اتخذ المنظمون الكوريون الجنوبيون إجراءات صارمة ضد واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في البلاد بعد اكتشاف ملايين حالات الفشل في الامتثال المتعلقة بقواعد مكافحة غسيل الأموال.
فرضت السلطات غرامة على Bithumb بقيمة 36.8 مليار وون (حوالي 24.6 مليون دولار) وفرضت تعليقاً جزئياً لمدة ستة أشهر بعد تحقيق كشف عن انتهاكات واسعة النطاق لمتطلبات المراقبة المالية.
جاءت العقوبة بعد أن أكملت الهيئة الرقابية المالية في البلاد، وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، تفتيشاً مفصلاً لعدة منصات رئيسية للأصول الرقمية. وجد المحققون أن Bithumb فشلت بشكل متكرر في إجراء فحوصات الهوية المناسبة وسمحت بإتمام المعاملات حتى عندما كان يجب حظرها بموجب معايير مكافحة غسيل الأموال الحالية.
بينما ستستمر البورصة في خدمة مستخدميها الحاليين، قام المنظمون بحظرها مؤقتاً من قبول عملاء جدد كجزء من الإجراءات التأديبية.
التحقيق يكشف عن ملايين حالات الفشل في الامتثال
كشف تحقيق وحدة الاستخبارات المالية عن حوالي 6.65 مليون انتهاك مرتبط بقواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) على منصة Bithumb. أثار حجم الانتهاكات مخاوف سريعة بين المنظمين، الذين قالوا إن البورصة فشلت في تلبية التزامات الامتثال الأساسية المطلوبة من المؤسسات المالية.
وفقاً للنتائج، تضمنت نسبة كبيرة من هذه الحالات فشل البورصة في إجراء فحوصات اعرف عميلك (KYC) بشكل صحيح. تم تصميم إجراءات اعرف عميلك للتحقق من هوية المستخدمين قبل السماح لهم بالتداول أو نقل الأموال على البورصة.
يقول المنظمون إن Bithumb فشلت في إجراء التحقق من الهوية بشكل صحيح في حوالي 3.55 مليون حالة. في هذه الحالات، تمكن المستخدمون من الوصول إلى خدمات التداول على الرغم من أن البورصة لم تكمل عمليات التحقق اللازمة المطلوبة بموجب اللوائح المالية الكورية الجنوبية.
تلعب متطلبات اعرف عميلك دوراً حاسماً في منع الجرائم المالية مثل الاحتيال وغسيل الأموال والتحويلات غير القانونية للأموال. عندما لا يتم تطبيق هذه الفحوصات بشكل صحيح، تقول السلطات إنه يصبح من الصعب تتبع النشاط المالي المشبوه.
أكثر من ثلاثة ملايين معاملة كان يجب حظرها
كشف التحقيق أيضاً عن مشاكل خطيرة في أنظمة مراقبة المعاملات في البورصة. حدد المنظمون حوالي 3.04 مليون حالة سمح فيها بإتمام معاملات كان يجب حظرها.
من المتوقع أن تراقب المؤسسات المالية نشاط المستخدمين وتوقف التحويلات التي تبدو مشبوهة أو تنتهك قواعد الامتثال. تهدف هذه الضمانات إلى منع انتقال الأموال غير القانونية عبر المنصات المالية المنظمة.
ومع ذلك، قالت وحدة الاستخبارات المالية إن أنظمة المراقبة الداخلية في Bithumb فشلت في تطبيق هذه القيود بشكل صحيح في ملايين الحالات.
تثير مثل هذه الثغرات في الرقابة مخاوف بشأن مدى فعالية قدرة البورصة على اكتشاف النشاط غير العادي على منصتها. يحذر المنظمون من أن أنظمة المراقبة الضعيفة يمكن أن تخلق فرصاً للجهات غير القانونية لاستغلال منصات الكريبتو إذا لم يتم تشديد الضوابط.
غرامة 24.6 مليون دولار وقيود تشغيلية لمدة ستة أشهر
بعد النتائج، فرضت وحدة الاستخبارات المالية عقوبة قدرها 36.8 مليار وون، أي ما يعادل حوالي 24.6 مليون دولار، على Bithumb.
بالإضافة إلى العقوبة المالية، أمر المنظمون بتعليق جزئي لعمليات البورصة لمدة ستة أشهر. يركز القيد تحديداً على تسجيلات المستخدمين الجدد، مما يعني أن المنصة لن يُسمح لها بقبول عملاء جدد خلال فترة التعليق.
