dla osoby zweryfikowanej pod prawdziwym nazwiskiem. Wcześniej stwierdziłeś, że informacje o prawdziwym nazwisku konta należą do kogoś innego" — powiedział OKX w niedzielę w odpowiedzi dla inwestora.

Według działu pomocy OKX, usługi kryptowalutowe OKX są dostępne tylko dla tych, którzy ukończyli KYC przy użyciu swoich prawdziwych tożsamości.

Chcesz, aby Twój projekt znalazł się przed najwybitniejszymi umysłami w świecie kryptowalut? Zaprezentuj go w naszym kolejnym raporcie branżowym, gdzie dane spotykają się z wpływem.