In breve 1) River utilizza la tecnologia Omni-CDP per consentire la collateralizzazione e il conio cross-chain, permettendo agli utenti di depositare asset su una catena e coniare satUSD in modo nativIn breve 1) River utilizza la tecnologia Omni-CDP per consentire la collateralizzazione e il conio cross-chain, permettendo agli utenti di depositare asset su una catena e coniare satUSD in modo nativ
Cos'è River? L'architettura tecnica e l'economia del token alla base di una banca on-chain multimiliardaria
In breve
1) River utilizza la tecnologia Omni-CDP per consentire la collateralizzazione e il conio cross-chain, permettendo agli utenti di depositare asset su una catena e coniare satUSD in modo nativo su un'altra.
2) satUSD è una stablecoin sovracollateralizzata che mantiene il suo ancoraggio a 1 dollaro attraverso la liquidazione in tempo reale, l'arbitraggio on-chain e un framework di controllo del rischio a cinque livelli, supportando al contempo il conio a tasso zero.
3) La fornitura totale di token RIVER è di 100 milioni, con il 68% allocato alla community e all'ecosistema. I possessori beneficiano di diritti di governance, aumenti di rendimento e riduzioni delle commissioni.
4) L'ecosistema River si basa su quattro pilastri: il sistema cross-chain Omni-CDP, i prodotti di rendimento Smart Vault, il social mining River4FUN e la funzionalità Swap.
5) Gli utenti partecipano all'ecosistema attraverso un ciclo in quattro fasi di guadagno, swap, staking e conio, che consente strategie come la leva finanziaria e il mining di liquidità.
1. Che cos'è River?
River sta costruendo il primo sistema di stablecoin con astrazione della catena, progettato per collegare la liquidità tra diversi ecosistemi e incanalarla verso nuove opportunità di crescita. Alimentato dalla stablecoin satUSD con posizione di debito garantita (CDP) omnichain, River consente agli utenti di garantire gli asset su una catena e coniare stablecoin su un'altra. Ciò sblocca il rendimento nativo cross-network, le strategie di leva finanziaria e l'espansione scalabile.
2. Economia del token di River
RIVER è la criptovaluta nativa dell'ecosistema River, con un'offerta totale di 100 milioni di token.
2.1 Allocazione dei token RIVER
Categoria dell'allocazione | Percentuale | Descrizione dello scopo |
Incentivi all'ecosistema | 40% | Premi per gli utenti, incentivi alla liquidità, crescita dell'ecosistema |
Fondo di riserva | 21% | Market making, marketing ed espansione del protocollo |
Team | 15% | Incentivi per il team principale |
Investitori seed | 10% | Finanziamento seed round |
Airdrop | 5% | Premi airdrop per la community |
Investitori pre-seed | 5% | Investitori in fase iniziale |
Vendita pubblica | 2% | Vendita pubblica di token |
Advisor | 2% | Consulenti di progetto |
2.2 Vesting del token RIVER
Categoria dell'allocazione | Periodo di lock-up | Piano di vesting |
Airdrop | Nessuno | Sblocco immediato completo |
Vendita pubblica | Nessuno | Sblocco immediato completo |
Incentivi all'ecosistema | Nessuno | Vesting lineare su 60 mesi |
Fondo di riserva | Nessuno | Vesting lineare su 60 mesi, rilascio ogni 6 mesi |
Investitori pre-seed | 3 mesi | Sblocco del 10% nel quarto mese, blocco per altri 6 mesi, quindi vesting lineare su 24 mesi |
Investitori seed | 3 mesi | Sblocco del 10% nel quarto mese, blocco per altri 6 mesi, quindi vesting lineare in 24 mesi |
Team | 12 mesi | Vesting lineare in 30 mesi |
Advisor | 12 mesi | Vesting lineare in 30 mesi |
2.3 Utilità del token RIVER
1) Governance del protocollo: i possessori di RIVER possono votare sui parametri chiave del protocollo, tra cui:
- Tipi di garanzie e parametri di rischio all'interno del sistema CDP
- Decisioni sull'espansione e l'implementazione della blockchain
- Programmi di emissione di incentivi satUSD
- Utilizzo della tesoreria e proposte di sovvenzioni per l'ecosistema
2) Miglioramento del rendimento e moltiplicatori di fedeltà: gli utenti possono bloccare RIVER per aumentare i rendimenti in tutte le attività del protocollo.
