En bref
- Un homme britannique a été condamné à 33 mois de prison après avoir volé plus de 650 000 $ à son employeur et utilisé cet argent pour acheter des crypto-monnaies à des fins de jeu.
- Les experts suggèrent que la criminalité en col blanc liée aux crypto-monnaies pourrait être en hausse.
- Cependant, la nature transparente de la technologie blockchain pourrait aider les entreprises à détecter rapidement les fraudes internes, du moins une fois qu'elles maîtrisent l'adoption des crypto-monnaies.
Un Britannique a été condamné à 33 mois de prison après avoir été reconnu coupable d'avoir détourné plus de 500 000 £ (659 500 $) de son employeur et d'avoir converti l'argent volé en crypto-monnaies, qu'il a utilisées sur des sites de jeux d'argent.
Jason Lowe, 39 ans, originaire de Skipton dans le North Yorkshire, travaillait pour la même entreprise basée dans le Lancashire depuis 2016, mais entre mars 2023 et février 2024, il a détourné des fonds pour alimenter sa dépendance au jeu.
Structurée comme une fiducie détenue par les employés où le personnel bénéficiait de récompenses sur les profits, l'entreprise non identifiée a d'abord détecté que quelque chose n'allait pas lorsque son département financier a repéré un volume inhabituellement élevé de paiements à deux entreprises, Meteorbrand et PPC Guru.
La banque de Lowe a également signalé d'importantes sommes d'argent entrant dans son compte personnel, y compris des paiements via PayPal, mais lorsqu'il a été interrogé par la banque, il a déclaré que ces sommes provenaient de la vente de son entreprise, qui avait été finalisée en 2021.
L'enquête de l'entreprise du Lancashire a initialement suscité de la méfiance interne, des conflits et du stress parmi les membres du personnel, Lowe évitant la culpabilité pendant un certain temps en utilisant des "mensonges et de fausses accusations".
Cependant, l'entreprise a soumis un rapport Action Fraud en février 2024, ce qui a conduit l'Unité des crimes économiques de la police du North Yorkshire à commencer sa propre enquête.
Lowe a plaidé coupable de fraude par abus de position de confiance, et vendredi, il a été condamné à 33 mois de prison par le tribunal de la Couronne de Bradford.
Une audience en vertu de la loi sur les produits du crime aura lieu à une date encore indéterminée, afin de commencer la tentative de récupération des fonds volés.
Dans un communiqué de presse, le détective Neil Brodhurst de l'Unité des crimes économiques du NYP a déclaré que les forces de l'ordre sont satisfaites de la peine infligée à Lowe.
"Même si les fonds volés ont été convertis en crypto-monnaies, nous avons pu tracer les transactions et prouver comment il en a bénéficié", a-t-il déclaré. "La fraude n'est jamais un crime sans victime, et cette affaire met en évidence l'effet d'onde plus large des actions de Lowe—sapant le moral, la confiance et la stabilité financière dans l'ensemble de la main-d'œuvre."
La criminalité crypto en col blanc en hausse
Bien que les chiffres sur ce domaine particulier de la criminalité restent limités, les experts suggèrent que la criminalité en col blanc impliquant des crypto-monnaies devient plus répandue, la criminalité financière ayant tendance à suivre l'argent.
C'est l'avis de Phil Ariss, ancien responsable crypto pour le Programme de cybercriminalité du Conseil des chefs de police nationaux, et maintenant directeur des relations avec le secteur public britannique chez TRM Labs.
Il a déclaré à Decrypt, "Nous voyons de plus en plus de cas où des initiés de confiance abusent de leur accès ou des fonds de l'entreprise et dirigent la valeur vers les crypto-monnaies pour le trading personnel, les jeux d'argent ou le blanchiment—des schémas qui reflètent étroitement la hausse de la fraude interne traditionnelle pendant les périodes d'expansion ou de volatilité du marché."
Selon Ariss, les crypto-monnaies ne sont de plus en plus qu'un autre rail utilisé par les abuseurs internes, qui peuvent compliquer les choses pour leurs employeurs en utilisant plusieurs rails en même temps.
Un défi clé auquel sont confrontées les entreprises est le "mélange délibéré", a-t-il déclaré, expliquant que cela implique de mélanger des fonds volés avec des flux légitimes tels que la paie, les remboursements ou les paiements aux fournisseurs, avant de les déplacer rapidement à travers les échanges, les stablecoins, les bridges, ou des outils d'obscurcissement tels que les mixeurs de pièces pour brouiller leur provenance.
Bien que l'activité sous-jacente des crypto-monnaies reste traçable, Ariss explique que de nombreux employeurs et organisations restent mal préparés à la fraude en col blanc liée aux crypto-monnaies.
"Les portefeuilles auto-hébergés, les échanges rapides et les mouvements cross-chain créent des angles morts lorsque les politiques, les approbations et la surveillance n'ont pas été mis à jour", a-t-il expliqué, avant d'ajouter que de nombreuses entreprises n'ont pas vraiment suivi le rythme de l'adoption des crypto-monnaies.
Cette incapacité à suivre le rythme des crypto-monnaies a laissé des "lacunes" en termes de gestion des contrôles d'accès internes, des wallets de crypto-monnaies et de conversion des fonds de l'entreprise en actifs numériques.
Cependant, bien qu'il reste également des zones grises réglementaires autour du délit d'initié lié aux crypto-monnaies et de la criminalité en col blanc, Ariss a affirmé que la nature transparente des crypto-monnaies peut finalement permettre une détection rapide et efficace de l'activité criminelle.
Il a expliqué : "La clé est d'opérationnaliser cette transparence en équipant les équipes financières et d'audit d'analyses blockchain, en renforçant les contrôles transactionnels et en s'assurant que la détection d'anomalies en temps réel fait partie de la boîte à outils de conformité."
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Source: https://decrypt.co/350649/white-collar-fraudster-jailed-in-uk-after-converting-650k-in-company-funds-to-crypto
