¡Casinos Offshore – Una Inmersión Profunda en las Arquitecturas de Pago "FIAT Falso" y Polaco-Chipriotas!

Una revisión de seguimiento de SpinFin Casino (operando a través de SpinFin5.com) revela una evolución sofisticada en el enrutamiento de pagos diseñada para eludir la supervisión regulatoria de la UE y el Reino Unido. La infraestructura actual depende en gran medida de rieles de "Fake FIAT": procesos de entrada donde los depósitos de usuarios se convierten instantáneamente en criptomonedas (principalmente USDC) a través de agentes de terceros antes de llegar al operador.

Los cambios clave incluyen el desplazamiento de facilitadores de pago lituanos por entidades polacas (por ejemplo, ChainValley, ARI10) en respuesta a la represión de MiCA, y el uso persistente de banca chipriota (ISX Financial) para el procesamiento anónimo de pasarelas.

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Los Rieles de Pago: Desglose Detallado

1. La Conexión MiFinity y Costa Rica

Nuestro análisis confirma que los depósitos de jugadores de la UE y el Reino Unido a través de MiFinity se enrutan a 102-945295 SRL, una entidad registrada en Costa Rica.

• Estado Regulatorio: Registrada con la Tobique Gaming Commission (TGC).
• Nota de Cumplimiento: La TGC no tiene autoridad legal para autorizar operaciones de juego dentro de la UE o el Reino Unido. Esta entidad funciona como el "agente de pago" principal y nodo operador del carrusel SpinFin.

Lee nuestro análisis de PayFac de SpinFin aquí.

2. Sofort Uber: El Pipeline de Pasarela Chipriota

El riel "Sofort Uber" es una fachada para cuatro pasarelas operadas anónimamente que protegen al destinatario final.

• Pasarelas: api.PWay.com, debitly.tech, transactionhandler.com y sofortuberweisung.com.
• Infraestructura Bancaria: Los fondos se liquidan finalmente en ISX Financial EU PLC (Chipre) a través del IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000.
• Perspectiva: A pesar de la presión regulatoria en Chipre, ISX Financial continúa sirviendo como un centro para estos flujos offshore de alto riesgo.

3. Transferencia Bancaria: El On-Ramper "Tink-to-Daxchain"

La opción "Transferencia Bancaria" es un riel clásico de Fake FIAT. Mientras el jugador ve una interfaz bancaria estándar, la transacción es una compra inmediata de stablecoins USDC.

• On-Ramper: DAXCHAIN OÜ (Estonia).
• Proveedor de Open Banking: Tink (una subsidiaria de VISA).
• Mecanismo: Tink facilita la transferencia Fiat a Daxchain, que luego emite cripto al casino, lavando efectivamente la naturaleza de la transacción del extracto bancario del jugador.

4. Revolut y el Eje Polaco ARI10

Para usuarios de Revolut, el on-ramping es manejado por el grupo polaco ARI10 (operando a través de Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.).

• Flujo Operacional: Los fondos se envían a una billetera transitoria (0xf79...) y se transfieren inmediatamente a la dirección del operador (0x97b...).
• Nota de Cumplimiento: La transacción se etiqueta explícitamente como "irreversible", un sello distintivo de depósitos de juego basados en cripto disfrazados como pagos de consumidores.

5. El "Cambio Polaco": ChainValley Reemplazando a utPay

Desde finales de 2025, los proveedores de cripto lituanos han enfrentado una presión severa debido a la implementación de MiCA. Consecuentemente, utPay ha sido reemplazado por ChainValley (Polonia).

• Alcance: ChainValley ahora impulsa los rieles de Skrill / Neteller / Rapid Transfer.
• Contexto Regulatorio: El período de "grandfathering" de MiCA de Polonia proporciona un refugio temporal para que estos PayFacs continúen prestando servicios a operadores offshore ilegales.
• Estado Fake FIAT: Al igual que el riel de Transferencia Bancaria, estos depósitos de billetera electrónica ahora se convierten en órdenes de cripto a través de ChainValley antes de acreditarse al casino.

Lee nuestros informes sobre ChainValley aquí.

6. SegoPay y PaySafeCard

El riel de PaySafeCard se enruta a través de una serie de redirecciones de pasarela:

• Ruta: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard.
• Proveedor: SegoPay, una pasarela frecuentemente asociada con cuentas de comerciante de alto riesgo y juego offshore.

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Tabla Resumen de PayFac y Agentes

Riel de Pago	PayFac / Agente Principal	Jurisdicción	Rol	Estado de Cumplimiento
MiFinity	102-945295 SRL	Costa Rica	Agente de Pago	Sin licencia (solo TGC)
Sofort Uber	ISX Financial EU PLC	Chipre	Banco de Liquidación	Regulado UE / Alto Riesgo
Transferencia Bancaria	DAXCHAIN OÜ	Estonia	On-Ramper de Cripto	VASP / Regulado por FIU
Revolut	Bitcan / ARI10	Polonia	On-Ramper de Cripto	VASP (Registrado KNF)
Skrill/Net/Rapid	ChainValley	Polonia	On-Ramper de Cripto	VASP (Sucesor de utPay)
PaySafeCard	SegoPay / PGWAY	Varios	Pasarela	Agregador de Alto Riesgo
ISX Financial EU PLC	Riel Sofort Uber	Chipre	Banco de Liquidación	EMI autorizado por el Banco Central de Chipre

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Conclusión Estratégica

El "Modelo SpinFin" representa el estándar de oro actual para la evasión offshore: mover el punto de fricción regulatoria del casino a on-rampers de cripto regulados en jurisdicciones como Polonia y Estonia. Para cuando un regulador examina la transacción, ya ha sido "limpiada" por su conversión en USDC.

Llamado a Información

Si tiene documentación que muestre (a) la entidad contratante detrás de SpinFin5/SpinFin, (b) divulgaciones de comerciante registrado, (c) reutilización de destino de billetera en otros casinos, o (d) cuentas bancarias/EMI vinculadas a estos rieles, compártala de forma segura a través de Whistle42.com. Las capturas de pantalla, confirmaciones de correo electrónico y descriptores bancarios son particularmente valiosos.

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