- Meccanismo veRIVER: il blocco di RIVER come veRIVER offre rendimenti satUSD+ più elevati
- Premi per i fornitori di liquidità: gli staker a lungo termine ricevono incentivi potenziati
- Moltiplicatori River4FUN: i partecipanti a River4FUN possono ottenere moltiplicatori da 1.2 a 2 volte sulle attività e sui contributi
3) Riduzioni delle commissioni e accesso prioritario: lo staking di RIVER garantisce vantaggi a livello di protocollo, quali:
- Riduzioni delle commissioni: commissioni di conio, rimborso e swap più basse
- Accesso prioritario: partecipazione anticipata a eventi limitati e idoneità a ricompense premium
- Vantaggi aggiuntivi: potenziale partecipazione ad airdrop o distribuzioni relativi alla governance
3. Innovazione tecnologica fondamentale di River: il sistema Omni-CDP
3.1 Che cos'è Omni-CDP?
Omni-CDP (Omnichain Collateralized Debt Position) è l'innovazione tecnologica di base di River e il primo sistema CDP cross-chain del settore basato sullo standard LayerZero OFT (Omnichain Fungible Token). Questo sistema ridefinisce radicalmente il funzionamento dei CDP tradizionali.
Nei framework CDP convenzionali, gli utenti devono completare l'intero processo di collateralizzazione e conio sulla stessa blockchain. Omni-CDP di River elimina questa limitazione consentendo agli utenti di depositare asset su qualsiasi catena di origine e coniare nativamente stablecoin satUSD su qualsiasi catena di destinazione. Ad esempio:
- Collateralizzare ETH su Ethereum
- Coniare satUSD su BNB Chain
- Utilizzare satUSD su Arbitrum
Il tutto senza richiedere alcun bridging cross-chain.
3.2 Tipi di garanzie supportate
Il sistema Omni-CDP di River supporta un'ampia gamma di asset tradizionali come garanzie:
- Liquid Staking Tokens (LST): River supporta più LST come garanzie, consentendo agli utenti di accedere alla liquidità continuando a guadagnare ricompense di staking.
- Conversione di stablecoin: oltre al conio tramite collateralizzazione, gli utenti possono anche convertire USDT, USDC, USD1 e altre stablecoin direttamente in satUSD con un rapporto 1:1.
3.3 Vantaggio dello zero interesse
Una caratteristica distintiva di River è il suo meccanismo di conio a zero interesse. A differenza di molti protocolli CDP che richiedono agli utenti di pagare commissioni di stabilità o interessi, River consente di coniare satUSD senza costi aggiuntivi. Ciò riduce significativamente la spesa complessiva per gli utenti e rende più accessibile la partecipazione all'ecosistema DeFi.
4. satUSD: più di una stablecoin
satUSD è una stablecoin sovracollateralizzata supportata da BTC, ETH, BNB e vari Liquid Staking Token (LST). Consente agli utenti di sbloccare liquidità senza vendere i propri asset, mentre lo staking di satUSD permette loro di condividere i ricavi del protocollo e guadagnare rendimenti.
4.1 Il design unico di satUSD
In qualità di stablecoin principale dell'ecosistema River, satUSD è più di un semplice token ancorato al dollaro statunitense; è uno strumento finanziario versatile con molteplici funzioni:
- Meccanismo di sovracollateralizzazione: satUSD utilizza un modello sovracollateralizzato per garantire che ogni token sia completamente garantito da asset sufficienti. Ciò fornisce una solida base per mantenere il suo valore.
