Jak Warren Buffett radzi młodym inwestorom poruszać się podczas spadków na rynku

Kluczowe wnioski

• Kupowanie popularnych aktywów po tym, jak wszyscy inni już w nie zainwestowali, zwykle oznacza, że jest już za późno, by zobaczyć znaczące zyski
• Poważne spadki na rynku są częścią inwestycyjnej podróży — sam Berkshire spadł o ponad 50% przy trzech odrębnych okazjach
• Nieobecność na rynku przez zaledwie 10 najsilniejszych dni handlowych może zmniejszyć długoterminowe zyski o ponad połowę
• Zwykli inwestorzy powinni rozważyć fundusze indeksowe o niskich opłatach jako podstawę do przetrwania turbulencji rynkowych
• Priorytetowo traktuj jakościowe, długoterminowe inwestycje zamiast gonić za tym, co obecnie jest na topie

---

Wyrocznia z Omahy niedawno podzieliła się swoją perspektywą z CNBC na temat radzenia sobie z turbulencjami na rynku, oferując jasne wskazówki dla inwestorów dopiero rozpoczynających swoją drogę do budowania majątku.

W wieku 95 lat Buffett oficjalnie przeszedł na emeryturę z roli dyrektora generalnego Berkshire Hathaway, gdy minął rok ubiegły. Jednak jego wpływ w świecie inwestycji pozostaje tak silny jak zawsze.

Kiedy zarówno Dow Jones Industrial Average, jak i Nasdaq Composite weszły w tryb korekty pod koniec marca — pobudzone niepewnościami w sektorze technologicznym i napięciami międzynarodowymi — Buffett zachował swój charakterystyczny spokój.

Historia oferuje wiele przestróg.Mania dotcomów stanowi podręcznikowy przykład. Gdy rok 1999 dobiegał końca, niezliczeni inwestorzy rzucili się na spółki internetowe bez zbadania ich rzeczywistych fundamentów biznesowych. Kolejny krach całkowicie wymazał liczne firmy.

Szał kryptowalutowy podążał podobnym wzorem. Wyrafinowani wcześni adapterzy, którzy zrozumieli potencjał technologii, zebrali znaczne nagrody. Tymczasem spóźnieni, którzy kupowali blisko szczytów wszech czasów — kierowani strachem przed przegapieniem — często wpadali w panikę i wychodzili ze znacznymi stratami, gdy wartości spadały.

Dlaczego paniczna sprzedaż niszczy majątek

Wycofanie się podczas spadków rynkowych może zrujnować twoją finansową przyszłość. Rozważ to: zainwestowanie 10 000 $ w S&P 500 w 2006 roku i utrzymanie tej pozycji do końca 2025 roku przyniosłoby około 81 000 $.

Jednakże, gdybyś opuścił tylko 10 najsilniej radzących sobie dni w tym okresie, twoje końcowe saldo spadłoby do około 36 000 $, na podstawie danych z J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, który założył 1650 Wealth Management na Florydzie, niedawno doradził 20-letniemu inwestorowi, którego zasoby spadły o około 10%. Młody inwestor rozważał likwidację swojej pozycji w funduszu indeksowym S&P 500.

Gdy Balcom przeprowadził go przez fakt, że jego portfel utrzymuje silną dywersyfikację, a spadek reprezentował tymczasowy szum rynkowy, inwestor zdecydował się utrzymać swoją pozycję.

Siła dywersyfikacji i cierpliwego kapitału

Buffett konsekwentnie popierał niedrogie, szeroko zdywersyfikowane fundusze indeksowe dla zwykłych inwestorów. Rozproszenie kapitału w licznych spółkach amortyzuje cios, gdy poszczególne sektory doświadczają trudności.

Balcom często inicjuje młodszych inwestorów z Schwab 1000 Index ETF, który śledzi 1 000 największych korporacji Ameryki i ma minimalny wskaźnik kosztów 0,03%.

Thomas Van Spankeren, pełniący funkcję dyrektora inwestycyjnego w RISE Investments w Chicago, niedawno poprowadził klienta w kierunku rebalansowania z pozycji skoncentrowanych na technologii. Jego rekomendacja obejmowała włączenie akcji wypłacających dywidendy, akcji mniejszych spółek i ekspozycji na rynki międzynarodowe.

Buffett wspomniał, że obecnie trzyma rezerwy gotówkowe w gotowości — ale tylko do zainwestowania w naprawdę przekonujące firmy, które zamierza posiadać na dłuższą metę, a nie do szybkich obrotów lub krótkoterminowej spekulacji.

Post Jak Warren Buffett mówi młodym inwestorom, jak radzić sobie ze spadkami na rynku pojawił się jako pierwszy w Blockonomi.