กิโยตินแห่ง MiCA ตกลงมาอีกครั้ง: CoinsPaid (Dream Finance) ร่วม utPay ในการถูกตัดขาดจากหน่วยงานกำกับดูแลลิทัวเนีย
ภูมิทัศน์คริปโตของลิทัวเนียกำลังประสบกับการหดตัวอย่างรุนแรง หลังจากการระงับการดำเนินงานของ utPay ยักษ์ใหญ่ด้านคริปโต iGaming อย่าง Dream Finance UAB d/b/a CoinsPaid และ CryptoProcessing ได้ปิดการดำเนินงานในลิทัวเนียอย่างเป็นทางการ เมื่อช่วงเวลา "grandfathering" ของ MiCA หมดอายุ ธนาคารแห่งลิทัวเนีย กำลังกำจัดผู้ประมวลผลที่มีความเสี่ยงสูง ทำให้อาณาจักรที่เชื่อมโยงกับ SoftSwiss ต้องถอยไปยังฐานที่มั่นในเอสโตเนียและอเมริกาเหนือ
ข้อเท็จจริงสำคัญ
- Legal Hub ของ CoinsPaid ระบุว่า: Dream Finance UAB (ลิทัวเนีย) ระงับบริการสินทรัพย์คริปโตทั้งหมดชั่วคราว รวมถึงการเริ่มใช้บริการ การดำเนินการธุรกรรม และการทำข้อตกลงใหม่ เว็บไซต์ยังคงมีไว้สำหรับข้อมูลทางกฎหมาย/กฎระเบียบ และรายละเอียดการติดต่อ
- CoinsPaid ระบุ Dream Finance US LLC (เดลาแวร์) และ Dream Finance Processing Inc. (แคนาดา) เป็นหน่วยงานในกลุ่มเพิ่มเติม (อ้างอิงการจดทะเบียน MSB ในการเปิดเผยข้อมูล)
- ธนาคารแห่งลิทัวเนีย เตือนว่าระยะเวลาเปลี่ยนผ่านของลิทัวเนียสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2568 หลังจากนั้น ผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาต MiCA จะสูญเสียสิทธิในการดำเนินงานในลิทัวเนีย
- บริบท: FinTelegram เพิ่งรายงานการระงับที่เกี่ยวข้องกับ MiCA ที่ส่งผลกระทบต่อผู้อำนวยความสะดวกคริปโตและ iGaming ที่เชื่อมโยงกับลิทัวเนียรายอื่น (utPay) ซึ่งบ่งชี้ถึงคลื่นการบังคับใช้/การทำความสะอาดที่กว้างขึ้น
การออกอย่างมีแผนหรือการถอยอย่างถูกบังคับ?
ประกาศของ Dream Finance UAB (แขนของลิทัวเนียของ Dream Finance Group ที่นำโดย Max Krupyshev) เกี่ยวกับ "การระงับชั่วคราว" ของบริการสินทรัพย์คริปโตทั้งหมด ถือเป็นจุดสำคัญสำหรับภาคการชำระเงิน iGaming ณ ต้นปี 2569 ยุค "ป่าตะวันตก" ของการจดทะเบียนคริปโตของลิทัวเนียได้สิ้นสุดลงอย่างแน่นอน การวิเคราะห์ของเราสำรวจกลไกการกำกับดูแลและผลกระทบที่กว้างขึ้นสำหรับระบบนิเวศ SoftSwiss/CoinsPaid
1. "จุดหน้าผา" ของการปฏิบัติตาม MiCA
การระงับนี้ไม่ใช่เรื่องบังเอิญ วันที่ 31 ธันวาคม 2568 ทำหน้าที่เป็น "จุดหน้าผา" สุดท้ายสำหรับการเปลี่ยนผ่าน VASP ของลิทัวเนีย ภายใต้กฎระเบียบ Markets in Crypto-Assets (MiCA) ธนาคารแห่งลิทัวเนียได้แทนที่โมเดลการจดทะเบียนที่มีอุปสรรคต่ำก่อนหน้านี้ด้วยกระบวนการอนุญาต CASP ที่เข้มงวด
- เกณฑ์ทุน: บริษัทต่างๆ ต้องแสดงให้เห็นทุนที่ชำระเต็มจำนวนอย่างน้อย €125,000
- ตัวกรอง "เหมาะสมและถูกต้อง": หน่วยงานกำกับดูแลได้เพิ่มการตรวจสอบผู้เป็นเจ้าของผลประโยชน์และผู้บริหารอย่างเข้มงวด
- รูปแบบ: เช่นเดียวกับ utPay (Utrg UAB) การตัดสินใจของ CoinsPaid ที่จะ "ระงับ" แทนที่จะ "ขอ" ใบอนุญาตแสดงให้เห็นว่าไม่ว่าจะเป็นการสมัครที่ล้มเหลวหรือการถอนตัวเชิงกลยุทธ์เพื่อหลีกเลี่ยงการเพิกถอนใบอนุญาตต่อสาธารณะ
อ่านรายงาน utPay ของเราเกี่ยวกับการปิดตัวลงได้ที่นี่
2. ความเชื่อมโยง SoftSwiss และเครือข่าย iGaming
CoinsPaid/Dream Finance ไม่ได้เป็นเพียงผู้ประมวลผลการชำระเงิน แต่เป็นแกนหลักทางการเงินของกลุ่ม iGaming SoftSwiss ข่าวกรองของ FinTelegram ระบุว่าทั้งสองหน่วยงานถูกควบคุมโดยผู้เป็นเจ้าของผลประโยชน์คนเดียวกัน ทำให้ CoinsPaid เป็นช่องทางคริปโตหลักสำหรับคาสิโนออนไลน์หลายพันแห่ง