- Circolazione omnicanale: basato sullo standard OFT LayerZero, satUSD può circolare in modo nativo su più blockchain, tra cui Ethereum, BNB Chain, Base, Arbitrum, Sonic, BOB, BSquared, Hemi, BEVM e Bitlayer.
4.2 Meccanismo di stabilità dei prezzi
satUSD mantiene il suo ancoraggio 1:1 al dollaro statunitense attraverso diversi meccanismi:
- Sistema di liquidazione in tempo reale: quando il rapporto di collateralizzazione scende a un livello pericoloso, il sistema attiva automaticamente le liquidazioni per garantire la solvibilità del protocollo.
- Meccanismo di arbitraggio on-chain: quando il prezzo di satUSD scende al di sotto di un dollaro, gli arbitraggisti acquistano satUSD e lo riscattano come garanzia; quando il prezzo sale al di sopra di un dollaro, gli arbitraggisti coniano nuovo satUSD e lo vendono.
- Controllo del rischio a cinque livelli: River implementa un quadro completo di controllo del rischio a cinque livelli, che include la modalità di recupero e altri meccanismi, per salvaguardare la stabilità complessiva del protocollo.
4.3 satUSD+: stablecoin con rendimento
Gli utenti possono mettere in staking satUSD per ricevere satUSD+, un token con rendimento a capitalizzazione automatica. Le caratteristiche principali di satUSD+ includono:
- Condivisione dei ricavi del protocollo: i possessori ricevono una quota dei ricavi generati dal protocollo River.
- Liquidità mantenuta: satUSD+ rimane utilizzabile all'interno della DeFi anche quando è in staking.
- Riscatto flessibile: satUSD+ può essere riscattato in satUSD in qualsiasi momento.
5. I quattro pilastri dell'ecosistema River
5.1 Modulo Omni-CDP
Il modulo Omni-CDP è l'infrastruttura centrale di River, che consente agli utenti di:
- Collateralizzare le attività su più catene
- Coniare satUSD in modo nativo su qualsiasi catena supportata
- Eliminare la dipendenza dai ponti cross-chain
- Beneficiare dell'emissione a tasso zero
5.2 Smart Vault
Smart Vault è il prodotto di River progettato per generare rendimenti per gli utenti al dettaglio, con le seguenti caratteristiche:
- Rendimenti sostenibili: genera rendimenti stabili attraverso una combinazione di strategie DeFi e CeDeFi.
- Nessun rischio di liquidazione: a differenza dei CDP, le attività depositate in Smart Vault non sono soggette a liquidazione, consentendo agli utenti di possederle con fiducia.
- Strategie flessibili: gli utenti possono scegliere tra diverse combinazioni di strategie in base alle preferenze di rischio individuali.
- Opzione di livello istituzionale: River offre anche Prime Vault, progettato per gli investitori istituzionali. Custodito da Ceffu e Cobo, fornisce sicurezza di livello aziendale e soluzioni di rendimento stabile.
5.3 River4FUN: livello di contributo sociale
River4FUN è un innovativo sistema di social mining che trasforma l'attività sui social media in ricompense on-chain:
- Integrazione X (Twitter): gli utenti possono collegare i loro account X e guadagnare River Points pubblicando, ripubblicando e interagendo con i contenuti social.
- Mining basato sullo staking: gli utenti possono mettere in staking qualsiasi token per accumulare River Points e ricevere ricompense giornaliere.
- Partecipazione alla governance: i membri della community possono votare le proposte e guadagnare ricompense per la loro partecipazione.
- Distribuzione basata sull'intelligenza artificiale: River4FUN sfrutta AI agent per assegnare ricompense in base ai livelli di coinvolgimento e allo slancio della community, garantendo equità ed efficienza.
