БиржаDEX+

Купить крипто Рынки Спотовая ФьючерсыGOLD Сбережения Центр событий

Еще

Страховая индустрия США представляет собой обширную и сложную экосистему, которая затрагивает практически все аспекты жизни американцев. От страхования жизни до имущественного страхования и страхования от несчастных случаевСтраховая индустрия США представляет собой обширную и сложную экосистему, которая затрагивает практически все аспекты жизни американцев. От страхования жизни до имущественного страхования и страхования от несчастных случаев

Статистика страховой отрасли США 2026: Что сейчас растет

Автор: Coinlaw

Источник: Coinlaw

2026/02/06 11:27

9м. чтение

NOW$0.0052139+225.86%

Страховая индустрия США представляет собой обширную и сложную экосистему, которая затрагивает практически все аспекты американской жизни. От страхования жизни до покрытия имущества и от несчастных случаев — индустрия обеспечивает защиту как для частных лиц, так и для бизнеса. По мере того как экономические изменения, цифровая трансформация и климатические риски продолжают менять ландшафт, понимание ключевых тенденций и цифр становится критически важным. Эта статья углубляется в самую актуальную статистику, предлагая информацию о масштабе, объеме и текущих изменениях на страховом рынке США.

Выбор редакции

Страховая индустрия США зафиксировала 3,3 триллиона $ чистых подписанных премий, при этом страхование имущества/от несчастных случаев составило 53,1%, а страхование жизни/аннуитеты плюс медицинское страхование — 46,9%.
Страховая индустрия США насчитывает приблизительно 3,02 миллиона сотрудников в страховых компаниях, агентствах и брокерских фирмах.
В США действовало около 4 700 лицензированных страховых компаний, включая 2 684 страховщиков имущества и от несчастных случаев, 717 страховщиков жизни/аннуитетов и 1 331 медицинских страховщиков.
Прогнозируется, что миллениалы и поколение Z вместе превысят 70% мировой рабочей силы к середине десятилетия, усиливая потребность страховщиков в модернизации кадровых стратегий.
Отраслевые исследования оценивают, что почти 400 000 американских страховых специалистов выйдут на пенсию к 2026 году, создавая существенный дефицит кадров.
Опросы показывают, что около 40% потребителей США признают необходимость дополнительного страхования жизни, оставляя большой пробел в защите.

Последние изменения

Премии по страхованию домовладельцев составили в среднем 1 952 $ для новых полисов, рост 8,5% в годовом исчислении на фоне климатических воздействий.
Ожидается замедление роста премий по страхованию имущества и от несчастных случаев в США до 3% по мере балансирования рынка.
Прогнозируется рост коммерческих премий по страхованию имущества и от несчастных случаев на 3-4% на фоне смягчающейся конкуренции.
76% страховых компаний теперь используют ИИ как минимум в одной функции.
Прогнозируется рентабельность собственного капитала (ROE) индустрии страхования имущества и от несчастных случаев на уровне 12% при стабильной андеррайтинговой прибыли.
NAIC требует подачи отчетности по климатическим рискам до 2026 года для расширенного раскрытия информации.
Средняя стоимость страхования жилья достигла 2 110 $ ежегодно при покрытии жилья на 300 000 $.
Медианный чистый комбинированный коэффициент страхования имущества и от несчастных случаев оценивается на уровне 92,1%.

Прогноз объема мирового страхового рынка

Мировой страховой рынок был оценен в 8 330,31 миллиарда $ в 2025 году, отражая сильные базовые масштабы индустрии перед ускоренным ростом.
В 2026 году прогнозируется увеличение объема рынка до 8 876,92 миллиарда $, поддерживаемое ростом премий по страхованию жизни, медицинскому и имущественному страхованию.
Прогнозируется, что рынок достигнет приблизительно 9 460 миллиардов $ в 2027 году, движимый расширением внедрения цифрового страхования и спросом на развивающихся рынках.
К 2028 году ожидается рост объема мирового страхового рынка до около 10 040 миллиардов $, преодолевая рубеж в 10 триллионов $.
В 2029 году прогнозируется дальнейший рост рынка до около 10 610 миллиардов $, подпитываемый покрытием климатических рисков, расширением медицинского страхования и регуляторными реформами.
К 2030 году прогнозируется, что страховой рынок достигнет 11 609,13 миллиарда $, отмечая значительное долгосрочное расширение.
Ожидается, что страховая индустрия будет расти со среднегодовым темпом роста (CAGR) 6,9% с 2026 по 2030 год, подчеркивая устойчивый мировой спрос и устойчивость сектора.