من المهم أن المستخدمين الحاليين لن يتأثروا بالقيد. سيظل بإمكان العملاء الذين لديهم حسابات بالفعل على البورصة تداول الأصول الرقمية وإيداع الأموال وسحب ممتلكاتهم كالمعتاد.
من خلال تقييد التعليق على الحسابات الجديدة، يبدو أن المنظمين يحاولون تحقيق توازن بين إنفاذ الامتثال ومنع الاضطراب غير الضروري للمتداولين الذين يستخدمون المنصة بالفعل.
ومع ذلك، يرسل القرار إشارة واضحة بأن السلطات مستعدة لفرض عواقب خطيرة عندما تفشل البورصات في تلبية المعايير التنظيمية.
مسؤولو الشركة يواجهون أيضاً إجراءات تأديبية
لم يتوقف الإجراء التنفيذي عند العقوبات المؤسسية. أصدر المنظمون أيضاً إجراءات تأديبية ضد كبار المسؤولين في البورصة.
كجزء من الحكم:
- تلقى الرئيس التنفيذي لـ Bithumb تحذيراً رسمياً من المنظمين.
- تم تعليق مسؤول تقارير الامتثال في البورصة عن العمل لمدة ستة أشهر.
تعكس هذه العقوبات الفردية اتجاهاً متنامياً بين المنظمين لمحاسبة قيادة الشركة على إخفاقات الامتثال.
تعتقد السلطات بشكل متزايد أن الرقابة القوية من الإدارة العليا ضرورية للحفاظ على أنظمة الامتثال المناسبة داخل المؤسسات المالية، بما في ذلك منصات الكريبتو.
من خلال استهداف كل من الشركة ومسؤوليها التنفيذيين، يأمل المنظمون في دفع الشركات لتعزيز أنظمة المراقبة الداخلية الخاصة بها والتأكد من عدم حدوث إخفاقات مماثلة في المستقبل.
تفتيش أوسع للصناعة عبر البورصات الرئيسية في كوريا الجنوبية
تم الكشف عن الانتهاكات كجزء من تفتيش تنظيمي أوسع تم تنفيذه بين عامي 2024 و2025. خلال هذه الفترة، راجعت السلطات أنظمة الامتثال في العديد من منصات التداول الرئيسية للأصول الرقمية العاملة في البلاد.
شملت البورصات التي تم فحصها أثناء التحقيق:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
ركز المنظمون على كيفية تطبيق هذه المنصات لضمانات مكافحة غسيل الأموال، والتحقق من هويات المستخدمين، ومراقبة النشاط المالي.
طورت كوريا الجنوبية واحدة من أكثر أسواق الكريبتو تنظيماً في آسيا. يجب على البورصات العاملة في البلاد الامتثال لمتطلبات صارمة، بما في ذلك شراكات مصرفية معتمدة، وفحوصات هوية قوية، والتزامات تقارير مفصلة للمعاملات المشبوهة.
ضغط متزايد على بورصات الكريبتو لتعزيز الامتثال
يسلط الإجراء ضد Bithumb الضوء على الضغط التنظيمي المتزايد الذي تواجهه بورصات العملات المشفرة حيث تعمل الحكومات على تشديد الرقابة على قطاع الأصول الرقمية.
مع استمرار توسع أسواق الكريبتو، يولي المنظمون اهتماماً أكبر لكيفية تعامل البورصات مع الامتثال المالي وما إذا كانت لديها ضمانات كافية لمنع النشاط غير القانوني.
بالنسبة لـ Bithumb، تمثل العقوبة الأخيرة نكسة تنظيمية كبيرة. على الرغم من أن البورصة ستستمر في خدمة عملائها الحاليين، فإن التعليق على التسجيلات الجديدة قد يبطئ نموها بينما تعمل على معالجة القضايا التي حددتها السلطات.
بشكل أوسع، تعمل القضية كتذكير لصناعة الكريبتو بأن الامتثال أصبح بنفس أهمية الابتكار. تخاطر البورصات التي تفشل في تلبية المعايير التنظيمية بمواجهة غرامات كبيرة أو قيود تشغيلية أو إجراءات تأديبية أخرى.
إخلاء المسؤولية: هذه ليست نصيحة تداول أو استثمار. قم دائماً بإجراء بحثك قبل شراء أي عملة مشفرة أو الاستثمار في أي خدمات.
تابعنا على تويتر @nulltxnews للبقاء على اطلاع بأحدث أخبار الكريبتو وNFT وAI والأمن السيبراني والحوسبة الموزعة و ميتافيرس!
المصدر: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
