Kluczowe wnioski
- Bank Centralny Brazylii wydał Instrukcję 739, zobowiązując VASP-y do uzyskania niezależnych audytów w celu zabezpieczenia licencji.
- Audyty muszą potwierdzić, że każdy VASP jest przygotowany do zwalczania i zapobiegania przestępczości związanej z kryptowalutami.
- Po sprawie Hidden Flow wartej 5 mld USD, nowe brazylijskie przepisy zaostrzą nadzór, aby zapobiec praniu pieniędzy w kryptowalutach.
Bank Centralny Brazylii wprowadza wymóg audytu dla VASP-ów
Bank Centralny Brazylii wprowadził kolejny wymóg dotyczący zatwierdzania działalności dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) w kraju.
Na mocy Instrukcji Normatywnej nr 739, wydanej w piątek, bank wymaga teraz od VASP-ów przedstawienia niezależnego audytu przeprowadzonego przez podmiot zarejestrowany w brazylijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (CVM) w celu uzyskania licencji operacyjnych.
Audyty, określane mianem „raportów racjonalnego zapewnienia", muszą zawierać dane oceniające zgodność prawną VASP w różnych aspektach, w tym politykę instytucjonalną, strukturę organizacyjną i szkolenia pracowników; wewnętrzną ocenę ryzyka dotyczącą wykorzystania produktów i usług spółki do popełniania przestępstw prania pieniędzy i finansowania terroryzmu; oraz procedury mające na celu poznanie klientów.
Ponadto raport powinien również oceniać gotowość audytowanego VASP w zakresie monitorowania, selekcji, analizy i zgłaszania operacji oraz sytuacji podejrzanych o pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu oraz broni masowego rażenia; monitorowania i analizy dowodów wystąpienia lub usiłowania popełnienia oszustw i wyłudzeń; oraz administracyjnego zamrażania aktywów.
Bank oświadczył, że środki te mają na celu „zwiększenie bezpieczeństwa decyzji w procesach autoryzacyjnych, przy jednoczesnym wzmocnieniu zgodności kraju z międzynarodowymi praktykami i standardami zwalczania tych przestępstw." Podkreślono również, że „weryfikacja przez niezależny audyt przyczynia się do większej przejrzystości i wiarygodności kontroli stosowanych przez firmy z sektora."
Działania te nastąpiły po Operacji Hidden Flow – operacji wysokiego ryzyka wymierzonej w sześć firm fintech, które nieregularnie przenosiły ponad 5 miliardów dolarów, podczas której wykryto wykorzystanie aktywów cyfrowych do prania pieniędzy.
Za tymi operacjami stoi prawdopodobnie Primeiro Comando da Capital – organizacja zajmująca się handlem narkotykami, niedawno uznana przez administrację Trumpa za Specjalnie Wyznaczonych Globalnych Terrorystów (SDGT).
Source: https://news.bitcoin.com/new-rules-for-crypto-in-brazil-central-bank-demands-strict-independent-audits-for-vasps/