ด้วยการประมวลผลธุรกรรมประมาณ €23 พันล้าน CoinsPaid อยู่ในศูนย์กลางของภาคส่วน "shadow banking" ที่มีความเสี่ยงสูง การสูญเสียใบอนุญาตของลิทัวเนีย ซึ่งเคยเป็นเครื่องหมายของ "กฎระเบียบของสหภาพยุโรป" ทำให้ความถูกต้องตามที่รับรู้ของกลุ่มลดลงและทำให้ความสามารถในการรักษาช่องทางเงินเฟียตที่เป็นสกุลยูโรซับซ้อนขึ้น
อ่านรายงาน CoinsPaid ของเราได้ที่นี่
3. การเก็งกำไรเชิงเขตอำนาจศาล: การหมุนเวียนไปยังเอสโตเนียและอเมริกาเหนือ
ในขณะที่ประตูของลิทัวเนียปิดลง Dream Finance Group ยังไม่ได้หยุดนิ่ง
- เอสโตเนีย: Dream Finance OÜ ยังคงดำเนินงานอยู่ โดยอาศัยกรอบเวลากฎระเบียบของเอสโตเนียที่แตกต่างเล็กน้อย (แม้ว่าจะกำลังเข้มงวดขึ้นเช่นกัน)
- อเมริกาเหนือ: การมีอยู่ของ Dream Finance US LLC (เดลาแวร์) และ Dream Finance Processing Inc. (แคนาดา) บ่งชี้ถึงความพยายามที่คำนวณแล้วเพื่อรักษาอัตลักษณ์องค์กรแบบ "ตะวันตก" เพื่อตอบสนองพ่อค้าและพันธมิตรธนาคาร
อย่างไรก็ตาม ภายใต้กฎ "passporting" ของ MiCA หากไม่มีใบอนุญาต CASP ที่ถูกต้องจากหน่วยงานกำกับดูแลหลักของสหภาพยุโรป (เช่นธนาคารแห่งลิทัวเนีย) หน่วยงานเหล่านี้ไม่สามารถกำหนดเป้าหมายหรือให้บริการในตลาดสหภาพยุโรปที่กว้างขึ้นได้อย่างถูกกฎหมาย
คำตัดสินด้านการปฏิบัติตาม
ลักษณะ "ชั่วคราว" ของการระงับนี้น่าจะเป็นการพูดอ้อมค้อมสำหรับการออกจากเขตอำนาจศาลของลิทัวเนียอย่างถาวร สำหรับเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบและพันธมิตรธนาคาร ข้อความชัดเจน: หน่วยงาน Dream Finance กำลังดำเนินงานนอกขอบเขตที่ถูกควบคุมของระบบการเงินของลิทัวเนียในปัจจุบัน หวังว่าการเปลี่ยนผ่านสู่ MiCA จะ "กำจัด" ระบบนิเวศการพนันที่มีความเสี่ยงสูงออกจากแถบบอลติกได้สำเร็จ
คำถามด้านการปฏิบัติตามที่หน่วยงานกำกับดูแลและคู่สัญญาควรถามไม่ใช่แค่ "พวกเขาสมัครหรือไม่?" แต่ยังรวมถึง "จะเกิดอะไรขึ้นกับกระแสเงินในระหว่างการเปลี่ยนผ่าน?" CoinsPaid ทำการตลาดตัวเองเป็นระบบนิเวศการชำระเงินคริปโตหลัก ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูงเช่น iGaming การหยุดชั่วคราวในลิทัวเนียรวมกับศูนย์กลางในเอสโตเนียที่ยังคงดำเนินงานสร้างความกังวลเชิงปฏิบัติ: ความต่อเนื่องของบริการอาจเปลี่ยนเขตอำนาจศาล ในขณะที่การเปิดรับความเสี่ยง (คุณภาพพอร์ตโฟลิโอของพ่อค้า ความลึกของ KYB การตรวจสอบธุรกรรม เครือข่ายคาสิโนปลายทาง) ยังคงเป็นปัญหาเดิม แค่เปลี่ยนเส้นทางไปเท่านั้น
Whistle42: เรียกร้องข้อมูล
คุณเป็นผู้ที่อยู่ภายใน Dream Finance หรือ SoftSwiss ที่มีความรู้เกี่ยวกับการดำเนินการบังคับใช้เฉพาะของธนาคารแห่งลิทัวเนียหรือไม่? คุณมีข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการที่เงินถูกเปลี่ยนเส้นทางผ่านหน่วยงานในเอสโตเนียหรืออเมริกาเหนือเพื่อหลีกเลี่ยงข้อจำกัดของสหภาพยุโรปหรือไม่?
ส่งหลักฐานของคุณแบบไม่เปิดเผยตัวตนผ่าน Whistle42.com ข้อมูลของคุณมีความสำคัญต่อการรักษาความโปร่งใสในภาคคริปโต-iGaming
คุณอาจชอบเช่นกัน
ความฝันคริปโตของทรัมป์พังทลายขณะที่บิทคอยน์ตกต่ำ—คำสัญญา ผลกำไร และตลาดที่ตกอย่างรวดเร็ว
คำกล่าวอ้างอันกล้าหาญของทรัมป์: วิเคราะห์การมีส่วนร่วม 'ที่ไม่เคยมีมาก่อน' ต่อสกุลเงินดิจิทัลที่เขาประกาศด้วยตนเอง