5.4 Funzione swap
River offre una funzione di swap del token ad alte prestazioni con i seguenti vantaggi:
- Trading a basso slippage per un'esecuzione ottimale
- Supporto multi-chain su reti integrate
- Regolamento istantaneo per transazioni senza interruzioni
- Integrazione DEX con i principali exchange decentralizzati
6. Ciclo operativo di River
River ha creato un sistema completo di ciclo di valore, in cui gli utenti possono partecipare attraverso quattro fasi principali: guadagna, fai swap, fai staking e conia
6.1 Guadagna
Gli utenti possono guadagnare ricompense all'interno dell'ecosistema River attraverso attività di trading, utilizzando applicazioni partner, completando attività, verificando le interazioni sociali e partecipando a River4FUN. Tutte queste attività vengono convertite in ricompense in token che possono essere utilizzate in tutto l'ecosistema.
6.2 Fai swap
I premi guadagnati possono essere convertiti in satUSD attraverso scambi istantanei a basso slippage. Ciò fornisce una base di valore stabile che può essere utilizzata ovunque all'interno dell'ecosistema.
6.3 Fai staking
Fai staking di satUSD per ricevere satUSD+:
- Rendimento composto automaticamente
- Utilizzabilità continua all'interno di DeFi
- Riscatto flessibile in qualsiasi momento
- Partecipazione alla condivisione dei ricavi del protocollo
6.4 Conia
Deposita i tuoi asset su qualsiasi catena supportata per coniare direttamente nuovi satUSD:
- Nessun ponte cross-chain richiesto
- Espandi le tue posizioni in modo efficiente
- Torna alla fase Guadagna
7. Casi d'uso di River e opportunità di guadagno
7.1 Strategie di leva finanziaria
Gli utenti possono utilizzare satUSD per implementare varie strategie di leva finanziaria:
- Prestiti e finanziamenti ripetuti per amplificare i rendimenti
- Accedi alla liquidità senza vendere gli asset sottostanti
- Opportunità di arbitraggio cross-chain
7.2 Mining di liquidità
Implementando satUSD nei protocolli partner, gli utenti possono guadagnare ricompense aggiuntive:
- Pendle: moltiplicatore dei punti River da 5 a 25 volte
- PancakeSwap: incentivi per i fornitori di liquidità
- Segment: rendimenti sui prestiti
- LayerBank: ricompense sui depositi
7.3 Rendimento stabile
Facendo staking di satUSD+, gli investitori possono guadagnare una quota dei ricavi del protocollo, rendendolo particolarmente adatto a coloro che cercano rendimenti costanti e affidabili.
River sta sfruttando la tecnologia di astrazione della catena per abbattere le barriere tra le blockchain e creare un ecosistema finanziario veramente unificato. Con l'integrazione di un numero sempre maggiore di catene, l'adesione di nuovi partner e il continuo miglioramento dei prodotti, River è posizionata per diventare un ponte che collega tutte le risorse e le opportunità, promuovendo la sua visione di diventare la prossima banca on-chain.
Che sia un investitore conservatore alla ricerca di un rendimento stabile, o un trader aggressivo che persegue strategie ad alto effetto leva o utenti quotidiani che desiderano guadagnare ricompense attraverso l'impegno sociale, River offre prodotti e opportunità su misura. Con l'evoluzione del panorama Web3, i protocolli infrastrutturali come River svolgeranno un ruolo sempre più importante nel collegare ecosistemi diversi e sbloccare il pieno valore della liquidità.
Disclaimer: questo materiale non costituisce una consulenza in materia di investimenti, tasse, questioni legali, finanza, contabilità, consulenza o altri servizi correlati, né è una raccomandazione ad acquistare, vendere o detenere qualsiasi asset. MEXC Learn fornisce informazioni solo a titolo di riferimento e non costituisce una consulenza di investimento. Assicurati di comprendere appieno i rischi coinvolti e di investire con cautela. Tutte le decisioni e i risultati di investimento sono di esclusiva responsabilità dell'utente.
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