(Источник: The Business Research Company)

Страховые компании США по расходам на рекламу

GEICO лидировала с 2,16 миллиарда $ расходов на рекламу, возглавляя страховщиков США.
Progressive инвестировала 1,95 миллиарда $, заняв второе место.
State Farm потратила 1,17 миллиарда $ на конкурентные кампании.
Allstate выделила 929 миллионов $, заняв четвертое место.
Рынок страховой рекламы достиг 15,6 миллиарда $ в мировом масштабе.
Progressive достигла рекорда в 3,5 миллиарда $ в 2024 году, рост на 187%.
Рекламный бюджет State Farm на 2024 год составил 1,11 миллиарда $.
Расходы на цифровую рекламу финансовых услуг стабильно растут к 2026 году.

Количество страховых компаний в Америке

4 700 страховых компаний работают в США.
2 684 страховщиков имущества и от несчастных случаев сосредоточены на домах, автомобилях и бизнесе.
717 страховщиков жизни активны, снижение по сравнению с предыдущими пиками.
1 331 медицинских страховщиков обеспечивают покрытие по всей стране.
Более 200 перестраховщиков поддерживают основных страховщиков.
Топ-10 компаний по страхованию имущества и от несчастных случаев удерживают 55% доли рынка по премиям.
228 224 страховых учреждений зарегистрировано в первом квартале 2025 года.
93 крупнейших страховщика доминируют в ключевых сегментах рынка.
2,98 миллиона сотрудников работают в страховой индустрии.
Топ-10 контролируют ~50% общих подписанных премий.

Покрытие страхованием жизни по поколениям

58% бэби-бумеров (59-78+) имеют страхование жизни.
55% поколения X (44-59) владеют полисами страхования жизни.
48% миллениалов (27-43) охвачены страхованием жизни.
40% поколения Z (12-26) имеют страхование жизни.

54% поколения X заявляют о сильном участии в покрытии.
50% миллениалов имеют финансовую подготовку через полисы.
36% поколения Z имеют самое низкое покрытие среди поколений.

Страховщики рынка ACA повышают тарифы

Страховщики ACA предлагают медианное увеличение премий на 18%.
Среди 312 страховщиков изменения премий варьируются от -10% до 59%.
125 страховщиков запрашивают повышение на 20% или более.
Средняя эталонная серебряная премия растет на 17% на государственных биржах.
Эталонные премии Healthcare.gov увеличиваются на 30% в среднем.
4 страховщика предлагают снижение премий.
Средневзвешенное несубсидируемое увеличение достигает 25,5% на национальном уровне.
Большинство изменений находятся между 12% и 27% (25-й-75-й процентиль).
Страховщики ссылаются на 10% годовой рост стоимости претензий.

Разбивка премий и доходов

Общие страховые премии США прогнозируются на уровне 3,3 триллиона $, рост 6% в годовом исчислении.
Премии по страхованию жизни растут на 2-6% до около 600 миллиардов $.
Премии по медицинскому страхованию растут на 9% на рынке работодателей.
Средние премии рынка ACA выросли на 26%, несубсидируемые.
Премии по автострахованию увеличиваются на 1% до 285 миллиардов $.
Страхование имущества имеет национальный средний показатель 2 424 $ при покрытии на 300 000 $.
Ожидается рост коммерческих медицинских премий на 9%.
Рынок киберстрахования оценивается в 16-20 миллиардов $.
Премии по нежизненному страхованию растут на 5,6% в мировом масштабе.

Статистика страховой индустрии США по занятости

Агентства и брокерские фирмы нанимают 997 900 человек.
Специалисты по урегулированию претензий насчитывают 66 200 рабочих мест.
Перестраховщики нанимают 32 000 специалистов.
Прямые страховые компании имущества и от несчастных случаев имеют 596 400 сотрудников.
Страховые компании жизни/здоровья/медицинские нанимают 924 600.
47 000 ежегодных вакансий для агентов по продаже страхования.

Общая занятость в страховании достигает 3,02 миллиона.
Актуарии зарабатывают медиану 125 770 $ ежегодно.
Ожидается снижение занятости специалистов по урегулированию претензий на 5% до 2034 года.

Статистика страхования жизни

52% взрослых в США владеют страхованием жизни, охватывая ~170 миллионов человек.
Прогнозируется рост новых аннуализированных премий на 2%-6%.
51%-52% уровень владения, при этом 102 миллиона взрослых имеют пробел в покрытии.
Срочное страхование жизни составляет 19% новых премий.
Полное страхование жизни лидирует с 36% продаж новых премий.
Индексированное универсальное страхование жизни составляет 24% премий индивидуального рынка.
37% взрослых планируют покупку в течение 12 месяцев.
Разрыв в защите от смертности составляет 414 миллиардов $ ежегодно в премиальных терминах.

