154 miliardy dolarów nielegalnych przepływów kryptowalut oznacza nową erę przestępczości on-chain napędzanej przez państwa

Globalny krajobraz przestępczości kryptowalutowej gwałtownie zmienił się w 2025 roku, zgodnie z danymi przedstawionymi w pierwszym rozdziale Raportu o Przestępczości Kryptowalutowej 2026 przygotowanego przez Chainalysis. Nielegalne adresy kryptowalutowe otrzymały co najmniej 154 miliardy dolarów w ciągu roku, co stanowi najwyższy poziom kiedykolwiek odnotowany. 

Liczba ta oznacza gwałtowny wzrost o 162% w porównaniu z poprzednim rokiem i sygnalizuje nową fazę, w której działalność wspierana przez państwa odgrywa centralną rolę w przestępczości on-chain.

Źródło: Chainalysis

Jak widać w poprzednich dekadach, gdzie dominowały oszustwa i indywidualni hakerzy, rok 2025 pokazał, jak charakter przestępstw kryptowalutowych ewoluował do poziomu zorganizowanego, a nawet systematycznego.

Istnieją profesjonalni dostawcy usług, którzy utrzymują platformy na dużą skalę w blockchainie, które pomagają sprawcom prać pieniądze, kupować przedmioty fizyczne, a nawet dokonywać płatności.

Państwa również wykorzystują technologię lub rozwijają własne platformy do przenoszenia środków poza konwencjonalne kanały finansowe. Chociaż reprezentuje to ogromny wzrost, nadal stanowi niewielką część całego rynku kryptowalutowego.

Według Chainalysis, nielegalne transakcje jako procent całkowitego wolumenu transakcji kryptowalutowych pozostały poniżej 1% w 2025 roku, nieznacznie więcej niż w 2024 roku. Kwota pieniędzy zaangażowanych w działalność wysokiego ryzyka również rośnie szybko, podobnie jak legalne wykorzystanie.

Źródło: Chainalysis

Przeczytaj również: Mężczyzna z Florydy Stracił 317 000 Dolarów po Nabraniu się na Oszustwo Kryptowalutowe

Działalność Państw Przekształca Przestępczość Kryptowalutową

Kluczowym powodem wzrostu w 2025 roku były sankcje. Grupy objęte sankcjami odnotowały wzrost zarobków o 694% w porównaniu z poprzednim rokiem.

Grupy powiązane z Koreą Północną przyczyniły się również do około 2 miliardów dolarów w skradzionych kryptowalutach, wspomagane przez masowe włamania. W lutym włamanie na Bybit było największym cyfrowym włamaniem w historii, ze stratami bliskimi 1,5 miliarda dolarów.

Rosja również odegrała ważną rolę w tym. Po ustanowieniu podstaw prawnych w 2024 roku, stworzyła swój token A7A5 wspierany rublem na początku 2025 roku.

Ten token zrealizował ponad 93,3 miliarda dolarów w transakcjach w mniej niż rok, udowadniając, że instrumenty półrządowe mogą być stosowane na ogromną skalę w celu ominięcia barier finansowych. Podmioty powiązane z Iranem nadal wykorzystywały platformy kryptowalutowe do przeprowadzania płatności przekraczających 2 miliardy dolarów w potwierdzonych portfelach.

Odporna Infrastruktura Napędza Trwające Operacje Cyberprzestępcze

Kolejnym ważnym trendem jest pojawienie się chińskich grup zajmujących się praniem pieniędzy. Grupy te stworzyły kompleksowe operacje przestępczości kryptowalutowej, które obejmują urządzenia do prania pieniędzy, a także podstawową infrastrukturę wymaganą do wspierania oszustw i wyłudzeń. Wskazuje to na modułowy aspekt przestępczości kryptowalutowej.

Jednak bardziej konwencjonalne rodzaje cyberprzestępczości nadal działają. Rośnie wykorzystanie odpornych dostawców infrastruktury dla grup ransomware i operatorów złośliwego oprogramowania, a także dla ciemnych rynków.

Przeczytaj również: Departament Sprawiedliwości USA Przejmuje Domenę Oszustwa Kryptowalutowego Związaną z Azją Południowo-Wschodnią