Статистика медицинского страхования

92% американцев имеют покрытие медицинского страхования.
Планы, спонсируемые работодателем, охватывают 49% населения.
Регистрация на рынке ACA составляет 22,8-23 миллиона.
Средняя премия по медицинскому страхованию работодателя 17 496 $ на сотрудника, рост 6%.
Семейные премии работодателя достигают 26 993 $, рост 6%.
Прогнозируется рост затрат работодателя на медицинское обслуживание на 6,7% до 18 500 $ на сотрудника.
Расходы на медицинское обслуживание выросли на 7,2% в 2024 году.
Валовые премии ACA выросли в среднем на 26%.

Ключевые качества, которые женщины ищут в финансовом консультанте

76% женщин ищут личные консультации.
56% больше всего доверяют сертифицированным финансовым планировщикам.
72% направленных женщин-клиентов поступают от других женщин.
59% чувствуют, что консультанты обращаются с ними по-другому.
52% чувствуют покровительство в финансовых разговорах.
82% приоритизируют финансовую стабильность.

Статистика автострахования

Средняя премия полного покрытия 2 144 $ в 2025 году, прогнозируется 2 158 $ к концу 2026 года.
Автопремии упали на 6% в 2025 году после предыдущего роста.
Флорида в среднем составляет 3 884 $ ежегодно, самый дорогой штат.
13,6% незастрахованных водителей на национальном уровне в 2022 году.
Страхование электромобилей на 20-25% выше, чем бензиновых автомобилей, из-за затрат на ремонт.
Внедрение телематики превышает 35% проникновения на рынок.
Невада лидирует с полным покрытием на 335 $ в месяц.
4,2 претензии по столкновениям на 100 водителей ежегодно.
Луизиана в среднем составляет 327 $ в месяц за полное покрытие.

Статистика страховой индустрии по типам страхования

Премии по страхованию имущества и от несчастных случаев растут на 4% до ~1,05 триллиона $.
Премии по компенсации работникам выросли в среднем на 4,9% по штату.
Домовладельцы в среднем составляют 2 110 $ ежегодно при покрытии на 300 000 $.
Страхование арендаторов в среднем составляет 151 $ в год или 13 $ в месяц.
Коммерческие премии смягчаются с увеличением конкуренции.
Премии по киберстрахованию стабильны, колеблются на ±5%.
Специализированное страхование оценивается в 13,28 миллиарда $ в 2025 году.
Медианный комбинированный коэффициент страхования имущества и от несчастных случаев 92,1%.

Влияние цифровой трансформации и Insurtech

Рынок insurtech США оценивается в 327,17 миллиарда $.
Глобальный insurtech прогнозируется на уровне 50,03 миллиарда $.
ИИ сокращает время андеррайтинга с 3 дней до 3 минут.
36,4% автовладельцев полисов используют телематику.
58% страховщиков планируют увеличить инвестиции в блокчейн.
47% полисов были приобретены в цифровом виде.
Внедрение андеррайтинга ИИ достигнет 70% за 3 года.
Встроенное страхование составляет 116,5 миллиарда $.

Часто-задаваемые вопросы

Сколько страховых полисов имела Pie Insurance в силе в США в начале 2026 года?

Pie Insurance превысила 55 000 полисов в силе, рост 25% в годовом исчислении.

Каков национальный прогноз темпов роста премий по страхованию имущества и от несчастных случаев в США в 2026 году?

Ожидается, что премии по страхованию имущества и от несчастных случаев в США вырастут примерно на 3% в 2026 году.

Какой основной сегмент страховой индустрии в рамках финансов и страхования США охватывает отчет NAIC?

NAIC охватывает сегменты страхования имущества и от несчастных случаев, титульного страхования, страхования жизни, братского и медицинского страхования.

Заключение

Страховая индустрия США представляет собой динамичный и развивающийся ландшафт. По мере того как цифровая трансформация, изменение климата и меняющиеся предпочтения потребителей формируют рынок, страховщики адаптируются к новым вызовам. При сильном росте в таких секторах, как медицинское, страхование жизни и автострахование, а также в развивающихся сегментах, таких как киберстрахование, индустрия остается критически важным компонентом экономики США. Заглядывая в будущее, устойчивость и технологии будут продолжать играть ключевые роли в формировании будущего страхования.

Пост Статистика страховой индустрии США 2026: что сейчас растет появился первым на CoinLaw.

Отказ от ответственности: Статьи, размещенные на этом веб-сайте, взяты из общедоступных источников и предоставляются исключительно в информационных целях. Они не обязательно отражают точку зрения MEXC. Все права принадлежат первоисточникам. Если вы считаете, что какой-либо контент нарушает права третьих лиц, пожалуйста, обратитесь по адресу service@support.mexc.com для его удаления. MEXC не дает никаких гарантий в отношении точности, полноты или своевременности контента и не несет ответственности за любые действия, предпринятые на основе предоставленной информации. Контент не является финансовой, юридической или иной профессиональной консультацией и не должен рассматриваться как рекомендация или одобрение со стороны MEXC.